一、北美精算學(xué)會(huì)的歷史沿革
北美精算學(xué)會(huì)是一個(gè)以服務(wù)于公眾和學(xué)會(huì)會(huì)員為目標(biāo)建立的教育、研究和專業(yè)性組織。其任務(wù)是為了發(fā)展精算知識(shí)，加強(qiáng)精算師向金融和社會(huì)涉及的未來不確定問題提供專業(yè)建議以及相關(guān)解決方法的能力。
北美精算學(xué)會(huì)(Society of Actuary)創(chuàng)立于1949年，今年恰逢其建立50周年．但它的歷史實(shí)際上可以追溯到上個(gè)世紀(jì)。認(rèn)真考慮在北美建立一個(gè)精算組織始于1867年，北美精算學(xué)會(huì)的前身(Actuarial Society America)于1889年4月25日和26日在紐約建立。教育制度的采用源于1896年，1900年產(chǎn)生了第一個(gè)由考試產(chǎn)生的精算師。1909年，在美國(guó)中西部和南部的壽險(xiǎn)公司的精算師們建立了美國(guó)精算學(xué)會(huì)
(American Institute of Actuaries)，總部位于芝加哥。1914年，美國(guó)財(cái)險(xiǎn)和責(zé)任有限公司的精算師和統(tǒng)計(jì)師建立了非壽險(xiǎn)精算學(xué)會(huì)(Casualty Actuarial Society)以滿足他們自己的需要，1949年建立了北美精算學(xué)會(huì)，北美精算學(xué)會(huì)的總部設(shè)在芝加哥。1965年北美精算學(xué)會(huì)在美國(guó)建立了美國(guó)精算學(xué)會(huì)(American Academy of Actuaries)，在加拿大建立了加拿大精算學(xué)會(huì)(Canadian Institute of Actuarial) ， 以協(xié)調(diào)整個(gè)北美精算組織的工作。
自成立之日起，北美精算學(xué)會(huì)就致力于處理保險(xiǎn)業(yè)出現(xiàn)的新問題，改進(jìn)精算技術(shù)，同時(shí)通過年會(huì)制度將精算的新成果加以迅速的介紹，并將新技術(shù)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展緊密的結(jié)合起來。
二、北美精算學(xué)會(huì)精算師資格的認(rèn)定及其考試體系
1、考試時(shí)間
北美精算學(xué)會(huì)精算師(含準(zhǔn)精算師)的資格考試每年春季和秋季各進(jìn)行一次．春季的考試一般安排在5月份的上旬和中旬，秋季的考試一般安排在11月份的上旬和中旬。
2、考試科目
北美精算學(xué)會(huì)的精算師資格分為兩個(gè)層次，正式精算師(FSA）資格和準(zhǔn)精算師(ASA）資格。
申請(qǐng)者要得到準(zhǔn)精算師的資格，需取得300個(gè)學(xué)分。準(zhǔn)精算師要通過100系列和200系列的考試，其中100系列考試共有200學(xué)分，一般為選擇題，200系列考試共有100學(xué)分，一般為筆試題。考試科目如附表。
在取得了準(zhǔn)精算師(ASA)資格后可以參加精算師(FSA)的資格考試，取得精算師的資格共需獲得450個(gè)學(xué)分。精算師的考試共有五個(gè)方向：財(cái)務(wù)、團(tuán)體保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)、個(gè)人壽險(xiǎn)和年金、養(yǎng)老金及投資，每個(gè)方向均有不同的選修課。
3、考試方式
英文
4、考試費(fèi)用
每次報(bào)名費(fèi)100元,每門次100元。
5、新的考試體系
在2000年，北美精算學(xué)會(huì)將改變現(xiàn)有的考試體系，其中準(zhǔn)精算師資格將由15門課程合并為6門課程(course)，精算師的資格將加入另外兩門課程和職業(yè)發(fā)展課程，現(xiàn)簡(jiǎn)單介紹如下：
基礎(chǔ)課程 (Course 1—6)
Course1 精算科學(xué)的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)
風(fēng)險(xiǎn)數(shù)量分析的基本工具，概率論和微積分應(yīng)用。
Course 2利息理論，經(jīng)濟(jì)和金融利息理論(離散相連續(xù))，中級(jí)宏觀和微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)及初級(jí)金融學(xué)的知識(shí)。
Course 3核算模型
該課程是培養(yǎng)參試者精算模型的理論知識(shí)及這些模型在保險(xiǎn)和金融風(fēng)險(xiǎn)中應(yīng)用的能力。主要包括： (1)隨機(jī)支付財(cái)務(wù)影響的量化；(2)生存分布； (3)頻度、深度和復(fù)合分布； (4)隨機(jī)過程模型； (5)破產(chǎn)理論； (6)模擬。
Course 4核算模型的建立
該課程介紹了模型的建立及模型建立中要的精算統(tǒng)計(jì)方法。主要包括： (1)模型的建立； (2)對(duì)頻度、深度和生存模型的估計(jì)和修正；(3)回歸； (4)時(shí)間序列；(5)預(yù)測(cè)； (6)可信度理論。
Course 5基本精算原理的應(yīng)用
該課程涉及各種傳統(tǒng)和非傳統(tǒng)保隨的基本精算原理包括計(jì)劃和產(chǎn)品設(shè)計(jì)；風(fēng)險(xiǎn)劃分原理與技術(shù)；定價(jià)、營(yíng)銷系統(tǒng)、管理以及對(duì)負(fù)債評(píng)估的原理和應(yīng)用。
Course 6金融和投資
該課程涉及投資和資產(chǎn)管理的基本核算原理。包括投資工具和市場(chǎng)、資產(chǎn)／負(fù)債管理工具的應(yīng)用、衍生金融工具的應(yīng)用以及投資組合管理原理等。
高級(jí)課程(Course 7和露course 8)
Course 7應(yīng)用模型的建立
Course 8高級(jí)專業(yè)核算業(yè)務(wù)
北美精算學(xué)會(huì)同時(shí)為那些沒有取得精算師或準(zhǔn)精算師資格的人提供了課程轉(zhuǎn)換方法。
具體如下：
Course l 通過100或110任一門即可獲得該門課程學(xué)分。如果參試者100和110均已通過，將獲得Course l 的學(xué)分和20個(gè)末分配學(xué)分。
Cours 2 通過140或141(EA一1，A部分)并加上20個(gè)未分配學(xué)分即可通過該門課程。
Course 3 如果參試者通過150及151或者僅通過150并加上30個(gè)未分配學(xué)分即可通過該門課程。
Cours 4 通過120，160和CAS 4B或者通過這三門中的任意兩門加上20個(gè)未分配學(xué)分即可通過該門課程．如果參試者沒有通過Course 4，則通過所要求三門課的每門課程會(huì)獲得15個(gè)未分配學(xué)分，
Course 5 通過200和210即可通過該門課程。
Course 6 通過220和230或者僅通過220再加上25個(gè)未分配學(xué)分即可通過該門課程。(通過以上6門課程即可獲得準(zhǔn)精算師資格)。
Course 7 有50個(gè)未分配學(xué)分即可通過該門課程.
Coursee 8 通過單個(gè)方向所需課程加上10個(gè)未分配學(xué)分即可通過該門課程。
專業(yè)發(fā)展 參試者需要50個(gè)未分配學(xué)分。
另外，北美精算學(xué)會(huì)同時(shí)對(duì)轉(zhuǎn)換規(guī)則作了一些相關(guān)規(guī)定。在這里就不作敘述了。
4、考試費(fèi)用
以將要舉辦的1999年秋季考試為例，100系列考試每門需從35至140美元不等。200系列及200系列以上考試每門需110至330美元不等．
三、職業(yè)結(jié)構(gòu)
現(xiàn)在世界上在北美核算學(xué)·會(huì)注冊(cè)的精算師共有8401名，準(zhǔn)精算師7808名(截至1998年11月1日)，其中又以美國(guó)和加拿大的精算師占有絕大多數(shù)，其余一小部分分布于各大洲。這些精算師(不合準(zhǔn)精算師)分布于以下職業(yè)中：
1、保險(xiǎn)公司 3793人(45％)
2、咨詢精算師 2910人(34．6％)
3、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人 19人(0．2％)
4、保險(xiǎn)部門(州或省) 66人(0．8％)
5、其它政府機(jī)構(gòu) 82人(1％)
6、大學(xué)和學(xué)院 53人(0．6％)
7、銀行和投資顧問 108人(1．3％)
8、軟件發(fā)展商和銷售商 55人(0．7％)
9、服務(wù)于保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)的組織 76人(0．9％)
10、服務(wù)于多個(gè)機(jī)構(gòu) 111人(1．3％)
11、退休 891人(10．6％)
12、未從業(yè) 237人(3％)
四、北英精算學(xué)會(huì)與中國(guó)的合作
北美精算學(xué)會(huì)與中國(guó)的合作是從80年代后期開始的。1987年11月，北美精算學(xué)會(huì)會(huì)長(zhǎng)英格漢先生與南開大學(xué)簽訂合作協(xié)議書，由北美精算學(xué)會(huì)協(xié)助南開大學(xué)在中國(guó)創(chuàng)建“精算研究生課程”，并于1992年5月在南開大學(xué)設(shè)立了中國(guó)第一個(gè)考試中心。目前，中國(guó)在北京、上海、天津、長(zhǎng)沙、合肥、深圳、西安、廣州共設(shè)有8個(gè)考試中心。截止到1998年11月為止，中國(guó)共有2名精算師和21名準(zhǔn)精算師。
南開大學(xué)保險(xiǎn)精算考試中心
聯(lián)系人 李秀芳
地址:天津南開大學(xué)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)學(xué)系 郵編：300071
Email:insdept@public.tjuc.com.cn
電話：022-23509113
傳真：022-2350593l
附表：100系列
科目 |
名稱 |
學(xué)分 |
選／必修 |
100 |
微積分和線性代數(shù) |
30 |
必修 |
110 |
概率論和統(tǒng)計(jì) |
30 |
必修 |
120 |
應(yīng)用統(tǒng)計(jì)方法 |
15 |
必修 |
130 |
運(yùn)籌學(xué) |
10 |
選修 |
135 |
數(shù)值分?jǐn)D |
10 |
選修 |
140 |
利息理論 |
10 |
必修 |
141 |
利息理論和生命隨機(jī)［EA一1，A］理論 |
10 |
選修 |
150 |
精算數(shù)學(xué) |
40 |
必修 |
151 |
風(fēng)險(xiǎn)理論 |
15 |
必修 |
152 |
風(fēng)險(xiǎn)理論的高級(jí)研究 |
10 |
選修 |
160 |
生存模型 |
15 |
必修 |
161 |
生命表 |
10 |
選修 |
165 |
修勻數(shù)學(xué) |
10 |
選修 |
科目 |
名稱 |
學(xué)分 |
安排 |
200 |
金融證券研究 |
30 |
春季 |
210 |
精算實(shí)務(wù) |
25 |
秋季 |
220 |
資產(chǎn)管理和公司財(cái)務(wù)介紹 |
30 |
秋李 |
230 |
資產(chǎn)／負(fù)債管理原則 |
15 |
春季 |
|
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