第一條 為維護(hù)金融秩序，嚴(yán)肅金融紀(jì)律，懲處、制止嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營行為，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定適用于各金融機(jī)構(gòu)工作人員。
第三條 金融機(jī)構(gòu)在法定的會(huì)計(jì)帳冊(cè)以外另立會(huì)計(jì)帳冊(cè)從事帳外經(jīng)營，對(duì)有關(guān)人員給予以下行政處分：
（一）金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及起主要作用的領(lǐng)導(dǎo)成員、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人參與決策，授意、指使或組織實(shí)施的，給予行政開除處分。
（二）業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對(duì)帳外經(jīng)營行為不抵制、不報(bào)告的，給予行政記大過以上處分。
第四條 金融機(jī)構(gòu)違反利率政策和管理規(guī)定，擅自提高、降低或變相提高，降低利率吸收存款和發(fā)放貸款；保險(xiǎn)公司擅自或變相降低費(fèi)率、提高手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)有關(guān)人員給予以下行政處分：
（一）金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)成員參與決策，授意、指使或組織實(shí)施的、對(duì)主要負(fù)責(zé)人及起主要作用的領(lǐng)導(dǎo)成員給予行政撤職以上處分，對(duì)其他領(lǐng)導(dǎo)成員給予行政記大過以上處分；明知違法違規(guī)情況，但不予制止、不報(bào)告的，給予行政記大過以上處分。
（二）金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人參與決策、組織實(shí)施的，給予行政撤職處分。
（三）業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對(duì)違法違規(guī)行為不抵制、不報(bào)告的，洽予行政警告直至記大過處分。
（四）金融機(jī)構(gòu)設(shè)立存款單項(xiàng)獎(jiǎng)、將存款單獨(dú)作為考核指標(biāo)與職工個(gè)人工資、獎(jiǎng)勵(lì)及其它個(gè)人利益直接掛鉤，對(duì)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人給予行政記大過以上處分。
第五條 金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，人民銀行分、支行越權(quán)批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，對(duì)參與決策的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和分管領(lǐng)導(dǎo)一律給予行政撤職以上處分，對(duì)主管部門負(fù)責(zé)人給予行政記大過以上處分。
第六條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)明知沒有真實(shí)商品交易的商業(yè)匯票進(jìn)行違章承兌、帖現(xiàn)或者保證的，對(duì)有關(guān)人員給予以下行政處分：
（一）金融機(jī)構(gòu)主要領(lǐng)導(dǎo)成員參與決定，授意、指使辦理的，給予行政撤職以上處分；明知違法違規(guī)情況，但不予制止的，給予行政記大過以上處分。
（二）金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員違規(guī)辦理的，給予行政撤職以上處分；對(duì)違規(guī)行為不抵制、不報(bào)告的，給予行政記大過以上處分。
第七條 金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定開立明知無貿(mào)易背景的信用證或違反規(guī)定出具保函、票據(jù)、存單、資信證明的，對(duì)有關(guān)人員給予以下行政處分：
（一）金融機(jī)構(gòu)主要領(lǐng)導(dǎo)成員參與決定，授意、指使辦理的，給予行政撤職以上處分；明知違法違規(guī)情況，但不予制止的，給予行政記大過以上處分。
（二）金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員違規(guī)辦理的，給予行政撤職以上處分；對(duì)違規(guī)行為不抵制、不報(bào)告的，給予行政記大過以上處分。
第八條 金融機(jī)構(gòu)違反分業(yè)經(jīng)營管理規(guī)定、辦理必須經(jīng)過中國人民銀行審批而未經(jīng)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人給予行政記大過以上處分，對(duì)分管領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人分別給予行政警告以上處分。
第九條 商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、城鄉(xiāng)信用社等金融機(jī)構(gòu)，以直接或間接方式使資金進(jìn)入股票、期貨市場(chǎng)，對(duì)有關(guān)人員給予以下行政處分：
（一）對(duì)其參與決定的主要負(fù)責(zé)人及起主要作用的領(lǐng)導(dǎo)成員給予行政撤職以上處分；業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對(duì)違規(guī)經(jīng)營行為不抵制、不報(bào)告的，給予行政降級(jí)以上處分。
（二）商業(yè)銀行利用結(jié)算渠道故意向證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)墊款、透支的，對(duì)銀行主要負(fù)責(zé)人及起主要作用的領(lǐng)導(dǎo)成員給予行政撤職以上處分；業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對(duì)違規(guī)經(jīng)營行為不抵制、不報(bào)告的，給予行政記大過以上處分。
（三）商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社等金融機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)貸款放松管理、失察，造成企業(yè)套取貸款買賣股票、期貨的，對(duì)其主要負(fù)責(zé)人給予行政警告直至記大過處分。
第十條 金融機(jī)構(gòu)違反現(xiàn)金管理規(guī)定辦理支付，允許單位和個(gè)人超限額提取現(xiàn)金，支持單位和個(gè)人利用信用卡、銀行卡超限額透支套取現(xiàn)金的，對(duì)有關(guān)人員給予以下行政處分：
（一）金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人授意、指使實(shí)施的，給予行政記大過以上處分；明知違規(guī)情況，但不予制止的，給予行政記過以上處分。
（二）金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員本身違規(guī)的，給予，行政記大過以上處分；對(duì)違規(guī)行為不抵制、不報(bào)告的，給予行政警告或記過處分。
第十一條 金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人授意、指使辦理的，給予行政記大過以上處分；明知違規(guī)情況，但不予制止的，給予行政記過以上處分。
（一）金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人授意、指使辦理的，給予行政記大過以上處分；明知違規(guī)情況，但不予制止的，給予行政記過以上處分。
（二）金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員違規(guī)辦理的，給予行政記大過以上處分；對(duì)違規(guī)行為不抵制、不報(bào)告的，給予行政警告直至記大過處分。
第十二條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)其所屬分支機(jī)構(gòu)由于監(jiān)督管理不力而出現(xiàn)上列違法違規(guī)經(jīng)營行為，人民銀行有關(guān)機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管失職而出現(xiàn)上列違法違規(guī)行為，分別情節(jié)輕重，對(duì)其負(fù)責(zé)人給予行政警告以上處分。
第十三條 金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營，造成資金損失，后果嚴(yán)重，影響惡劣的，對(duì)主要負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人要從重處分；造成資金巨大損失，影響特別惡劣的要依照中國人民銀行《關(guān)于對(duì)金融機(jī)構(gòu)重大經(jīng)濟(jì)犯罪案件負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人員行政處分的暫行規(guī)定》（銀發(fā)［１９９５］２６１號(hào)）的要求，追究其上級(jí)機(jī)構(gòu)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。
第十四條 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違法經(jīng)營觸犯刑律的，移送司法機(jī)關(guān)外理；違反中國人民銀行監(jiān)管法規(guī)，需要給予行政處罰的、按有關(guān)規(guī)定處理。
第十五條 本規(guī)定由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。
第十六條 各金融機(jī)構(gòu)可依據(jù)本規(guī)定制定具體實(shí)施辦法。
第十七條 本規(guī)定自公布之日施行。 |
客服電話：0755-21659566 13049846002
微信咨詢：13049846002
粵公網(wǎng)安備 44030502000019號(hào)