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關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》的通知

[作者：　　　時(shí)間：2010-3-22 10:47:15]

保監(jiān)發(fā)〔2010〕12號(hào)

各保監(jiān)局，各保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，各保險(xiǎn)中介公司：

　　為進(jìn)一步增強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范案件責(zé)任追究工作，有效遏制各類(lèi)案件及重大違法違規(guī)行為，我會(huì)制定了《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》，現(xiàn)予印發(fā)，自2010年7月1日起施行。我會(huì)2006年1月發(fā)布的《國(guó)有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究試行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2006〕11號(hào)）同時(shí)廢止。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○一○年一月二十九日

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)

　　第一條為進(jìn)一步增強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范案件責(zé)任追究工作，有效遏制各類(lèi)案件及重大違法違規(guī)行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、法規(guī)，制定本指導(dǎo)意見(jiàn)。

　　第二條本指導(dǎo)意見(jiàn)所稱(chēng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“保監(jiān)會(huì)”）及其派出機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“派出機(jī)構(gòu)”）批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

　　第三條本指導(dǎo)意見(jiàn)所稱(chēng)案件包括以下內(nèi)容：

　�。ㄒ唬┯|犯《中華人民共和國(guó)刑法》，構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢(qián)、傳銷(xiāo)等犯罪，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件，或者人民法院尚未判決，但案件事實(shí)已基本查清、實(shí)際損失已確定發(fā)生的案件。

　�。ǘ┻`反《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)等金融監(jiān)管部門(mén)重大行政處罰的案件。

　�。ㄈ﹪�(yán)重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會(huì)影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的其他案件。

　　第四條本指導(dǎo)意見(jiàn)所稱(chēng)案件責(zé)任人員，是指對(duì)案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括直接責(zé)任人和間接責(zé)任人。

　　直接責(zé)任人，指對(duì)保險(xiǎn)案件負(fù)有直接責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員，即決策、組織、策劃、實(shí)施或參與實(shí)施違法犯罪行為，或部署、授意、默許、脅迫、協(xié)助他人實(shí)施違法犯罪行為的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，以及其他不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)、引發(fā)不良后果起直接作用的違法違規(guī)人員。

　　間接責(zé)任人，指在職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或不正確履行職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果起間接作用的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人和其他間接責(zé)任人。

　　前款所稱(chēng)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人是指對(duì)發(fā)案機(jī)構(gòu)具有經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和部門(mén)負(fù)責(zé)人。前款所稱(chēng)其他間接責(zé)任人是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，因故意、過(guò)失或不盡職盡責(zé)，對(duì)應(yīng)制約、管理或監(jiān)督的工作不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)造成案件風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果負(fù)間接責(zé)任的董事、監(jiān)事，以及合規(guī)負(fù)責(zé)人等其他高級(jí)管理人員和部門(mén)負(fù)責(zé)人。

　　本指導(dǎo)意見(jiàn)所稱(chēng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工和為其代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員等。

　　第五條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循“事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、程序合法、權(quán)責(zé)對(duì)等、逐級(jí)追究、公平公正、懲教結(jié)合”的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)損失、社會(huì)影響程度等情況，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任的基礎(chǔ)上予以追究。

　　第六條本指導(dǎo)意見(jiàn)為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究的最低標(biāo)準(zhǔn)，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在本指導(dǎo)意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，結(jié)合公司實(shí)際，制定內(nèi)部案件責(zé)任追究辦法，規(guī)范案件責(zé)任追究的范圍、對(duì)象、標(biāo)準(zhǔn)、程序，以及對(duì)于應(yīng)追究責(zé)任而未追究責(zé)任或者責(zé)任追究不到位等情況的處理規(guī)定。

　　第七條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)根據(jù)內(nèi)部案件責(zé)任追究辦法，開(kāi)展案件責(zé)任追究工作，并按照內(nèi)部管理路徑由責(zé)任追究機(jī)構(gòu)發(fā)布責(zé)任追究處理決定。

　　第八條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括：紀(jì)律處分、組織處理和經(jīng)濟(jì)處分。

　　紀(jì)律處分由輕到重依次包括：警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)（職）、撤職、留用察看、開(kāi)除。

　　組織處理包括：調(diào)離、停職、引咎辭職、責(zé)令辭職、免職等。

　　經(jīng)濟(jì)處分包括：扣減薪酬等。

　　上述案件責(zé)任追究方式可以單處或并處。

　　第九條對(duì)導(dǎo)致案件發(fā)生的直接責(zé)任人，在核清違法違規(guī)事實(shí)后，屬公司員工的，按規(guī)定程序和標(biāo)準(zhǔn)，追究其責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，一律開(kāi)除；屬非公司員工的，如營(yíng)銷(xiāo)員等，依照相關(guān)的法律、法規(guī)和代理合同追究其責(zé)任。

　　對(duì)直接責(zé)任人的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)不應(yīng)低于對(duì)同一案件的間接責(zé)任人的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)。

　　第十條對(duì)保險(xiǎn)公司分公司以下層級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人的間接責(zé)任，參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究：

　�。ㄒ唬┯邢铝星樾沃坏�，給予發(fā)案機(jī)構(gòu)相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、主要負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分：

　　1、發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額100萬(wàn)元以上；

　　2、發(fā)生單個(gè)案件，造成損失10萬(wàn)元以上；

　　3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下案件；

　　4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下案件；

　　5、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額200萬(wàn)元以上；

　　6、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額20萬(wàn)元以上；

　　7、機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。

　　（二）支公司轄內(nèi)有下列情形之一的，若該支公司不是本條第（一）項(xiàng)中所列的發(fā)案機(jī)構(gòu)，給予該支公司相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分、主要負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分：

　　1、發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額100萬(wàn)元以上；

　　2、發(fā)生單個(gè)案件，造成損失10萬(wàn)元以上；

　　3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下案件；

　　4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下案件；

　　5、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額500萬(wàn)元以上；

　　6、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額50萬(wàn)元以上。

　�。ㄈ┲行闹Ч据爟�(nèi)有下列情形之一的，若該中心支公司不是本條第（一）項(xiàng)中所列的發(fā)案機(jī)構(gòu)，給予該中心支公司相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人撤職以上處分、分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分：

　　1、發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額500萬(wàn)元以上；

　　2、發(fā)生單個(gè)案件，造成損失50萬(wàn)元以上；

　　3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額300萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下案件；

　　4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下案件；

　　5、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額1000萬(wàn)元以上；

　　6、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額100萬(wàn)元以上；

　　7、一年內(nèi)轄內(nèi)兩家以上直管機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員被撤銷(xiāo)任職資格或者禁入保險(xiǎn)業(yè)；

　　8、一年內(nèi)轄內(nèi)兩家以上直管機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。

　　第十一條對(duì)保險(xiǎn)公司分公司經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人的間接責(zé)任，參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究：

　　（一）有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分、主要負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分：

　　1、分公司本部發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額100萬(wàn)元以上1000萬(wàn)元以下；

　　2、分公司本部發(fā)生單個(gè)案件，造成損失10萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下；

　　3、分公司本部一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下案件；

　　4、分公司本部一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下案件；

　　5、一年內(nèi)轄內(nèi)有兩家以上直管機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員因違法違規(guī)行為被撤銷(xiāo)任職資格或者禁入保險(xiǎn)業(yè)；

　　6、一年內(nèi)轄內(nèi)有兩家以上直管機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。

　�。ǘ┹爟�(nèi)有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人撤職以上處分、分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分：

　　1、發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額1000萬(wàn)元以上5000萬(wàn)元以下；

　　2、發(fā)生單個(gè)案件，造成損失100萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下；

　　3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額500萬(wàn)元以上1000萬(wàn)元以下案件；

　　4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下案件；

　　5、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額5000萬(wàn)元以上1億元以下；

　　6、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下。

　�。ㄈ┹爟�(nèi)有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、主要負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分：

　　1、發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額5000萬(wàn)元以上1億元以下；

　　2、發(fā)生單個(gè)案件，造成損失200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下；

　　3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額1000萬(wàn)元以上5000萬(wàn)元以下案件；

　　4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額100萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下案件；

　　5、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額1億元以上；

　　6、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額500萬(wàn)元以上。

　�。ㄋ模┹爟�(nèi)有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人開(kāi)除處分、分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分：

　　1、發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額1億元以上；

　　2、發(fā)生單個(gè)案件，造成損失500萬(wàn)元以上；

　　3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額5000萬(wàn)元以上1億元以下案件；

　　4、一年內(nèi)發(fā)生兩起造成損失200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下案件。

　　第十二條對(duì)保險(xiǎn)公司總公司經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人的間接責(zé)任，參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究：

　�。ㄒ唬┯邢铝星樾沃坏模o予總公司相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分、主要負(fù)責(zé)人警告以上處分：

　　1、總公司本部發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額200萬(wàn)元以上1000萬(wàn)元以下；

　　2、總公司本部發(fā)生單個(gè)案件，造成損失50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下。

　�。ǘ┯邢铝星樾沃坏�，給予總公司相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人撤職以上處分、分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分：

　　1、總公司本部發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額1000萬(wàn)元以上；

　　2、總公司本部發(fā)生單個(gè)案件，造成損失100萬(wàn)元以上；

　　3、系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額1億元以上；

　　4、系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生單個(gè)案件，造成損失1000萬(wàn)元以上；

　　5、一年內(nèi)三家以上直管機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員因違法違規(guī)行為被撤銷(xiāo)任職資格或者禁入保險(xiǎn)業(yè)；

　　6、一年內(nèi)三家以上直管機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。

　　第十三條保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人的間接責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)，由保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)參照保險(xiǎn)公司的標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合公司實(shí)際、業(yè)務(wù)類(lèi)型、案件性質(zhì)、危害后果等情況自行制定。

　　第十四條對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人的間接責(zé)任，參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究：

　�。ㄒ唬┯邢铝星樾沃坏模o予保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分、主要負(fù)責(zé)人警告以上處分：

　　1、集團(tuán)公司本部發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額200萬(wàn)元以上1000萬(wàn)元以下；

　　2、集團(tuán)公司本部發(fā)生單個(gè)案件，造成損失50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下。

　　（二）有下列情形之一的，給予保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分、主要負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分：

　　1、集團(tuán)公司本部發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額1000萬(wàn)元以上；

　　2、集團(tuán)公司本部發(fā)生單個(gè)案件，造成損失100萬(wàn)元以上。

　　第十五條發(fā)生社會(huì)影響特別惡劣，或者造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重大違法違規(guī)行為，給予發(fā)案機(jī)構(gòu)相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人開(kāi)除處分、分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分。同時(shí)根據(jù)情節(jié)輕重追究上級(jí)機(jī)構(gòu)直至總公司經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人的間接責(zé)任。

　　第十六條實(shí)行業(yè)務(wù)條線(xiàn)管理的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，根據(jù)“權(quán)責(zé)對(duì)等”的原則，按照第十條至第十五條的標(biāo)準(zhǔn)，追究負(fù)有經(jīng)營(yíng)管理權(quán)責(zé)的相關(guān)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人的間接責(zé)任。

　　第十七條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生本指導(dǎo)意見(jiàn)規(guī)定的責(zé)任追究事項(xiàng)，應(yīng)根據(jù)內(nèi)部職責(zé)分工，按照“雙線(xiàn)問(wèn)責(zé)”的原則，對(duì)具有業(yè)務(wù)管理、流程制約，以及審計(jì)稽核等職責(zé)的其他間接責(zé)任人員，由本級(jí)或上級(jí)有權(quán)部門(mén)一并追究責(zé)任。

　　第十八條對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件的，應(yīng)從重追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任：

　　（一）對(duì)發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或重大線(xiàn)索不及時(shí)報(bào)告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇隱瞞。

　�。ǘ┌l(fā)生案件后，未進(jìn)行有效整改，不采取積極措施挽回影響和損失，或者隱瞞事實(shí)真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和處理。

　�。ㄈ﹪�(yán)重失職，管理不力，致使內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度存在嚴(yán)重缺陷導(dǎo)致案件發(fā)生。

　�。ㄋ模┮蜻`反決策程序造成重大決策失誤，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失。

　�。ㄎ澹┮騾⑴c內(nèi)幕交易或者違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失。

　　（六）未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查，導(dǎo)致案件隱患未被及時(shí)發(fā)現(xiàn)，或者因?qū)z查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題不及時(shí)進(jìn)行有效整改，導(dǎo)致重大案件發(fā)生。

　�。ㄆ撸┌讣l(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或群體性事件，造成的社會(huì)影響特別惡劣、后果特別嚴(yán)重。

　　第十九條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)以下情形自查發(fā)現(xiàn)的案件，若屬于自然人作案，在管理責(zé)任追究上可以從輕處理：

　�。ㄒ唬┰跇I(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線(xiàn)索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

　�。ǘ┰跇I(yè)務(wù)流程中，通過(guò)流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線(xiàn)索，經(jīng)向相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

　　（三）業(yè)務(wù)流程或工作部門(mén)的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過(guò)崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線(xiàn)索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

　�。ㄋ模┰诒緳C(jī)構(gòu)組織的檢查或在本機(jī)構(gòu)內(nèi)審（稽核）監(jiān)察部門(mén)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線(xiàn)索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

　�。ㄎ澹┰谏霞�(jí)機(jī)構(gòu)組織的檢查或在上級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)審（稽核）監(jiān)察部門(mén)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線(xiàn)索，責(zé)成或會(huì)同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

　�。┍ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)按照保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的部署，在組織開(kāi)展全面自查或?qū)ｍ?xiàng)自查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線(xiàn)索，經(jīng)該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

　�。ㄆ撸┳靼赶右扇似扔趦�(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪(fǎng)舉報(bào)核查、崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動(dòng)向本機(jī)構(gòu)坦白交代發(fā)現(xiàn)的案件。

　�。ò耍┢渌樾巫圆榘l(fā)現(xiàn)的案件。

　　發(fā)案機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)上述自查發(fā)現(xiàn)案件進(jìn)行調(diào)查確認(rèn)。在報(bào)告案件時(shí)，應(yīng)注明屬于自查發(fā)現(xiàn)案件、詳細(xì)敘述自查發(fā)現(xiàn)案件的背景和過(guò)程、提出認(rèn)定意見(jiàn)，由上級(jí)機(jī)構(gòu)出具認(rèn)定結(jié)果，并由總公司或者省級(jí)分公司主要負(fù)責(zé)人簽署并加蓋公章后向保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　第二十條有下列情形之一的，可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任：

　　（一）通過(guò)加大案件治理、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)內(nèi)審（稽核）檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露和暴露案件的。

　�。ǘ┌赴l(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線(xiàn)索的。

　�。ㄈ┌赴l(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任。

　　（四）在受到脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的。

　　（五）有重大立功表現(xiàn)和其他可從輕處理情節(jié)的。

　　出現(xiàn)上述情形的，發(fā)案機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)出具書(shū)面證明材料，經(jīng)各級(jí)機(jī)構(gòu)集體研究通過(guò)，由總公司或者省級(jí)分公司主要負(fù)責(zé)人簽署并加蓋公章后向保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　第二十一條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生案件，應(yīng)在案發(fā)之日起6個(gè)月內(nèi)，對(duì)案件責(zé)任人員的責(zé)任追究作出處理決定。案情復(fù)雜的，經(jīng)請(qǐng)示保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以適當(dāng)延長(zhǎng)。

　　第二十二條相關(guān)責(zé)任人退休不到2年（含2年）的，仍應(yīng)當(dāng)追究其案件責(zé)任。

　　相關(guān)責(zé)任人已經(jīng)調(diào)離原工作崗位的，由發(fā)案保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)追究其案件責(zé)任，并將處理決定通知其現(xiàn)工作的單位；對(duì)不能通知的，由作出處理決定的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)將處理決定予以公告。

　　第二十三條對(duì)應(yīng)當(dāng)追究責(zé)任而未追究責(zé)任，或者責(zé)任追究不到位的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人，由任命、選舉或聘用機(jī)構(gòu)給予記過(guò)以上的紀(jì)律處分。

　　第二十四條在案件責(zé)任追究過(guò)程中，進(jìn)行案件責(zé)任追究的相關(guān)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知案件責(zé)任人案件情況、擬處理意見(jiàn)，并聽(tīng)取相關(guān)案件責(zé)任人員的陳述、申辯，作出公正處理。案件責(zé)任追究決定應(yīng)當(dāng)制作書(shū)面決定，說(shuō)明被問(wèn)責(zé)行為事實(shí)和處理依據(jù)，并送達(dá)當(dāng)事人。

　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員，如果對(duì)責(zé)任追究決定不服，可以按照規(guī)定程序向作出責(zé)任追究決定機(jī)構(gòu)或上級(jí)機(jī)構(gòu)申訴，或向勞動(dòng)管理部門(mén)申請(qǐng)仲裁，或提起訴訟。

　　第二十五條對(duì)于受到案件責(zé)任追究的人員，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行管理：

　�。ㄒ唬┦艿匠仿殹⒘粲貌炜础㈤_(kāi)除紀(jì)律處分的人員3年內(nèi)不得擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，不得享受獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或者加薪，不得變相升職或安排同等職務(wù)（級(jí)）的崗位。

　�。ǘ┦艿骄妗⒂涍^(guò)、記大過(guò)、降級(jí)（職）等紀(jì)律處分的人員2年內(nèi)不得晉升職務(wù)（級(jí)），不得享受獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或者加薪。

　�。ㄈ┦艿浇�(jīng)濟(jì)處分的人員1年內(nèi)不得享受獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或者加薪。

　�。ㄋ模┌l(fā)生與所在單位經(jīng)營(yíng)管理有關(guān)的刑事案件，發(fā)案機(jī)構(gòu)的相關(guān)高級(jí)管理人員在人民法院尚未做出生效判決或者上級(jí)機(jī)構(gòu)作出責(zé)任追究決定之前，原則上應(yīng)暫緩提拔任用。

　　第二十六條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)錄用被其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)追究責(zé)任的人員，應(yīng)遵守本指導(dǎo)意見(jiàn)。

　　第二十七條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善內(nèi)部控制制度，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提高案件防范能力。應(yīng)當(dāng)建立健全案件責(zé)任制度，明確總公司及其分支機(jī)構(gòu)案件防范和查處職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的案件防范和查處工作的監(jiān)督檢查。

　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件責(zé)任追究需要，建立內(nèi)部報(bào)告制度，細(xì)化案件報(bào)告時(shí)限、報(bào)告內(nèi)容、報(bào)告路徑，以及相關(guān)責(zé)任人。報(bào)告內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括以下方面：案件基本情況、案件處理情況、需從重問(wèn)責(zé)或從輕問(wèn)責(zé)的情形、內(nèi)部責(zé)任追究情況、整改措施等。

　　第二十八條對(duì)被依法追究刑事責(zé)任或者受到行政處罰的案件責(zé)任人員，仍應(yīng)依據(jù)案件責(zé)任追究辦法追究其責(zé)任。

　　第二十九條本指導(dǎo)意見(jiàn)所稱(chēng)“以上”均包括本數(shù)，所稱(chēng)“以下”均不包括本數(shù)。

　　第三十條外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在華分公司、保險(xiǎn)中介公司參照本指導(dǎo)意見(jiàn)制定內(nèi)部案件責(zé)任追究辦法。

　　第三十一條本指導(dǎo)意見(jiàn)由保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。

　　第三十二條本指導(dǎo)意見(jiàn)自2010年7月1日起施行，保監(jiān)會(huì)2006年1月發(fā)布的《國(guó)有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究試行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2006〕11號(hào)）同時(shí)廢止。

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