第一章 總則
第二章 許可管理
第一節(jié) 資格申請
第二節(jié) 保證金管理
第三節(jié) 資格變更及延續(xù)
第四節(jié) 資格終止
第三章 代理關(guān)系管理
第四章 經(jīng)營規(guī)則
第五章 監(jiān)督管理
第六章 附則
第一章 總則
第一條 根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理試點(diǎn)辦法》(以下簡稱《試點(diǎn)辦法》),制定本細(xì)則。
第二條 本細(xì)則所稱保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)是指符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件,并經(jīng)北京保監(jiān)局批準(zhǔn)取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證(以下簡稱“許可證”),從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理活動(dòng)的各類機(jī)構(gòu)。
第三條 北京保監(jiān)局在中國保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)依法對(duì)北京市行政轄區(qū)內(nèi)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。
第四條 北京保監(jiān)局根據(jù)《試點(diǎn)辦法》規(guī)定將保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)劃分為A、B、C三類,實(shí)施分類監(jiān)管。
第五條 為配合《試點(diǎn)辦法》的順利實(shí)施,北京保監(jiān)局配套使用保險(xiǎn)兼業(yè)代理信息管理系統(tǒng)(以下簡稱“信息系統(tǒng)”)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。
信息系統(tǒng)由中國保監(jiān)會(huì)開發(fā),并負(fù)責(zé)維護(hù)和升級(jí)。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)等相關(guān)用戶免費(fèi)使用,任何單位不得向用戶收取使用費(fèi)。
《試點(diǎn)辦法》中所稱電子數(shù)據(jù),是指申請機(jī)構(gòu)登錄信息系統(tǒng)按申請事項(xiàng)類別錄入相關(guān)的申報(bào)數(shù)據(jù)。
第二章 許可管理
第一節(jié) 資格申請
第六條 《試點(diǎn)辦法》第十一條所規(guī)定的申請方式按以下規(guī)定執(zhí)行:
(一)申請A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的,應(yīng)由法人機(jī)構(gòu)或一級(jí)分支機(jī)構(gòu)向北京保監(jiān)局提出申請;
(二)申請B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的,應(yīng)委托北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)向北京保監(jiān)局提出申請;
(三)申請C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的,應(yīng)委托所代理的保險(xiǎn)公司向北京保監(jiān)局提出申請。
第七條 申請A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的,應(yīng)當(dāng)具備《試點(diǎn)辦法》第十三條規(guī)定的資格條件,并向北京保監(jiān)局提交下列材料(一式兩份)和電子數(shù)據(jù):
(一)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請書》(見附件1);
(二)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請表》(見附件2);
(三)工商企業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件或事業(yè)單位登記證書副本原件及復(fù)印件;
(四)組織機(jī)構(gòu)代碼證副本原件及復(fù)印件;
(五)辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員清單(見附件3);
(六)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理和臺(tái)賬管理制度;
(七)擬辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)的清單(見附件4)及分支機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件;
(八)承諾按照中國保監(jiān)會(huì)的規(guī)定繳存保證金的承諾書(見附件5);
(九)工商企業(yè)提交《企業(yè)基本財(cái)務(wù)指標(biāo)情況表》(見附件6),事業(yè)單位提交《事業(yè)單位收入申報(bào)表》(見附件7);
(十)非法人機(jī)構(gòu)需提交法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書,事業(yè)單位需提交主管單位的批準(zhǔn)文件。
第八條 申請B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的,應(yīng)當(dāng)具備《試點(diǎn)辦法》第十六條規(guī)定的資格條件,并向北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)提交下列材料(一式兩份):
(一)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請表》(見附件2);
(二)工商企業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件或事業(yè)單位登記證書副本原件及復(fù)印件;
(三)組織機(jī)構(gòu)代碼證副本原件及復(fù)印件;
(四)辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員清單(見附件3);
(五)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理和臺(tái)賬管理制度;
(六)承諾按中國保監(jiān)會(huì)的規(guī)定繳存保證金的保證書(見附件5);
(七)工商企業(yè)提交《企業(yè)基本財(cái)務(wù)指標(biāo)情況表》(見附件6),事業(yè)單位提交《事業(yè)單位收入申報(bào)表》(見附件7);
(八)至少1家保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書(見附件8);
(九)非法人機(jī)構(gòu)需提交法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書,事業(yè)單位須提交主管單位的批準(zhǔn)文件。
第九條 北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)收到申請B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的機(jī)構(gòu)材料后,應(yīng)于5日內(nèi)登錄信息系統(tǒng),錄入相關(guān)申報(bào)數(shù)據(jù),并向北京保監(jiān)局報(bào)送下列材料(一式兩份):
(一)代為申請資格的請示;
(二)該批申請機(jī)構(gòu)清單;
(三)本細(xì)則第八條中規(guī)定的申請材料。
第十條 申請C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)具備《試點(diǎn)辦法》第十七條規(guī)定的資格條件,并向所委托的保險(xiǎn)公司提交下列材料(一式兩份):
(一)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請表》(見附件2);
(二)工商企業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件或事業(yè)單位登記證書副本原件及復(fù)印件;
(三)組織機(jī)構(gòu)代碼證副本原件及復(fù)印件;
(四)辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員清單(見附件3);
(五)承諾按中國保監(jiān)會(huì)的規(guī)定繳存保證金的保證書(見附件5);
(六)工商企業(yè)提交《企業(yè)基本財(cái)務(wù)指標(biāo)情況表》(見附件6),事業(yè)單位提交《事業(yè)單位收入申報(bào)表》(見附件7);
(七)申請代理機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的汽車維修類企業(yè)還應(yīng)提交《北京市道路運(yùn)輸經(jīng)營許可證》;
(八)非法人機(jī)構(gòu)需提交法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書,事業(yè)單位須提交主管單位的批準(zhǔn)文件。
第十一條 保險(xiǎn)公司在收到申請C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的機(jī)構(gòu)材料后,應(yīng)及時(shí)登錄信息系統(tǒng)錄入相關(guān)申請信息,并向北京保監(jiān)局報(bào)送下列材料(一式兩份):
(一)代為申請資格的請示;
(二)該批申請機(jī)構(gòu)清單;
(三)本細(xì)則第十條中規(guī)定的申請材料;
(四)初次接受委托代為申請保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的保險(xiǎn)公司,須提交對(duì)所屬保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)管理制度。
第十二條 下列類型的企、事業(yè)單位申請保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格,北京保監(jiān)局不予許可:
(一)申請機(jī)構(gòu)的工商營業(yè)執(zhí)照未載明經(jīng)營范圍的;
(二)申請機(jī)構(gòu)的行業(yè)主管部門禁止該類機(jī)構(gòu)從事代理業(yè)務(wù)的;
(三)北京保監(jiān)局認(rèn)定的其他不予許可的情形。
第十三條 B類和C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請代理險(xiǎn)種涉及機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)和航空意外傷害保險(xiǎn)及其替代產(chǎn)品的,其代理險(xiǎn)種須與主業(yè)直接相關(guān),并報(bào)經(jīng)北京保監(jiān)局許可,具體審核標(biāo)準(zhǔn)如下:
申請代理機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的機(jī)構(gòu),其主業(yè)僅限汽車銷售類、汽車維修類、汽車服務(wù)及咨詢類(包括汽車俱樂部、救援公司等)、汽車運(yùn)輸類及其他與汽車流通和汽車服務(wù)領(lǐng)域相關(guān)的行業(yè)。
申請代理航空意外傷害保險(xiǎn)及其替代產(chǎn)品的機(jī)構(gòu),其主業(yè)僅限航空售票點(diǎn)、旅行社、旅游公司、機(jī)場及其他與航空服務(wù)有關(guān)的行業(yè)。
第十四條 北京保監(jiān)局根據(jù)轄內(nèi)保險(xiǎn)兼業(yè)代理市場發(fā)展情況,有權(quán)適時(shí)調(diào)整被限制主業(yè)類型的險(xiǎn)種范圍。
第十五條 《試點(diǎn)辦法》第十二條第四項(xiàng)所稱主營業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)正常,是指工商企業(yè)向北京市地方稅務(wù)局申報(bào)的最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度銷售(營業(yè))收入達(dá)到10萬元以上;事業(yè)單位最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度應(yīng)稅收入總額達(dá)到5萬元以上。銷售 。I業(yè))收入以《企業(yè)基本財(cái)務(wù)指標(biāo)情況表》為準(zhǔn),應(yīng)稅收入總額以《事業(yè)單位收入申報(bào)表》為準(zhǔn)。
第十六條 《試點(diǎn)辦法》第十三條第七項(xiàng)所稱A類機(jī)構(gòu)代理業(yè)務(wù)檔案實(shí)現(xiàn)電子化管理,是指A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)須具備辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的計(jì)算機(jī)管理信息系統(tǒng),并且能夠?qū)崿F(xiàn)對(duì)所屬分支機(jī)構(gòu)的管控。
第十七條 《試點(diǎn)辦法》第二十一條第二款所稱征求當(dāng)?shù)乇kU(xiǎn)行業(yè)自律組織或保險(xiǎn)公司的意見,是指申請機(jī)構(gòu)被北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)或被保險(xiǎn)公司舉報(bào)有不良從業(yè)記錄并經(jīng)北京保監(jiān)局查實(shí)的,其資格申請不予許可;已經(jīng)取得許可的,北京保監(jiān)局依法撤銷行政許可。
第二節(jié) 保證金管理
第十八條 北京保監(jiān)局指定至少兩家銀行為保證金繳存銀行,具體繳存銀行名稱以北京保監(jiān)局最新公告為準(zhǔn)。
第十九條 北京保監(jiān)局指定的保證金繳存銀行及其所屬分支機(jī)構(gòu)申請保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的,不得將保證金繳存在本行及所屬分支機(jī)構(gòu)。
第二十條 申請機(jī)構(gòu)經(jīng)北京保監(jiān)局許可,取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格后,應(yīng)與指定銀行簽署保證金存款協(xié)議,按《試點(diǎn)辦法》中規(guī)定的金額繳存保證金。
第二十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)自取得資格之日起30日內(nèi)繳存保證金,方可領(lǐng)取保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證;逾期未繳存的,北京保監(jiān)局依法撤銷行政許可。
第二十二條 A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保證金應(yīng)由申請機(jī)構(gòu)統(tǒng)一繳存,繳存后應(yīng)持繳存憑證原件及復(fù)印件到北京保監(jiān)局領(lǐng)取保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證。
第二十三條 B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)繳存保證金后,持繳存憑證原件及復(fù)印件到北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)領(lǐng)取保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證。
第二十四條 C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)繳存保證金后,應(yīng)由委托申報(bào)的保險(xiǎn)公司持繳存憑證原件及復(fù)印件統(tǒng)一向北京保監(jiān)局申領(lǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證。
第二十五條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請撤回保證金的申報(bào)方式比照資格申請方式執(zhí)行,并提交下列材料(一式兩份):
(一)撤回保證金的申請書(見附件9);
(二)終止所有保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的公告;
(三)結(jié)清代收保費(fèi)及單證的證明(見附件10);
該表由被代理的保險(xiǎn)公司授權(quán)北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)開具。北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)通過信息系統(tǒng)向與其建立代理關(guān)系的保險(xiǎn)公司發(fā)送申請機(jī)構(gòu)將撤回保證金的通知,保險(xiǎn)公司應(yīng)于5日內(nèi)予以回復(fù);逾期未回復(fù)的,視同保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)已結(jié)清保費(fèi)及單證,保險(xiǎn)公司同意北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)為其開具證明。
(四)原許可證正、副本。
第三節(jié) 資格變更及延續(xù)
第二十六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)資格變更及延續(xù)等事項(xiàng)的申報(bào)方式,比照資格申請部分的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第二十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)變更名稱及住所,應(yīng)向北京保監(jiān)局報(bào)告,并按《試點(diǎn)辦法》第三十一條的規(guī)定提交書面材料。
第二十八條 B類和C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)變更代理險(xiǎn)種,須報(bào)經(jīng)北京保監(jiān)局核準(zhǔn),并提交下列書面材料(一式兩份):
(一)擬變更代理險(xiǎn)種與主業(yè)直接相關(guān)的說明。
(二)按照《試點(diǎn)辦法》第三十一條規(guī)定,需提交的書面材料。
第二十九條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請變更機(jī)構(gòu)類別的,須經(jīng)北京保監(jiān)局核準(zhǔn),并提交如下書面材料(一式兩份)和電子數(shù)據(jù):
(一)依照本細(xì)則資格申請部分的相關(guān)規(guī)定,申請擬變更的機(jī)構(gòu)類別所需提交的書面材料;
(二)原許可證正、副本原件。
第三十條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請換發(fā)許可證應(yīng)提交下列材料(一式兩份):
(一)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證換發(fā)申請表》(見附件11);
(二)辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員名單(見附件3);
(三)原許可證正、副本;
(四)保險(xiǎn)兼業(yè)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的基本情況表(見附件12);
(五)監(jiān)管費(fèi)繳存憑證原件及復(fù)印件;
(六)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)達(dá)到保險(xiǎn)繼續(xù)教育要求的有關(guān)證明;(指經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)及北京保監(jiān)局認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn)的《培訓(xùn)證書》)
(七)B、C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)須提交保險(xiǎn)委托代理意向書(見附件8);
(八)B、C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)須提交保險(xiǎn)委托代理合同履行情況的說明(見附件13)。
第四節(jié) 資格終止
第三十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)資格終止事項(xiàng)的申報(bào)方式,比照資格申請的申報(bào)方式執(zhí)行。
第三十二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請資格終止事項(xiàng),可以與申請撤回保證金事項(xiàng)一并向北京保監(jiān)局提出,所提交材料須符合《試點(diǎn)辦法》第二十五條規(guī)定。
第三章 代理關(guān)系管理
第三十三條 保險(xiǎn)公司不得委托許可證已過期或許可證已遺失的機(jī)構(gòu)開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。
第三十四條 保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)開展的代理險(xiǎn)種范圍,不得超出許可證載明的代理險(xiǎn)種范圍。
第三十五條 保險(xiǎn)公司應(yīng)以每家保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)為單位建立機(jī)構(gòu)檔案,檔案應(yīng)至少包括如下資料:
(一)保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證副本復(fù)印件;
(二)營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件或事業(yè)單位登記證書副本復(fù)印件;
(三)組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件;
(四)保險(xiǎn)委托代理合同。
第三十六條 保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系之前,應(yīng)要求保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)出示許可證副本原件,并留存許可證副本復(fù)印件。
第三十七條 保險(xiǎn)公司擬與B、C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系前,應(yīng)事先登錄信息系統(tǒng)查詢保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代理關(guān)系的情況,代理關(guān)系數(shù)量已經(jīng)超出《試點(diǎn)辦法》第三十條規(guī)定數(shù)量限制的,保險(xiǎn)公司不得再委托其開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。
第三十八條 保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立或終止代理關(guān)系的,應(yīng)由保險(xiǎn)公司于代理關(guān)系建立或終止后10日內(nèi)登錄信息系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)備案登記。
C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代理關(guān)系備案登記由信息系統(tǒng)于機(jī)構(gòu)資格許可之時(shí)自動(dòng)完成,代為申請的保險(xiǎn)公司不需另行備案登記,但需要登錄信息系統(tǒng)補(bǔ)錄保險(xiǎn)委托代理合同的相關(guān)信息。
第三十九條 保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)提出提前終止代理關(guān)系的,雙方應(yīng)簽訂書面終止代理關(guān)系的協(xié)議。
第四十條 保險(xiǎn)公司遲報(bào)、漏報(bào)或申報(bào)與事實(shí)不符的代理關(guān)系信息的,經(jīng)北京保監(jiān)局查實(shí)后,取消備案登記。
第四十一條 保險(xiǎn)公司應(yīng)于每季度結(jié)束后10日內(nèi),登錄信息系統(tǒng),填報(bào)《保險(xiǎn)公司兼業(yè)代理業(yè)務(wù)情況表》(見附件14)。
第四章 經(jīng)營規(guī)則
第四十二條 A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)脫離主營業(yè)務(wù)場所開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的,須經(jīng)北京保監(jiān)局核準(zhǔn),并提交下列書面材料:
(一)申請文件;
(二)以往從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理活動(dòng)情況:包括過去2年內(nèi)代理保費(fèi)規(guī)模、代理手續(xù)費(fèi)收入、代理保險(xiǎn)公司名稱以及代理險(xiǎn)種等情況;
(三)采取特殊展業(yè)方式的可行性報(bào)告:包括展業(yè)的具體形式、代理險(xiǎn)種、業(yè)務(wù)管理制度、所需人力和物力資源的配置情況。
第四十三條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)憑保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證,向北京市地方稅務(wù)機(jī)關(guān)申領(lǐng)《保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》,并按稅務(wù)機(jī)關(guān)的相關(guān)規(guī)定使用稅控裝置打印發(fā)票,嚴(yán)禁手工開票或套打陰陽發(fā)票等違法違規(guī)操作。
第四十四條 具有多家代理關(guān)系的A類和B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)于每季度結(jié)束后10日內(nèi),登錄信息系統(tǒng),填報(bào)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)表》(見附件15)。
第四十五條 《試點(diǎn)辦法》第六十一條所稱經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu),指經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)及北京保監(jiān)局公告認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu),具體機(jī)構(gòu)名錄以中國保監(jiān)會(huì)及北京保監(jiān)局網(wǎng)站的最新公告為準(zhǔn)。
第五章 監(jiān)督管理
第四十六條 《試點(diǎn)辦法》第七十條所稱監(jiān)管費(fèi),指按財(cái)政部和國家發(fā)展改和革委員會(huì)的有關(guān)規(guī)定,由保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)按每家每年500元標(biāo)準(zhǔn)定額繳納。
第四十七條 中國保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)專戶開戶銀行:中信銀行北京萬達(dá)廣場支行。戶名:保監(jiān)會(huì)――中央財(cái)政匯繳專戶。賬號(hào):7112410189800000130。
第四十八條 監(jiān)管費(fèi)繳納時(shí)間為每年3月31日之前。
第四十九條 A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管費(fèi)應(yīng)由申請機(jī)構(gòu)統(tǒng)一繳存。
第五十條 新取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的機(jī)構(gòu),應(yīng)繳納取得資格當(dāng)年的監(jiān)管費(fèi),并于取得資格之日起30日內(nèi)繳納。
第五十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)繳納監(jiān)管費(fèi)后憑銀行收款進(jìn)賬單領(lǐng)取保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)專用收據(jù)。A 類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接由法人機(jī)構(gòu)或一級(jí)分支機(jī)構(gòu)到北京保監(jiān)局領(lǐng)取,B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)到北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)領(lǐng)取,C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一由委托申報(bào)的保險(xiǎn)公司到北京保監(jiān)局代為領(lǐng)取。
第六章 附則
第五十二條 《試點(diǎn)辦法》中所稱中國保監(jiān)會(huì)指定報(bào)紙,以中國保監(jiān)會(huì)及北京保監(jiān)局有關(guān)信息披露指定報(bào)紙的最新公告為準(zhǔn)。
第五十三條 《試點(diǎn)辦法》及本細(xì)則所稱保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)指除法人機(jī)構(gòu)所轄的各級(jí)分支機(jī)構(gòu);一級(jí)分支機(jī)構(gòu)指直接隸屬于法人機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)。
第五十四條 本細(xì)則未盡事宜以《試點(diǎn)辦法》為準(zhǔn)。
第五十五條 本細(xì)則中有關(guān)日期,均以工作日計(jì)算,不含法定節(jié)假日。
第五十六條 本細(xì)則由北京保監(jiān)局制定,并負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第五十七條 本細(xì)則自下發(fā)之日起執(zhí)行。
附件1
保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請書
北京保監(jiān)局:
本單位擬申請從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)活動(dòng),根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,現(xiàn)將申請《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》的有關(guān)材料報(bào)上,請審核。
本單位鄭重做出以下聲明:
1、本單位承諾遵守保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定,接受并配合中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)所代理的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查。
3、依照有關(guān)規(guī)定繳納保證金及監(jiān)管費(fèi)。
4、接受保險(xiǎn)公司開展的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)相關(guān)知識(shí)的培訓(xùn)。
5、本單位對(duì)申請材料內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。
申請單位負(fù)責(zé)人(簽字、蓋章):
年 月 日
附件:
1. 《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請表》;
2. 營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件;
3. 組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及復(fù)印件;
4. 辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員清單;
5. 保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理和臺(tái)賬管理制度;
6. 擬辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)清單及分支機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件;
7. 承諾按中國保監(jiān)會(huì)的規(guī)定繳存保證金的保證書;
8. 《企業(yè)基本財(cái)務(wù)指標(biāo)情況表》或《事業(yè)單位收入申報(bào)表》
9. 法人機(jī)構(gòu)授權(quán)書(非法人機(jī)構(gòu)提供)或主管部門批準(zhǔn)文件
附件2
保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請表
一、申請企業(yè)基本情況 |
單位名稱 |
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注冊資本/營運(yùn)資金 |
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法定代表人/負(fù)責(zé)人 |
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成立時(shí)間 |
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營業(yè)執(zhí)照編號(hào)
(登記證書編號(hào)) |
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組織機(jī)構(gòu)編碼號(hào)
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住所(營業(yè)場所)及郵政編碼 |
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注冊地址 |
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經(jīng)營范圍 。ㄖ鳡I業(yè)務(wù)) |
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申請資格類別 |
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申請代理險(xiǎn)種 |
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二、從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)的情況說明 |
代理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人 |
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身份證號(hào) |
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聯(lián)系電話 |
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代理業(yè)務(wù)人員數(shù) |
|
持證人員數(shù) |
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具備的便利條件說明及主業(yè)相關(guān)性說明 |
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計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說明 |
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出具代理意向書的保險(xiǎn)公司名單 |
1、
2、… |
本機(jī)構(gòu)承諾申請前無違法違規(guī)經(jīng)營行為等不良信用記錄! 。ㄉw章)
年 月 日 |
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注:1、本表填寫須清晰、完整,并加蓋本機(jī)構(gòu)印章;2、本表須與其他申請材料裝訂成冊。
附件3
辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員清單
填報(bào)機(jī)構(gòu)名稱(蓋章):
序號(hào) |
姓名 |
身份證號(hào) |
資格證號(hào) |
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附件4
辦理保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)清單
填報(bào)機(jī)構(gòu)名稱(蓋章):
序號(hào) |
分支機(jī)構(gòu)
名稱 |
營業(yè)執(zhí)照編號(hào) |
組織機(jī)構(gòu)代碼證編號(hào) |
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附件5
保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)繳存保證金承諾書
北京保監(jiān)局:
本機(jī)構(gòu)鄭重承諾:經(jīng)北京保監(jiān)局核準(zhǔn),自取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證后30日內(nèi)與北京保監(jiān)局指定銀行簽署保證金存款協(xié)議,并按《試點(diǎn)辦法》中規(guī)定的金額繳存保證金。
本機(jī)構(gòu)如果逾期未履行上述義務(wù)的,造成不符合中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立條件的,北京保監(jiān)局依據(jù)《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施辦法》有權(quán)撤銷行政許可,本機(jī)構(gòu)愿意接受。
負(fù)責(zé)人簽字(蓋章)
年 月 日
附件6
企業(yè)基本財(cái)務(wù)指標(biāo)情況表 表號(hào):SB3005
所屬日期 年 月 日至 年 月 日 金額單位:元
稅務(wù)計(jì)算機(jī)代碼 |
|
單位名稱(公章) |
|
聯(lián)系電話 |
|
項(xiàng) 目 |
行次 |
年初數(shù) |
年末數(shù) |
項(xiàng) 目 |
行次 |
年初數(shù) |
年末數(shù) |
銷售(營業(yè))收入 |
1 |
|
|
在建工程 |
21 |
|
|
銷售(營業(yè))成本 |
2 |
|
|
流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì) |
22 |
|
|
銷售(營業(yè))費(fèi)用 |
3 |
|
|
其他流動(dòng)資產(chǎn) |
23 |
|
|
其他業(yè)務(wù)收入 |
4 |
|
|
資產(chǎn)總計(jì) |
24 |
|
|
管理費(fèi)用 |
5 |
|
|
應(yīng)付帳款 |
25 |
|
|
財(cái)務(wù)費(fèi)用 |
6 |
|
|
預(yù)收帳款 |
26 |
|
|
匯兌損失 |
7 |
|
|
應(yīng)付工資 |
27 |
|
|
投資收益 |
8 |
|
|
應(yīng)付福利費(fèi) |
28 |
|
|
營業(yè)外收入 |
9 |
|
|
其他應(yīng)交款 |
29 |
|
|
營業(yè)外支出 |
10 |
|
|
其他應(yīng)付款 |
30 |
|
|
利潤總額 |
11 |
|
|
長期應(yīng)付款 |
31 |
|
|
應(yīng)納所得稅額 |
12 |
|
|
預(yù)提費(fèi)用 |
32 |
|
|
應(yīng)收帳款 |
13 |
|
|
流動(dòng)負(fù)債合計(jì) |
33 |
|
|
其他應(yīng)收款 |
14 |
|
|
長期負(fù)債合計(jì) |
34 |
|
|
預(yù)付帳款 |
15 |
|
|
實(shí)收資本 |
35 |
|
|
存貨 |
16 |
|
|
資本公積 |
36 |
|
|
待攤費(fèi)用 |
17 |
|
|
所有者權(quán)益 |
37 |
|
|
長期待攤費(fèi)用 |
18 |
|
|
貨幣資金 |
38 |
|
|
固定資產(chǎn) |
19 |
|
|
工資總額(實(shí)發(fā)數(shù)) |
39 |
|
|
累計(jì)折舊 |
20 |
|
|
年末平均人數(shù) |
40 |
|
|
說明:本表按照資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表相關(guān)項(xiàng)填寫。 |
|
|
|
|
|
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|
|
|
填表日期 年 月 日 辦稅人員: 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人:
附件7
事業(yè)單位收入申報(bào)表
申報(bào)所屬日期 年 月 日至 年 月 日 金額單位:元
計(jì)算機(jī)代碼 |
|
單位名稱(公章) |
|
行次 |
聯(lián)系電話 |
|
單位類型選項(xiàng)(√) |
事業(yè)單位 |
|
社會(huì)團(tuán)體 |
|
應(yīng)稅收入選項(xiàng)(√) |
有 |
|
無 |
|
一、收入總額 |
1 |
|
二、非應(yīng)稅收入(2行=3行+┅+10行) |
2 |
|
1、財(cái)政撥款補(bǔ)助收入 |
3 |
|
2、由財(cái)政部門核撥的行政事業(yè)性收費(fèi)、政府性基金、資金、附加收入等收入 |
4 |
|
3、經(jīng)財(cái)政核準(zhǔn)不上繳財(cái)政專戶管理的預(yù)算外資金 |
5 |
|
4、政府補(bǔ)助 |
6 |
|
5、會(huì)費(fèi)收入和接受捐贈(zèng)收入 |
7 |
|
6、從主管部門、上級(jí)單位取得的專項(xiàng)補(bǔ)助收入 |
8 |
|
7、經(jīng)營單位上繳稅后利潤 |
9 |
|
8、經(jīng)國務(wù)院明確批準(zhǔn)的其他項(xiàng)目的收入 |
10 |
|
三、應(yīng)稅收入總額(11行=1行-2行) |
11 |
|
四、經(jīng)稅務(wù)部門批準(zhǔn)視同非應(yīng)稅收入的應(yīng)稅收入 |
12 |
|
其中:技術(shù)性收入 |
13 |
|
五、應(yīng)稅收入凈額(14行=11行-12行) |
14 |
|
六、應(yīng)稅收入凈額占收入總額的比重(%)(15行=14行÷1行×100%) |
15 |
|
七、支出總額 |
16 |
|
八、分?jǐn)偟臏?zhǔn)予扣除項(xiàng)目金額(17行=16行×15行) |
17 |
|
補(bǔ)充資料:第3行的批準(zhǔn)文號(hào) |
18 |
|
第4行的批準(zhǔn)文號(hào) |
19 |
|
第5行的批準(zhǔn)文號(hào) |
20 |
|
企業(yè)公章
企業(yè)申報(bào)日期 年 月 日
填報(bào)人員姓名: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
附件8
保險(xiǎn)委托代理意向書
經(jīng)我公司考察, (公司全名)具備良好的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的便利條件,主營業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)正常,有一定規(guī)模的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)來源。該公司經(jīng)北京保監(jiān)局許可,并取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格或申請換發(fā)保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證后,我公司愿與其簽訂保險(xiǎn)委托代理合同,委托其開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù),具體委托事宜以保險(xiǎn)委托代理合同為準(zhǔn)。
特此說明
保險(xiǎn)公司(蓋章)
年 月 日
附件9
撤回保證金申請書
北京保監(jiān)局:
(公司全名)因 ,經(jīng)公司負(fù)責(zé)人同意,決定終止從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)活動(dòng),并申請撤回保證金。
附件:
1、 終止所有保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同的公告;
2、 結(jié)清全部代收保費(fèi)、歸還各種保險(xiǎn)單證及全部保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)資料的證明;
3、 原許可證正、副本。
聯(lián)系人:
電 話:
(公章)
年 月 日
附件10
保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)結(jié)清證明
保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)名稱 |
|
許可證編號(hào) |
|
該公司已與我司終止保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)關(guān)系,代收保費(fèi)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)單證、業(yè)務(wù)資料及相關(guān)物品已全部結(jié)清,特此證明。 |
保險(xiǎn)公司名稱:
(蓋章)
年 月 日 |
保險(xiǎn)公司名稱:
(蓋章)
年 月 日 |
保險(xiǎn)公司名稱:
(蓋章)
年 月 日 |
保險(xiǎn)公司名稱:
(蓋章)
年 月 日 |
保險(xiǎn)公司名稱:
(蓋章)
年 月 日 |
保險(xiǎn)公司名稱:
(蓋章)
年 月 日 |
|
|
|
附件11
保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證換發(fā)申請表
保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)名稱 |
|
許可證編號(hào) |
|
許可證頒發(fā)日期 |
|
材料提交清單 |
1、辦, 理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員名單 |
人數(shù)(。┤, |
見附件(。 |
2、許可證原件正副本 |
見附件( ) |
3、前2年內(nèi)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本情況表 |
見附件(。 |
4、前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)受到保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門的監(jiān)督檢查的情況說明
|
是否曾受到行政處罰?是(。┓瘢ā。 |
具體違規(guī)事由,見附件(。 |
5、前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)繳納監(jiān)管費(fèi)繳清證明 |
監(jiān)管費(fèi)收據(jù),見附件(。 |
6、代理業(yè)務(wù)人員繼續(xù)教育證明
|
代理業(yè)務(wù)員人數(shù)( )人,培訓(xùn)證書(。┓,見附件( ) |
7、保險(xiǎn)公司委托代理意向書
|
代理保險(xiǎn)公司數(shù)量( )家 |
保險(xiǎn)委托代理意向書見附件(。 |
8、前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)履行保險(xiǎn)代理合同的情況說明 |
見附件( ) |
聯(lián)系人: 聯(lián)系電話:
代理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人:
申請機(jī)構(gòu)蓋章:
年 月 日
|
附件12
保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)基本情況表
保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)名稱 |
|
許可證編號(hào) |
|
兼業(yè)代理從業(yè)年限 |
|
第1年度 |
主營業(yè)務(wù)規(guī)模(萬元) |
|
代理保險(xiǎn)費(fèi)規(guī)模(萬元) |
|
代理手續(xù)費(fèi)收入(萬元) |
|
代理險(xiǎn)種范圍 |
|
第2年度 |
主營業(yè)務(wù)規(guī)模(萬元) |
|
代理保險(xiǎn)費(fèi)規(guī)模(萬元) |
|
代理手續(xù)費(fèi)收入(萬元) |
|
代理險(xiǎn)種范圍 |
|
保險(xiǎn)代理從業(yè)人員人數(shù) (人) |
|
其中:持證人數(shù) (人) |
|
參加培訓(xùn)次數(shù)(人次) |
|
保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)(簽章)
年 月 日 |
|
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附件13
保險(xiǎn)委托代理合同履行情況的說明
保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)名稱 |
|
保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證編號(hào) |
|
說明事項(xiàng) |
1、是否按合同約定按時(shí)結(jié)算保費(fèi)?
是( )否(。 |
2、是否按合同規(guī)定領(lǐng)用及核銷保險(xiǎn)單證?
是( )否(。 |
3、是否按合同約定的代理險(xiǎn)種范圍從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)?
是( )否(。 |
4、是否按合同約定的經(jīng)營區(qū)域從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)?
是( )否(。 |
5、是否按合同約定辦理終止或續(xù)簽合同的手續(xù)?
是( )否( ) |
6、是否接受保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)?
是( )否(。 |
7、是否按合同約定建立保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)臺(tái)賬?
是( )否(。 |
8、是否按合同約定開具《保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》?
是( )否(。 |
9、是否按合同約定開立代收保費(fèi)賬戶?
不涉及(。┦牵 )否(。 |
10、 是否存在誤導(dǎo)、欺詐等違規(guī)代理行為?
是( )否(。 |
保險(xiǎn)公司名稱:
(蓋章)
年 月 日 |
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附件14 |
保險(xiǎn)公司兼業(yè)代理業(yè)務(wù)情況表
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保險(xiǎn)公司名稱(代碼): |
填報(bào)時(shí)間: |
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單位:萬元 |
委托代理合同號(hào) |
兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)名稱 |
行業(yè)類別 |
代理險(xiǎn)種類別 |
代理簽單保費(fèi) |
已結(jié)算保費(fèi) |
應(yīng)付代理手續(xù)費(fèi) |
已付代理手續(xù)費(fèi) |
1 |
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合 計(jì) |
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備注: |
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1、“行業(yè)類別”項(xiàng)目選擇:1、銀行 2、郵政 3、鐵路 4、航空 5、車商 6、保險(xiǎn)公司 7、其他 |
2、“險(xiǎn)種”項(xiàng)目選擇:1、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 2、機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn) 3、家財(cái)險(xiǎn) 4、貨運(yùn)、船舶保險(xiǎn) 5、5、能源、核電站保險(xiǎn) 6、飛機(jī)、飛機(jī)責(zé)任和航天保險(xiǎn) 7、建筑、安裝工程險(xiǎn) 8、責(zé)任、信用、保證和農(nóng)業(yè)保險(xiǎn) 9、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司短期健康保險(xiǎn)、意外險(xiǎn) 10、其他類別財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 11、非分紅人壽保險(xiǎn) 12、分紅人壽保險(xiǎn) 13、投資連結(jié)人壽保險(xiǎn) 14、萬能人壽保險(xiǎn) 15、意外傷害保險(xiǎn) 16、健康保險(xiǎn) 17、補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn) 18、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn) 19、其他類別人身保險(xiǎn) |
3、“填報(bào)時(shí)間”項(xiàng)目,選擇填報(bào)年、季 |
4、此表格可以生成查詢表 |
附件15 |
保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)表 |
保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)名稱: |
行業(yè)類別: |
匯總期間: |
單位:萬元 |
所代理保險(xiǎn)公司名稱 |
代理險(xiǎn)種類別 |
代理簽單保費(fèi) |
已結(jié)算保費(fèi) |
應(yīng)付代理手續(xù)費(fèi) |
已付代理手續(xù)費(fèi) |
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合 計(jì) |
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