2003年9月28日
為維護北京地區(qū)壽險市場經營秩序,促進壽險業(yè)務的健康發(fā)展,規(guī)范壽險個人代理人（以下簡稱“代理人”）在業(yè)內正常、有序的流動，防止因代理人非正常流動損害保險人、被保險人的正當權益，在充分征集各壽險公司和有關方面意見的基礎上,經北京保險行業(yè)協(xié)會壽險專業(yè)委員會審定,特制定北京地區(qū)代理人業(yè)內流動管理暫行規(guī)定。
一、總則
㈠適用范圍：
本規(guī)定適用于在北京地區(qū)委托代理人開展壽險營銷業(yè)務的保險公司和專職保險中介公司（以下簡稱各公司）。
㈡代理人
本規(guī)定中所稱代理人系指取得保險代理人基本資格證書,并與在京公司簽定保險代理合同,代表該公司從事個人壽險產品的銷售和服務工作的人員。
㈢業(yè)內流動
本規(guī)定中所稱業(yè)內流動系指代理人由原簽定保險代理合同公司，轉換到另一家公司簽定保險代理合同的轉換過程。
二、代理人轉出
㈠轉出時限
代理人要求轉出簽定保險代理合同的公司,應提前十個工作日向主管部門提出書面申請；主管部門自接到代理人終止保險代理合同申請之日起,應在十個工作日內做出審批意見，對符合終止保險代理合同條件的,應按公司規(guī)定辦理完相關手續(xù)后五個工作日內允許其終止保險代理合同;對存在本節(jié)第四條所列情況，需暫緩辦理終止保險代理合同手續(xù)的,要向申請終止保險代理合同的代理人當面說明原因。
㈡轉出代理人的責任
代理人要求轉出所在公司并獲得批準后，應本著對被保險人負責和對公司及本人負責的態(tài)度，嚴格按照轉出公司有關規(guī)定辦理離司手續(xù)。
1、要結清在轉出公司所經辦的業(yè)務,包括交回尚未送達的保單、辦理中的理賠資料、清理保單遺留問題、未核銷的續(xù)期收據(jù)及各種單證、未結清的理賠件等；
2、要結清與轉出公司的財務關系，歸還所欠公司款項等；
3、按轉出公司規(guī)定,交回公司發(fā)放的展業(yè)證書、展業(yè)工具、培訓資料等物品。
㈢轉出公司的責任
1、轉出公司在保障被保險人權益不受侵害的前提下,應認同和支持代理人在業(yè)內的正常流動;
2、在規(guī)定時間內對代理人提出的終止保險代理合同申請作出答復；
3、對符合終止保險代理合同條件的代理人,應指導并協(xié)助其結清經辦業(yè)務、財務關系等；
4、代理人辦理完相關終止保險代理合同手續(xù)后,轉出公司應出具行業(yè)統(tǒng)一格式的調離證明(以下簡稱“調離證明”)；
5、對存在本節(jié)第四條所列情況的,在規(guī)定時間內向申請終止保險代理合同的代理人當面說明原因,并應約定暫緩辦理終止保險代理合同手續(xù)的時間安排(發(fā)現(xiàn)問題,正在查處的除外)。
㈣存在以下情況的代理人申請終止保險代理合同的,轉出公司有權暫緩辦理終止保險代理合同手續(xù)。
1、代理人保險代理合同有效期間違反國家法律、法規(guī)或行業(yè)規(guī)定,正在調查核實期間,或已作出處理意見,正在上報主管機關審批的；
2、代理人在結清經辦業(yè)務、財務關系及實物交接等方面,存在違反公司規(guī)定,需交接清楚或審核處理的；
3、代理人在申請調離但未獲批準期間,擅自以準備轉入公司名義開展業(yè)務活動，且證據(jù)確鑿需上報行業(yè)協(xié)會核實處理的。
三、代理人轉入
㈠代理人調離原簽定保險代理合同公司,要求轉入到另一家公司(以下簡稱轉入公司)工作時,應向轉入公司如實告知相關情況;轉入公司在接納該代理人轉入時,應嚴格遵守本《暫行規(guī)定》的有關要求。
㈡代理人的責任
1、代理人到準備轉入的公司簽定保險代理合同,應主動出示本人的保險代理人資格證書,并以書面形式如實告知準備轉入公司本人在保險業(yè)內的從業(yè)經歷；
2、在辦理轉換公司的期間,不得以準備轉入公司名義開展業(yè)務活動；
3、代理人被委托后,應向轉入公司提供轉出公司開具的調離證明,并按轉入公司的要求辦理各項轉入手續(xù)；
4、代理人轉換公司后,在展業(yè)過程中不得詆毀原公司,尤其不得出現(xiàn)換約招攬行為。
㈢轉入公司的責任
1、認真審查轉入代理人的從業(yè)資格及從業(yè)經歷;
2、嚴格要求轉入代理人與原簽定保險代理合同公司結清經辦的業(yè)務、財務和等關系；
3、轉入公司不得向與原公司未辦理完終止保險代理合同手續(xù)的代理人發(fā)放本公司的展業(yè)證書、業(yè)務代碼，不得組織與原公司未辦理完終止保險代理合同手續(xù)的營銷員參加本公司組織的業(yè)務培訓等活動。
4、代理人提供原簽定保險代理合同的公司出具的調離證明后,方可為其辦理轉入的相關手續(xù)。
四、報備
轉出公司與轉入公司應當按照北京保監(jiān)辦《關于實施保險代理人員從業(yè)資格信息披露制度有關問題的通知》(保監(jiān)京發(fā)[2003]46號)文件要求,將轉出或轉入的代理人情況及時向北京保險行業(yè)協(xié)會報備。
五、裁定
各公司或代理人對于涉及本公司或本人在辦理代理人業(yè)內流動過程中存有異議的,均有權向北京保險行業(yè)協(xié)會壽險業(yè)內部糾紛裁定委員會提出申訴,要求裁定。
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