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關于加強和改進保險機構(gòu)投資管理能力建設有關事項的通知
[作者:    時間:2013-2-4 13:08:47]

保監(jiān)發(fā)〔2013〕10號
  

  各保險集團(控股)公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司:

  加強投資能力建設,是保險機構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務的前提和基礎,也是防范風險的重要手段。為進一步加強和改進投資管理能力建設,提高監(jiān)管和市場效率,根據(jù)《保險資金運用管理暫行辦法》及相關規(guī)定,現(xiàn)將有關事項通知如下:

  一、保險機構(gòu)投資管理能力包括以下7類:股票投資能力、無擔保債券投資能力、股權(quán)投資能力、不動產(chǎn)投資能力、基礎設施投資計劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力、不動產(chǎn)投資計劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力和衍生品運用能力。

  保險機構(gòu)開展相關投資管理業(yè)務,其投資管理能力應當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的標準。

  二、保險集團(控股)公司可以整合內(nèi)部資源,構(gòu)建統(tǒng)一專業(yè)平臺,以集團(控股)公司或其接受中國保監(jiān)會監(jiān)管的子公司作為備案主體,在全集團范圍內(nèi)統(tǒng)一開展股權(quán)和不動產(chǎn)投資能力建設及相關投資業(yè)務。

  三、保險機構(gòu)股權(quán)投資能力、不動產(chǎn)投資能力、基礎設施投資計劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力和不動產(chǎn)投資計劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力備案的現(xiàn)場評估,調(diào)整為現(xiàn)場評估與面談專業(yè)團隊相結(jié)合,重點考察人員資質(zhì)合規(guī)性。符合規(guī)定的,中國保監(jiān)會按程序予以備案;不符合規(guī)定的,不予備案并說明理由。

  已經(jīng)獲得能力備案的保險公司,將相關業(yè)務整體轉(zhuǎn)移至保險資產(chǎn)管理公司或?qū)I(yè)平臺機構(gòu)的,保險資產(chǎn)管理公司或?qū)I(yè)平臺機構(gòu)經(jīng)授權(quán)并自我評估符合相關規(guī)定后,可向中國保監(jiān)會申請直接換發(fā)相關能力備案表。中國保監(jiān)會不再評估保險資產(chǎn)管理公司或?qū)I(yè)平臺機構(gòu)的該項能力。

  四、保險機構(gòu)備案每一類投資能力,應當明確至少2名風險責任人,包括1名行政責任人和1名專業(yè)責任人。行政責任人應當由公司主要負責人擔任,對投資能力和具體投資業(yè)務的合法合規(guī)性承擔主要責任;專業(yè)責任人由符合專業(yè)條件、能夠承擔相關風險責任的高級管理人員擔任,對投資能力的有效性、具體業(yè)務風險揭示的充分性和及時性承擔主要責任。風險責任人應當在任職期間內(nèi),每年參加相關風險責任培訓學習。風險責任人的具體要求另行制定。風險責任人由中國保監(jiān)會統(tǒng)一向社會公布。

  五、保險機構(gòu)應當加強投資能力持續(xù)管理。中國保監(jiān)會通過審查公司內(nèi)控報告、現(xiàn)場檢查或評估等方式,監(jiān)督保險機構(gòu)投資能力的合規(guī)性,對不符合規(guī)定的,可以暫停或取消已經(jīng)備案的能力資格。

  六、保險機構(gòu)購置自用性不動產(chǎn)或投資保險類企業(yè)股權(quán),應當履行投資報告等規(guī)定程序,不作能力備案要求。

  七、本通知自發(fā)布之日起施行。有關規(guī)定與本通知不一致的,以本通知為準。

                             中國保監(jiān)會

                          2013年1月24日

 
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