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關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資交易有關(guān)問題的通知
[作者:    時(shí)間:2005-3-6 20:30:41]

為貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》,規(guī)范保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者投資交易行為,防范投資管理風(fēng)險(xiǎn),保障被保險(xiǎn)人利益,根據(jù)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法》,現(xiàn)就保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資的證券賬戶、交易席位、資金結(jié)算等有關(guān)問題通知如下:

    一、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者的保險(xiǎn)資金投資托管人(以下簡(jiǎn)稱托管人)應(yīng)當(dāng)根據(jù)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者委托,為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)代理開立證券賬戶。證券賬戶按保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱開立,賬戶名稱為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者名稱和保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱的聯(lián)名,以中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì))保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管部門確認(rèn)函的證券賬戶名稱為準(zhǔn)。

    二、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)通過獨(dú)立席位進(jìn)行股票交易。

    (一)獨(dú)立席位是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者專門用于保險(xiǎn)資金股票投資的專用席位。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司可向證券交易所申請(qǐng)辦理專用席位。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者也可向證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)租用專用席位。

    (二)向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者出租專用席位的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提供符合《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法》規(guī)定條件的證明材料和履行職責(zé)的承諾書。中國(guó)保監(jiān)會(huì)從資產(chǎn)規(guī)模、公司治理、內(nèi)部控制、誠(chéng)信狀況、研究能力、市場(chǎng)地位等方面,對(duì)其進(jìn)行評(píng)估并出具審核意見書。

    證券交易所應(yīng)當(dāng)依據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管部門出具的席位確認(rèn)函辦理相關(guān)手續(xù)。

    (三)證券交易所、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者采取相關(guān)措施,確保專用席位一切交易委托和成交回報(bào)數(shù)據(jù)的信息安全。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)處置的,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者在該機(jī)構(gòu)專用席位的全部業(yè)務(wù),可整體轉(zhuǎn)托管到新的專用席位,不因證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的關(guān)閉、清算受到影響。

    三、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者、托管人應(yīng)當(dāng)按《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資登記結(jié)算業(yè)務(wù)指南》(見附件),開展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資涉及的賬戶管理、證券登記、托管、結(jié)算等業(yè)務(wù)。

    (一)托管人負(fù)責(zé)所托管保險(xiǎn)資金股票投資交易的清算與交收。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資運(yùn)作中出現(xiàn)的證券超買、賣空等行為,托管人應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)追究相關(guān)責(zé)任人的交收責(zé)任,并報(bào)告有關(guān)監(jiān)管部門。

    (二)托管人應(yīng)當(dāng)以其名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)結(jié)算公司)申請(qǐng)開立結(jié)算備付金賬戶,用于其所托管的保險(xiǎn)資金的清算與交收。

    (三)托管人和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)及時(shí)從證券交易所和中國(guó)結(jié)算公司獲得保險(xiǎn)資金股票投資交易的結(jié)算數(shù)據(jù),發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)錯(cuò)誤應(yīng)當(dāng)與證券交易所和中國(guó)結(jié)算公司核對(duì)。

    (四)托管人作為證券交易所的信息披露聯(lián)系人,要根據(jù)相關(guān)法律、行政法規(guī)的要求,向交易所報(bào)送信息披露資料,及時(shí)提醒保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者履行信息披露義務(wù)。

    四、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者參與股票發(fā)行申購,應(yīng)當(dāng)遵循股票發(fā)行的有關(guān)規(guī)定。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者證券賬戶申購新股,不設(shè)申購上限。

    (一)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者的所有傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品和分紅保險(xiǎn)產(chǎn)品,申報(bào)的金額不得超過該保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者上年末總資產(chǎn)的10%,申報(bào)的股票數(shù)量不得超過發(fā)行股票公司本次股票發(fā)售的總量。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者的單個(gè)投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品和萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品,申報(bào)的金額分別不得超過該產(chǎn)品賬戶資產(chǎn)的總額,申報(bào)的股票數(shù)量分別不得超過發(fā)行股票公司本次股票發(fā)售的總量。

    (二)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)采取有效措施,保證申購股票后,持有1家公司發(fā)行的股票不得超過中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的比例。

    五、根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)證券法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定,中國(guó)保監(jiān)會(huì)可通過證券交易所、中國(guó)結(jié)算公司和證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者的證券投資交易情況。證券交易所、中國(guó)結(jié)算公司和證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合、協(xié)助,并按中國(guó)保監(jiān)會(huì)的要求向其提供監(jiān)管所需的信息。

    六、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者直接到中國(guó)結(jié)算公司開立國(guó)債、基金專用證券賬戶,應(yīng)當(dāng)出具中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管部門的確認(rèn)函。

    七、外國(guó)保險(xiǎn)公司在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的分公司,視同境內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)法人管理,可按本通知規(guī)定辦理保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資等有關(guān)手續(xù)。

    八、本通知和《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資登記結(jié)算業(yè)務(wù)指南》的修改和變更,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)共同商定。

    本通知自發(fā)布之日起開始施行。

    附件:保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資登記結(jié)算業(yè)務(wù)指南

    保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資登記結(jié)算業(yè)務(wù)指南

    第一條 為便于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者參與證券市場(chǎng)投資活動(dòng),保障保險(xiǎn)資金安全,根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法》、按照中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì))有關(guān)規(guī)定和中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)結(jié)算公司)有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則,制定本指南。

    第二條 本指南適用于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資涉及的證券登記、賬戶管理、托管、結(jié)算等業(yè)務(wù)。

    第三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者的股票資產(chǎn)托管人(以下簡(jiǎn)稱托管人)受保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者委托申請(qǐng)開立證券賬戶須直接到中國(guó)結(jié)算公司上海、深圳分公司(以下統(tǒng)稱中國(guó)結(jié)算公司)辦理。

    第四條 托管人為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)提供以下材料:

    (一)《機(jī)構(gòu)證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》;

    (二)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì))保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管部門出具的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者開立證券賬戶確認(rèn)函原件及復(fù)印件;

    (三)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者加蓋公章的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件;

    (四)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者委托托管人的授權(quán)書;

    (五)托管人法定代表人證明書及法定代表人有效身份證明文件復(fù)印件;

    (六)托管人法定代表人委托授權(quán)書或者總行批準(zhǔn)分行開辦保險(xiǎn)資金托管業(yè)務(wù)的文件;

    (七)托管人加蓋公章營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件;

    (八)經(jīng)辦人有效身份證明文件原件及復(fù)印件;

    (九)中國(guó)結(jié)算公司規(guī)定提供的其他材料。

    第五條 托管人填寫《機(jī)構(gòu)證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》時(shí),“持有人名稱”一項(xiàng)應(yīng)當(dāng)為“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者名稱-保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱”, “身份證明文件號(hào)碼”一項(xiàng)應(yīng)當(dāng)為“營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)”。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者名稱、保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱和營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào),應(yīng)當(dāng)根據(jù)本指南第四條第(二)、(三)項(xiàng)規(guī)定填寫。

    第六條 中國(guó)結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi),審核本指南第四條規(guī)定的材料,審核無誤后予以開戶,并留存規(guī)定的文件原件或者復(fù)印件。

    第七條 托管人應(yīng)當(dāng)參照《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的相關(guān)規(guī)定,申請(qǐng)辦理證券賬戶注冊(cè)資料查詢、變更以及賬戶卡掛失補(bǔ)辦、賬戶注銷等手續(xù)。托管人變更“持有人名稱”、“身份證明文件號(hào)碼”或者注銷賬戶時(shí),還應(yīng)當(dāng)提供中國(guó)保監(jiān)會(huì)及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者的相關(guān)證明文件。

    第八條 托管人申請(qǐng)辦理相關(guān)賬戶業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)按中國(guó)結(jié)算公司有關(guān)機(jī)構(gòu)賬戶的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)交納相應(yīng)費(fèi)用。

    保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者、托管人按照中國(guó)結(jié)算公司的相關(guān)規(guī)定查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者證券賬戶持股余額和持股變更情況,并交納相應(yīng)查詢費(fèi)用,經(jīng)辦人須提供保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者授權(quán)委托書等相關(guān)證明文件。

    第九條 托管人作為中國(guó)結(jié)算公司的結(jié)算參與人(以下簡(jiǎn)稱結(jié)算參與人),應(yīng)當(dāng)以一個(gè)凈額完成其所托管包括保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者、基金等全部證券交易的資金清算與交收。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者投資運(yùn)作中出現(xiàn)的證券超買、賣空等行為,托管人應(yīng)當(dāng)追究相關(guān)責(zé)任人的交收責(zé)任,并向相關(guān)監(jiān)管部門報(bào)告。

    第十條 結(jié)算參與人辦理結(jié)算業(yè)務(wù)前,應(yīng)當(dāng)與中國(guó)結(jié)算公司簽訂結(jié)算協(xié)議,明確各方的權(quán)利和義務(wù)。

    第十一條 結(jié)算參與人應(yīng)當(dāng)以自身名義在中國(guó)結(jié)算公司開立唯一一個(gè)結(jié)算備付金賬戶,通過該賬戶并按一個(gè)凈額完成其所托管保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者、基金等(不含合格境外機(jī)構(gòu)投資者)全部資金結(jié)算業(yè)務(wù)。

    第十二條 結(jié)算參與人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)結(jié)算公司預(yù)留指定收款賬戶,并通過該賬戶接收其從結(jié)算備付金賬戶匯劃的保險(xiǎn)資金。指定收款賬戶名稱應(yīng)當(dāng)與結(jié)算參與人名稱一致。

    第十三條 結(jié)算參與人名稱、指定收款賬戶、托管保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者等信息變更時(shí),結(jié)算參與人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)結(jié)算公司提供相應(yīng)材料,辦理結(jié)算賬戶變更手續(xù)。

    第十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者變更托管人,應(yīng)當(dāng)由新任托管人及時(shí)到中國(guó)結(jié)算公司辦理備案手續(xù),并提供相關(guān)證明文件。

    第十五條 結(jié)算參與人結(jié)算備付金賬戶的日末余額不得低于中國(guó)結(jié)算公司核定的最低結(jié)算備付金限額。最低結(jié)算備付金繳存比例及其調(diào)整按照中國(guó)結(jié)算公司規(guī)定執(zhí)行。

    第十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)通過獨(dú)立席位進(jìn)行證券交易。每個(gè)交易日(T日)閉市后,中國(guó)結(jié)算公司根據(jù)證券交易所保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者獨(dú)立席位證券賬戶T日的成交數(shù)額及其他數(shù)據(jù),計(jì)算保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者證券賬戶買賣相關(guān)證券的應(yīng)收、應(yīng)付數(shù)量,生成證券交易清算數(shù)據(jù)。結(jié)算參與人根據(jù)所托管全部保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者、基金等全部資金和證券T日的成交數(shù)額及其他數(shù)據(jù),計(jì)算結(jié)算參與人的資金應(yīng)收或應(yīng)付凈額,確定相關(guān)交收責(zé)任。

    第十七條 T日清算完成后,中國(guó)結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)將當(dāng)日保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者的證券、資金清算數(shù)據(jù)存放于結(jié)算系統(tǒng),作為結(jié)算參與人的證券、資金交收依據(jù)和交收指令。結(jié)算參與人應(yīng)當(dāng)及時(shí)從中國(guó)結(jié)算公司結(jié)算系統(tǒng)獲取相關(guān)數(shù)據(jù),并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行二級(jí)清算。

    因中國(guó)結(jié)算公司結(jié)算系統(tǒng)原因結(jié)算參與人無法獲取相關(guān)數(shù)據(jù)外,其他情況中國(guó)結(jié)算公司視同已將交收指令通知結(jié)算參與人。

    第十八條 結(jié)算參與人應(yīng)當(dāng)按中國(guó)結(jié)算公司的證券、資金交收指令,按時(shí)履行交收義務(wù)。結(jié)算參與人對(duì)中國(guó)結(jié)算公司提供的清算數(shù)據(jù)存有異議,應(yīng)當(dāng)及時(shí)反饋。經(jīng)核實(shí)確屬清算差錯(cuò)的,中國(guó)結(jié)算公司應(yīng)予更正,結(jié)算參與人不得因此拒絕履行或者延遲履行當(dāng)日交收義務(wù)。

    第十九條 中國(guó)結(jié)算公司按現(xiàn)行業(yè)務(wù)規(guī)定,依據(jù)T日清算數(shù)據(jù),于T+1日與結(jié)算參與人完成最終不可撤銷的證券與資金交收處理。

    第二十條 按中國(guó)證監(jiān)會(huì)、財(cái)政部《證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金管理暫行管理辦法》的規(guī)定,中國(guó)結(jié)算公司向結(jié)算參與人代理收取證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金。

    第二十一條 結(jié)算參與人結(jié)算備付金賬戶出現(xiàn)透支,視為資金交收違約。中國(guó)結(jié)算公司可采取以下措施:

    (一)根據(jù)結(jié)算參與人透支金額,按中國(guó)結(jié)算公司有關(guān)規(guī)定計(jì)收透支資金利息及違約金。

    (二)結(jié)算參與人于交收日(T+1日)15:00之前,向中國(guó)結(jié)算公司提交透支扣券申請(qǐng)書,指定其托管并發(fā)生透支的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者證券賬戶及透支金額。中國(guó)結(jié)算公司按結(jié)算參與人指定證券賬戶透支買入證券的先后順序,由后向前依次扣券,直至扣券市值達(dá)到透支金額的120%(證券市值按當(dāng)日收盤價(jià)計(jì)算,下同)。如該保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者證券賬戶所有證券市值不足透支金額的120%,即扣該保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者證券賬戶的全部證券。結(jié)算參與人不指定透支的證券賬戶,中國(guó)結(jié)算公司有權(quán)暫扣相當(dāng)于透支金額120%市值的證券。

    (三)因結(jié)算參與人原因造成的資金交收透支,中國(guó)結(jié)算公司將作為結(jié)算參與人業(yè)務(wù)不良記錄登記。

    (四)提請(qǐng)證券交易所,限制或者暫停結(jié)算參與人指定的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者透支證券賬戶的證券買入。

    第二十二條 結(jié)算參與人托管保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者的證券賬戶發(fā)生賣空,視為結(jié)算參與人證券交收違約。中國(guó)結(jié)算公司可在T+1日暫扣與賣空價(jià)款對(duì)應(yīng)的資金,并以賣空價(jià)款為基數(shù)計(jì)收違約金,發(fā)生賣空的證券賬戶在兩個(gè)交易日內(nèi)補(bǔ)足賣空證券可解除暫扣,否則中國(guó)結(jié)算公司將以暫扣資金買入與賣空等量的證券,因此發(fā)生的損益由結(jié)算參與人向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者追索或者歸還。

 
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