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關(guān)于保險(xiǎn)資金投資集合資金信托計(jì)劃有關(guān)事項(xiàng)的通知

[作者：　　　時(shí)間：2014-5-8 10:07:12]

保監(jiān)發(fā)〔2014〕38號(hào)

各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

　　為進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司（以下簡(jiǎn)稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)）投資集合資金信托計(jì)劃業(yè)務(wù)管理，規(guī)范投資行為，防范資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資集合資金信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管規(guī)定和內(nèi)控要求，完善決策程序和授權(quán)機(jī)制，確定董事會(huì)或董事會(huì)授權(quán)機(jī)構(gòu)的決策權(quán)限及批準(zhǔn)權(quán)限。各項(xiàng)投資由董事會(huì)或者董事會(huì)授權(quán)機(jī)構(gòu)逐項(xiàng)決策，并形成書面決議。

　　二、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資集合資金信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)配備獨(dú)立的信托投資專業(yè)責(zé)任人，完善可追溯的責(zé)任追究機(jī)制，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。信托投資專業(yè)責(zé)任人比照專業(yè)責(zé)任人，納入風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人體系進(jìn)行監(jiān)管，對(duì)其資質(zhì)條件、權(quán)利義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任等要求，執(zhí)行《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人有關(guān)事項(xiàng)的通知》相關(guān)規(guī)定。

　　三、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確信托公司選擇標(biāo)準(zhǔn)，完善持續(xù)評(píng)價(jià)機(jī)制，并將執(zhí)行情況納入年度內(nèi)控審計(jì)。

　　擔(dān)任受托人的信托公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　�。ㄒ唬┙旯炯案呒�(jí)管理人員未發(fā)生重大刑事案件且未受監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰；

　�。ǘ┏兄Z向保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)行業(yè)組織報(bào)送相關(guān)信息;

　�。ㄈ┥夏昴┙�(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于30億元人民幣。

　　保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司投資的，由保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司制定相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、制度和機(jī)制。

　　四、保險(xiǎn)資金投資的集合資金信托計(jì)劃，基礎(chǔ)資產(chǎn)限于融資類資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)可控的非上市權(quán)益類資產(chǎn)。其中，固定收益類的集合資金信托計(jì)劃，信用等級(jí)不得低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A級(jí)或者相當(dāng)于A級(jí)的信用級(jí)別。不得投資單一信托，不得投資基礎(chǔ)資產(chǎn)屬于國(guó)家明令禁止行業(yè)或產(chǎn)業(yè)的信托計(jì)劃。

　　五、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資集合資金信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理，應(yīng)就投資行為合法合規(guī)性以及投資者權(quán)益保護(hù)等內(nèi)容，由專業(yè)律師出具相關(guān)意見。

　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投后管理，制定后續(xù)管理制度和兌付風(fēng)險(xiǎn)處理預(yù)案;定期監(jiān)測(cè)融資主體和項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)等情況;定期開展壓力測(cè)試和情景分析;形成內(nèi)部定期報(bào)告機(jī)制，全程跟蹤信托投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　六、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資集合資金信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)按有關(guān)規(guī)定向中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的信息登記平臺(tái)報(bào)送信息。

　　七、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資集合資金信托計(jì)劃，存在以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)于投資后15個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告：

　�。ㄒ唬┬磐泄灸技Y金未直接投向具體基礎(chǔ)資產(chǎn)，存在兩層或多層嵌套；

　�。ǘ┗A(chǔ)資產(chǎn)涉及的不動(dòng)產(chǎn)等項(xiàng)目不在直轄市、省會(huì)城市、計(jì)劃單列市等具有明顯區(qū)位優(yōu)勢(shì)的地域，且融資主體或者擔(dān)保主體信用等級(jí)低于AAA級(jí)；

　�。ㄈ┗A(chǔ)資產(chǎn)所屬融資主體為縣級(jí)政府融資平臺(tái)，且融資主體或者擔(dān)保主體信用等級(jí)低于AAA級(jí)；

　　（四）信托公司或基礎(chǔ)資產(chǎn)所屬融資主體與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系；

　　（五）投資結(jié)構(gòu)化集合資金信托計(jì)劃的劣后級(jí)受益權(quán)；

　　（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)審核有關(guān)報(bào)告，認(rèn)為報(bào)告信息披露不完整、外部信用評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)揭示不充分的，可指定保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)行業(yè)組織對(duì)外部評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行行業(yè)內(nèi)部評(píng)估。保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)行業(yè)組織評(píng)估后，認(rèn)為外部信用評(píng)級(jí)結(jié)果不能客觀反映投資資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的，依據(jù)《保險(xiǎn)公司償付能力報(bào)告編報(bào)規(guī)則——問題解答第15號(hào)：信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法和信用評(píng)級(jí)》，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可根據(jù)外部評(píng)級(jí)結(jié)果和行業(yè)內(nèi)部評(píng)估結(jié)果，審慎要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)調(diào)整投資資產(chǎn)的認(rèn)可價(jià)值或指定該項(xiàng)投資資產(chǎn)的認(rèn)可比例。行業(yè)內(nèi)部評(píng)估規(guī)則另行制定。

　　八、保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)行業(yè)組織應(yīng)當(dāng)制定相關(guān)規(guī)則，對(duì)投資涉及的信托公司、律師事務(wù)所、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)定期開展評(píng)估，對(duì)未能盡職履責(zé)且情節(jié)嚴(yán)重的，列入行業(yè)警示名單。

　　本通知自發(fā)布之日起執(zhí)行。已經(jīng)投資的集合資金信托計(jì)劃如不符合本通知規(guī)定，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在本通知發(fā)布之日起一個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交報(bào)告。保險(xiǎn)資金投資集合資金信托計(jì)劃相關(guān)規(guī)定與本通知規(guī)定不一致的，以本通知為準(zhǔn)。

　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2014年5月5日

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