保監(jiān)發(fā)〔2008〕17號
各保監(jiān)局：
為探索建立農(nóng)村保險營銷員資格管理的長效機(jī)制，完善農(nóng)村保險市場的保險銷售和服務(wù)體系，促進(jìn)“三農(nóng)”保險發(fā)展，我會決定實(shí)施“考試為主，授予為特例”的農(nóng)村保險營銷員資格分類管理制度�，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、實(shí)施農(nóng)村保險營銷員資格分類管理制度的指導(dǎo)原則
�。ㄒ唬┓e極穩(wěn)妥，保證質(zhì)量。實(shí)施農(nóng)村保險營銷員資格分類管理制度的目的是解決經(jīng)營“三農(nóng)”保險業(yè)務(wù)的公司代辦員或營銷員的持證問題。主要對象是長期居住在農(nóng)村、素質(zhì)相對較高，信譽(yù)良好的農(nóng)民，嚴(yán)禁將該制度推廣至城鎮(zhèn)地區(qū)。
（二）督促保險公司落實(shí)管理責(zé)任，切實(shí)保護(hù)農(nóng)民的利益，為農(nóng)民提供優(yōu)質(zhì)的保險服務(wù)。
�。ㄈ⿵�(qiáng)化崗前培訓(xùn)和后續(xù)培訓(xùn)管理，確保農(nóng)村保險營銷員具備應(yīng)有的職業(yè)素質(zhì)。
二、建立“考試為主，授予為特例”的農(nóng)村保險營銷員資格分類管理制度
�。ㄒ唬┻m用范圍和條件
1、報名參加農(nóng)村保險營銷員資格考試和申請授予農(nóng)村保險營銷員資格證書的人員，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：住所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)（不含縣政府所在地的鄉(xiāng)鎮(zhèn)），受一家保險公司（保險集團(tuán)）或者一家專業(yè)保險代理機(jī)構(gòu)（以下簡稱保險機(jī)構(gòu)）意向委托，擬從事保險產(chǎn)品銷售及相關(guān)服務(wù)活動的個人。
2、組織農(nóng)村保險營銷人員參加農(nóng)村保險營銷員資格考試或者申請直接授予制的保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)有營銷服務(wù)部。
（二）農(nóng)村保險營銷員資格考試管理
保監(jiān)局根據(jù)本地區(qū)實(shí)際，決定是否建立農(nóng)村保險營銷員資格分類管理制度。決定建立這一制度的地區(qū)，農(nóng)村保險營銷員資格考試由各地保監(jiān)局負(fù)責(zé)組織，可以采取電子化考試或者筆試考試。
保監(jiān)局可以選擇使用吉林省試點(diǎn)的農(nóng)村保險營銷員單獨(dú)考試題庫，試卷試題分布為：單項(xiàng)題50題，判斷題50題，每題1分，滿分100分，合格分?jǐn)?shù)線為60分。保監(jiān)局也可以選擇使用全國保險代理從業(yè)人員資格考試題庫和試卷模版，適當(dāng)下調(diào)合格分?jǐn)?shù)線，原則上合格分?jǐn)?shù)線下調(diào)不得超過15分，分?jǐn)?shù)線調(diào)整應(yīng)當(dāng)公開公平，并提前進(jìn)行公示。筆試試卷由各地保監(jiān)局負(fù)責(zé)印制，答題卡由我會統(tǒng)一監(jiān)制。考試合格者，取得《農(nóng)村保險營銷員資格證書》。原則上農(nóng)村保險營銷員資格考試合格率不超過70％，請各保監(jiān)局認(rèn)真把關(guān)，考試合格率過高的，保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)及時調(diào)整考試合格分?jǐn)?shù)線。其他相關(guān)考試和證書的管理參照保險代理從業(yè)人員資格考試和證書管理制度執(zhí)行。
各保監(jiān)局可以自主選擇使用全美測評軟件公司或深圳永興元科技有限公司開發(fā)的軟件。軟件服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，由保監(jiān)局與軟件公司根據(jù)地區(qū)實(shí)際情況協(xié)商。題庫和考試軟件由軟件公司負(fù)責(zé)安裝調(diào)試。
�。ㄈ﹪�(yán)格把關(guān)農(nóng)村保險營銷員資格授予
針對少數(shù)有一定管理經(jīng)驗(yàn)、威信較高的當(dāng)?shù)剞r(nóng)民，由于年齡偏大，難以適應(yīng)應(yīng)試制度的，由保險機(jī)構(gòu)組織培訓(xùn)、推薦，保監(jiān)局逐個審核，可以直接授予資格證書。保監(jiān)局根據(jù)本地區(qū)實(shí)際，決定是否實(shí)施農(nóng)村保險營銷員資格直接授予制度。
直接授予的實(shí)施方案由各保監(jiān)局自行制訂，授予方案應(yīng)向我會報備，并經(jīng)我會批準(zhǔn)后實(shí)施。授予方案應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：（1）授予范圍和授予條件；（2）申請授予的保險機(jī)構(gòu)范圍和條件；（3）授予制度和授予程序；（4）授予人數(shù)和授予比例要求；（5）上崗培訓(xùn)和后續(xù)教育計劃（不得低于《保險營銷員管理規(guī)定》關(guān)于崗前培訓(xùn)和持續(xù)教育的最低要求）；（6）其他后續(xù)監(jiān)管要求。
符合授予條件的，核發(fā)《農(nóng)村保險營銷員資格證書》。原則上每年保監(jiān)局直接授予的農(nóng)村保險營銷員資格的人數(shù)不得超過本轄區(qū)保險營銷員總?cè)藬?shù)的2‰，累計直接授予（包括按照保監(jiān)發(fā)〔2006〕40號文件授予的人員）且仍在從業(yè)的人數(shù)不得超過本轄區(qū)保險營銷員總?cè)藬?shù)的5%。
（四）強(qiáng)化后續(xù)監(jiān)管的措施
1、保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)督促保險機(jī)構(gòu)加強(qiáng)農(nóng)村保險營銷服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)和農(nóng)村保險營銷隊伍管理。
2、嚴(yán)格控制展業(yè)區(qū)域和銷售險種范圍。取得《農(nóng)村保險營銷員資格證書》，但未取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》的人員只能在其住所所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)以下農(nóng)村地區(qū)銷售產(chǎn)品，且不能銷售投資連結(jié)和萬能保險產(chǎn)品。
3、保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對農(nóng)村保險營銷員代理業(yè)務(wù)進(jìn)行回訪。
4、加強(qiáng)農(nóng)村保險營銷員信息檔案的管理。農(nóng)村保險營銷員信息應(yīng)當(dāng)納入保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)進(jìn)行管理。尚未使用信息系統(tǒng)管理農(nóng)村保險營銷員檔案的，應(yīng)當(dāng)以規(guī)范的數(shù)據(jù)格式定期備案農(nóng)村保險營銷員信息檔案，待我會研發(fā)的農(nóng)村保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)啟用后，有關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)一遷移到我會系統(tǒng)中。
5、本通知或經(jīng)我會批準(zhǔn)實(shí)施的各地保監(jiān)局直接授予制度中對農(nóng)村保險營銷員管理沒有特別規(guī)定的，適用《保險營銷員管理規(guī)定》的相關(guān)管理制度。
二○○八年二月二十二日
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