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河北省保險營銷員業(yè)內(nèi)有序流動自律公約
[作者:    時間:2010-2-27 12:48:05]

第一章  總則

 
第一條  為維護河北保險營銷市場經(jīng)營秩序,加強對保險營銷員流動的行業(yè)管理,規(guī)范保險營銷員業(yè)內(nèi)正常、有序的流動,推動河北省保險業(yè)誠信建設,根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《保險營銷員管理規(guī)定》及有關政策法規(guī),結(jié)合河北省保險營銷市場發(fā)展實際,經(jīng)各會員公司共同協(xié)商一致,特制定《河北省保險營銷員業(yè)內(nèi)有序流動自律公約》(以下簡稱《公約》)。

 
第二條  《公約》中所稱保險營銷員(以下簡稱營銷員)是指取得中國保險監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的資格證書,為保險公司銷售保險產(chǎn)品及提供相關服務,并收取手續(xù)費或者傭金的個人。

 
第三條  本《公約》作為行業(yè)共同簽署的自律文件,適用于在河北省轄內(nèi)開展保險營銷活動的保險公司及其分支機構(gòu)。

 
第二章  增員

 
第四條  各公司應樹立科學的人才觀,立足于自我培養(yǎng)為主,建立具有本公司企業(yè)文化的保險營銷隊伍。尊重營銷員的個人擇業(yè)權(quán),對符合委托代理合同約定解除條件的營銷員,應指導并協(xié)助其結(jié)清業(yè)務、財務關系等。

 
第五條  各公司應對實施增員的保險營銷員予以授權(quán)。被授權(quán)增員的營銷員應符合以下條件:

 
(一)與公司簽訂委托代理合同;

 
(二)沒有投訴、誤導等不良記錄。

 
第六條  各公司增員不得聘用以下人員:

 
(一)尚未取得原公司離司證明的營銷員。符合下列條件之一的除外:

 
1、離開原公司后6個月(含)以上未在保險行業(yè)從業(yè)(自公司簽發(fā)離司申請回執(zhí)之日起計算),且和原公司不存在業(yè)務、財務糾紛的;

 
2、與原公司終止委托代理合同的;

 
3、原公司被依法宣告破產(chǎn)、吊銷營業(yè)執(zhí)照、撤銷或解散的。

 
(二)依照《保險營銷員管理規(guī)定》、《保險營銷員誠信記錄管理辦法》和《河北省保險業(yè)保險營銷員違法違規(guī)行為管理暫行辦法》,其違法違規(guī)行為處理期限未滿的。

 
(三)在其他公司參加培訓,考試通過不滿12個月的保險營銷員。符合下列條件之一的除外:

 
1、有證據(jù)表明不拖欠或已退還公司相關培訓費用的;

 
2、公司主動解除委托代理合同,簽發(fā)離司證明的。

 
第七條  各公司增員應禁用因嚴重違法違規(guī)行為被限定在一定時期內(nèi)不得進入保險行業(yè)的營銷員。

 
第八條  公司接收其他公司分支機構(gòu)的營銷員,年累計總數(shù)不超過本公司該分支機構(gòu)年新增人數(shù)的30%;年新增人數(shù)在30人以下的,接收其他公司營銷員不超過9人;新建分支機構(gòu)自開業(yè)之日起一年內(nèi),接收其他公司營銷員不超過該分支機構(gòu)營銷人力的50%。

 
接收同一公司分支機構(gòu)的營銷員,年累計總數(shù)不超過本公司該分支機構(gòu)年新增人數(shù)的10%;年新增人數(shù)在30人以下的,接收同一公司營銷員不超過3人;新建分支機構(gòu)自開業(yè)之日起一年內(nèi),接收同一公司營銷員不超過該分支機構(gòu)營銷人力的30%。

 
第九條  營銷員與新公司簽訂代理合同后6個月內(nèi),從原公司所增營銷員不計入其增員業(yè)績,公司不得僅以增員數(shù)量給予任何形式的增員獎勵。

 
第十條  公司與另一公司分支機構(gòu)的1名業(yè)務主管(或具有相同職權(quán)的人)及以上職級的人員簽約后,同時接收其所在原公司業(yè)務主管時,不得有以下行為:

 
1、該業(yè)務主管所在原公司營銷員在500人(含)以上的,不得與10名(含)以上的業(yè)務主管及以上職級的人員簽約轉(zhuǎn)隸,新建分支機構(gòu)自開業(yè)之日起一年內(nèi)不超過20人;

 
2、該業(yè)務主管所在原公司營銷員在100至500人之間的,不得與3名(含)以上的業(yè)務主管及以上職級的人員簽約轉(zhuǎn)隸,新建分支機構(gòu)自開業(yè)之日起一年內(nèi)不超過10人;

 
3、該業(yè)務主管所在原公司營銷員在100人(含)以下的,不得與1名以上的業(yè)務主管及以上職級的人員簽約轉(zhuǎn)隸,新建分支機構(gòu)自開業(yè)之日起一年內(nèi)不超過5人。

 
業(yè)務主管指營銷員的上一職級且管轄2名(含)以上營銷員的人員。

 
第十一條  各公司在增員過程中不應有以下行為:

 
1、夸大或誤導傭金或手續(xù)費收入,發(fā)布、宣傳營銷員傭金或手續(xù)費的廣告;

 
2、進行同業(yè)公司間的對比性宣傳,甚至詆毀、貶低或負面評價其他公司;

 
3、以非正當渠道獲取同業(yè)公司營銷員的非公開資料;

 
4、利用營銷員資格考試考場、同業(yè)公司的工作職場開展增員活動或張貼增員招聘廣告;

 
5、唆使、暗示被增員人偽造相關證明文件參加考試;

 
6、向未取得原公司離司證明的營銷員發(fā)放本公司的工號、業(yè)務代碼,為其印制名片,允許其參加本公司的培訓、開展各種業(yè)務活動,向其支付傭金等;

 
7、招募代理制營銷員時,未在廣告、宣傳手冊及口頭宣傳和解釋中加以明確說明,明示或暗示是在招聘公司員工,或者承諾將其轉(zhuǎn)為公司員工;

 
8、招募代理制營銷員的活動未與公司員工招聘活動分開進行;

 
9、向其他公司進行整建制營銷團隊的挖角;

 
10、錄用最近12個月內(nèi)已服務過兩家保險公司,且至少在一家公司服務時間不足3個月的人員;

 
11、唆使營銷員回原公司游說鼓動其他營銷員集體轉(zhuǎn)司;

 
12、其他擾亂行業(yè)營銷秩序的行為。

 
若營銷員有上述行為,有證據(jù)表明其所在公司知悉相關情況的,視同其所在公司的行為。

 
第十二條  各公司應嚴格執(zhí)行營銷員持證上崗、掛牌展業(yè)制度。禁止無證人員以任何掛靠形式展業(yè)。

 
第三章  業(yè)內(nèi)流動

 
第十三條  營銷員業(yè)內(nèi)流動,公司應按規(guī)定為其辦理流動手續(xù),并在規(guī)定時間內(nèi)進行管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)處理。

 
第十四條  對于營銷員的正常流動,各公司無正當理由不得拒絕,不得采取不正當手段阻礙其正常流動,不得故意拖延辦理流動手續(xù)。公司無故拒絕營銷員正常流動的,營銷員可以向河北保監(jiān)局和河北省保險行業(yè)協(xié)會和各市保險行業(yè)協(xié)會投訴。

 
第十五條  公司與營銷員簽約時,應對營銷員進行誠信教育和自律教育,教育其自覺遵守《河北省保險營銷員業(yè)內(nèi)有序流動自律公約》,并按相關規(guī)定辦理《保險營銷員展業(yè)證》。

 
第十六條  營銷員流動流程:申請解除委托代理合同—公司受理、簽發(fā)申請回執(zhí)—辦理業(yè)務、財務交接等相關離司手續(xù)—簽發(fā)離司證明—協(xié)會注銷展業(yè)證—新公司報到、簽訂合同—登記注冊展業(yè)證—上工號—展業(yè)。

 
第十七條  申請解除委托代理合同

 
(一)營銷員申請離開原公司,應按規(guī)定遞交書面申請,申請解除委托代理合同,公司應為其出具行業(yè)統(tǒng)一格式的回執(zhí),作為收到申請的憑證;貓(zhí)一式兩份,雙方各執(zhí)一份。

 
(二)公司應當在營銷員正式提出申請的5個工作日內(nèi)受理,不同意離司的要向營銷員書面說明理由。

 
(三)對于參加公司組織的培訓,并通過公司報名參加考試,獲取《保險代理從業(yè)人員資格證書》的營銷員,營銷員在公司服務期滿12個月后才能業(yè)內(nèi)流動。服務期的認定時間從公司與營銷員簽訂合同之日開始計算。

 
第十八條  流出手續(xù)

 
(一)公司同意營銷員離司的,應收繳《展業(yè)證》及相關單證、票據(jù)、資料等,在結(jié)清財務和辦理相關業(yè)務手續(xù)后5個工作日內(nèi)辦理完畢營銷員離司手續(xù),并出具行業(yè)統(tǒng)一格式的離司證明。

 
(二)公司應在營銷員辦妥離司手續(xù)后的10個工作日內(nèi),在營銷員管理信息系統(tǒng)中,向河北省保險行業(yè)協(xié)會申請注銷該營銷員的《展業(yè)證》。

 
第十九條  流入手續(xù)

 
(一)公司接受流動營銷員的入司申請,必須審核該營銷員提供的離司證明。公司不得接收在原公司參加培訓考試且服務期未滿12個月的營銷員入司。

 
(二)公司接收流動營銷員前,應在營銷員管理信息系統(tǒng)中,查詢該營銷員的身份信息及從業(yè)記錄。

 
(三)公司接收符合條件的營銷員入司,應在辦妥入司手續(xù)后5個工作日內(nèi),及時在營銷員管理信息系統(tǒng)中申請登記注冊該營銷員的《展業(yè)證》。

 
第二十條  河北省保險行業(yè)協(xié)會在收到公司的系統(tǒng)申請信息后的5個工作日內(nèi)做出審核處理。

 
第二十一條  營銷員未在原公司辦妥離司手續(xù)的,其他公司不得接收,更不得讓其銷售本公司產(chǎn)品。營銷員如果已經(jīng)轉(zhuǎn)換公司,原公司發(fā)現(xiàn)該營銷員的遺留問題,確需該營銷員配合澄清和處理的,接收公司應督促該營銷員積極處理善后事宜。

 
第四章  違約處理

 
第二十二條  為保證本《公約》的落實,特設立《公約》自律執(zhí)行組。自律執(zhí)行組為非常設機構(gòu),由各公司推薦1人組成。

 
第二十三條  自律執(zhí)行組檢查分常規(guī)檢查、專項檢查和舉報檢查等。公司應主動協(xié)助自律執(zhí)行組的檢查、調(diào)查工作。如設置障礙、拒不協(xié)助的,河北省保險行業(yè)協(xié)會將給予業(yè)內(nèi)通報并將其違約情況報告河北保監(jiān)局。

 
第二十四條  公司違反本《公約》第五條、第十七、十八條的,具有下列行為者,一經(jīng)查實將在營銷員管理信息系統(tǒng)中,對該營銷員在原公司的《展業(yè)證》登記進行強行注銷,并視情節(jié)在業(yè)內(nèi)進行通報批評:

 
(一)公司無故阻止營銷員正常離司,且未在5個工作日內(nèi)受理營銷員離司申請;

 
(二)公司自身原因沒有在與營銷員結(jié)清財務和辦理相關業(yè)務手續(xù)后5個工作日內(nèi)辦理完畢營銷員離司手續(xù),影響營銷員正常業(yè)內(nèi)流動的;

 
(三)公司無故對營銷員正常流動手續(xù)設置障礙,無故不及時受理營銷員離司申請,無故隨意延緩辦理離司手續(xù)的時間;

 
(四)公司不及時處理營銷員管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù),沒有在5個工作日內(nèi)申請或在10個工作日內(nèi)注銷營銷員《展業(yè)證》登記;

 
(五)公司沒有向營銷員開具離司證明,影響營銷員業(yè)內(nèi)正常流動的。

 
第二十五條  公司違反本《公約》第六至十一條的,除限期改正外,視情節(jié)輕重給予以下處理:

 
(一)業(yè)內(nèi)通報批評;

 
(二)交納自律懲戒金1至5萬元;

 
(三)暫停其3至12個月營銷員展業(yè)證的登記注冊。

 
第二十六條  公司委托無證人員、非本公司營銷員銷售本公司產(chǎn)品,一經(jīng)查實,河北省保險行業(yè)協(xié)會將對違規(guī)公司及無證人員,進行業(yè)內(nèi)通報批評,責令限期改正,并報請河北保監(jiān)局處理。

 
第五章  附則

 
第二十七條  本《公約》一經(jīng)簽署,即賦予河北省保險行業(yè)協(xié)會對其分支機構(gòu)增員和營銷員業(yè)內(nèi)流動活動進行檢查、監(jiān)督的權(quán)利。

 
第二十八條  本《公約》自簽訂之日起實行,由河北省保險行業(yè)協(xié)會負責解釋。

 
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