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保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定（2015年修訂）

[作者：中國(guó)保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站　　　時(shí)間：2015-12-4 11:24:45]

　　 (2009年9月25日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2009年第5號(hào)發(fā)布  根據(jù)2013年4月27日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2013年第7號(hào)《關(guān)于修改〈保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定〉的決定》第一次修訂  根據(jù)2015年10月19日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2015年第3號(hào)《關(guān)于修改<保險(xiǎn)公司設(shè)立境外保險(xiǎn)類(lèi)機(jī)構(gòu)管理辦法>等八部規(guī)章的決定》第二次修訂)

　　第一章　總則

　　第一條　為了規(guī)范保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為，保護(hù)被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，維護(hù)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《保險(xiǎn)法》）等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)是指根據(jù)保險(xiǎn)公司的委托，向保險(xiǎn)公司收取傭金，在保險(xiǎn)公司授權(quán)的范圍內(nèi)專(zhuān)門(mén)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司及其分支機(jī)構(gòu)。

　　    在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)）規(guī)定的資格條件，取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證（以下簡(jiǎn)稱(chēng)許可證）。

　　第三條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠(chéng)實(shí)信用和公平競(jìng)爭(zhēng)的原則。

　　第四條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)《保險(xiǎn)法》和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責(zé)。

　　第二章　市場(chǎng)準(zhǔn)入

　　第一節(jié)　機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第五條　除中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取下列組織形式：

　　（一）有限責(zé)任公司；

　　（二）股份有限公司。

　　第六條　設(shè)立保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　�。ㄒ唬┕蓶|、發(fā)起人信譽(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法記錄；

　�。ǘ┳�(cè)資本達(dá)到《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《公司法》）和本規(guī)定的最低限額；

　�。ㄈ┕菊鲁谭嫌嘘P(guān)規(guī)定；

　�。ㄋ模┒麻L(zhǎng)、執(zhí)行董事、高級(jí)管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件；

　�。ㄎ澹┚邆浣∪慕M織機(jī)構(gòu)和管理制度；

　�。┯信c業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所；

　�。ㄆ撸┯信c開(kāi)展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施；

　�。ò耍┓伞⑿姓ㄒ�(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　第七條　設(shè)立保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司，其注冊(cè)資本的最低限額為人民幣5000萬(wàn)元，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

　　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司的注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本。

　　第八條　依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個(gè)人，不得成為保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司的發(fā)起人或者股東。

　　保險(xiǎn)公司員工投資保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面告知所在保險(xiǎn)公司；保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事或者高級(jí)管理人員投資保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《公司法》有關(guān)規(guī)定取得股東會(huì)或者股東大會(huì)的同意。

　　第九條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)代理”或者“保險(xiǎn)銷(xiāo)售”字樣，且字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)相同，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定除外。

　　第十條　申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司，全體股東或者全體發(fā)起人應(yīng)當(dāng)指定代表或者共同委托代理人，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)辦理申請(qǐng)事宜。

　　第十一條  保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司分支機(jī)構(gòu)包括分公司、營(yíng)業(yè)部。保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　（一）內(nèi)控制度健全；

　�。ǘ┳�(cè)資本達(dá)到本規(guī)定的要求；

　�。ㄈ┈F(xiàn)有機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常，且最近1年內(nèi)無(wú)重大違法行為；

　�。ㄋ模⿺M任主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件；

　�。ㄎ澹⿺M設(shè)分支機(jī)構(gòu)具備符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

　　第十二條  中國(guó)保監(jiān)會(huì)收到保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司設(shè)立申請(qǐng)后，可以對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，就申請(qǐng)?jiān)O(shè)立事宜進(jìn)行談話(huà)，詢(xún)問(wèn)、了解擬設(shè)公司的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)等有關(guān)事項(xiàng)。

　　    中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。

　　第十三條  中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)設(shè)立保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證。

　　申請(qǐng)人收到許可證后，方可開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。

　　第十四條  保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自事項(xiàng)發(fā)生之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)：

　�。ㄒ唬┳兏Q(chēng)或者分支機(jī)構(gòu)名稱(chēng)；

　�。ǘ┳兏∷蛘叻种C(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

　�。ㄈ┌l(fā)起人、主要股東變更姓名或者名稱(chēng)；

　�。ㄋ模┳兏饕蓶|；

　�。ㄎ澹┳兏�(cè)資本；

　�。┕蓹�(quán)結(jié)構(gòu)重大變更；

　�。ㄆ撸┳兏M織形式;

　�。ò耍┓至�、合并；

　　（九）修改公司章程；

　　    （十）設(shè)立、撤銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu)。

　　    第十五條  保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司變更事項(xiàng)涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證，并按照《保險(xiǎn)許可證管理辦法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。

　　第十六條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司許可證的有效期為3年，保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿(mǎn)30日前，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)延續(xù)。

　　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司申請(qǐng)延續(xù)許可證有效期的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)在許可證有效期屆滿(mǎn)前對(duì)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司前3年的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行全面審查和綜合評(píng)價(jià)，并作出是否批準(zhǔn)延續(xù)許可證有效期的決定。決定不予延續(xù)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面說(shuō)明理由。

　　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)自收到?jīng)Q定之日起10日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)繳回原證；準(zhǔn)予延續(xù)有效期的，應(yīng)當(dāng)領(lǐng)取新許可證。

　　第二節(jié)　任職資格

　　第十七條　本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員是指下列人員：

　�。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員；

　�。ǘ┍ｋU(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司分支機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人。

　　第十八條  保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)擬任董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)：

　�。ㄒ唬┐髮W(xué)專(zhuān)科以上學(xué)歷；

　�。ǘ⿵氖陆�(jīng)濟(jì)工作2年以上；

　�。ㄈ┚哂新男新氊�(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定；

　�。ㄋ模┱\(chéng)實(shí)守信，品行良好;

　�。ㄎ澹┲袊�(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　    從事金融工作10年以上，可以不受前款第（一）項(xiàng)的限制。

　　第十九條　有《公司法》第一百四十六條規(guī)定的情形或者下列情形之一的，不得擔(dān)任保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事或者高級(jí)管理人員：

　�。ㄒ唬⿹�(dān)任因違法被吊銷(xiāo)許可證的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，并對(duì)被吊銷(xiāo)許可證負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，自許可證被吊銷(xiāo)之日起未逾3年；

　�。ǘ┮蜻`法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年；

　　（三）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進(jìn)入金融行業(yè)的，期限未滿(mǎn)；

　�。ㄋ模┦芙鹑诒O(jiān)管機(jī)構(gòu)警告或者罰款未逾2年；

　�。ㄎ澹┱诮邮芩痉C(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)或者金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查；

　　（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　第二十條　未經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)同意，保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員不得在存在利益沖突的機(jī)構(gòu)中兼任職務(wù)。

　　第二十一條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫(xiě)申請(qǐng)表、提交相關(guān)材料。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)擬任董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行考察或者談話(huà)。

　　第二十二條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員在保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)職務(wù)，無(wú)須重新核準(zhǔn)任職資格。

　　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)免除董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、高級(jí)管理人員職務(wù)或者同意其辭職的，其任職資格自動(dòng)失效。

　　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)任免董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

　　第二十三條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員因涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪被起訴的，保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

　　第二十四條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)在特殊情況下任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月。

　　第三章　經(jīng)營(yíng)規(guī)則

　　第一節(jié)　一般規(guī)定

　　第二十五條  保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)將許可證置于住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置。

　　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將公司許可證復(fù)印件（加蓋所屬法人機(jī)構(gòu)公章）及營(yíng)業(yè)執(zhí)照置于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置。

　　第二十六條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營(yíng)下列保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)：

　�。ㄒ唬┐礓N(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品；

　�。ǘ┐硎杖”ｋU(xiǎn)費(fèi)；

　�。ㄈ┐硐嚓P(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠；

　　（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

　　第二十七條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司在注冊(cè)地以外的省、自治區(qū)或者直轄市開(kāi)展保險(xiǎn)代理活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

　　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)區(qū)域不得超出其所在地的省、自治區(qū)或者直轄市。

　　第二十八條  保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件。

　　本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)代理從業(yè)人員是指在保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)中，從事銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品或者進(jìn)行相關(guān)損失查勘、理賠等業(yè)務(wù)的人員。

　　第二十九條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育。

　　保險(xiǎn)代理從業(yè)人員上崗前接受培訓(xùn)的時(shí)間不得少于80小時(shí)，上崗后每人每年接受培訓(xùn)和教育的時(shí)間累計(jì)不得少于36小時(shí)，其中接受法律知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的時(shí)間不得少于12小時(shí)。

　　第三十條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專(zhuān)門(mén)賬簿，記載保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)收支情況。

　　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)代收保險(xiǎn)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)開(kāi)立獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶(hù)進(jìn)行結(jié)算。

　　第三十一條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)至少包括下列內(nèi)容：

　　（一）代理銷(xiāo)售保單的基本情況，包括保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人名稱(chēng)或者姓名，代理保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱(chēng)，保險(xiǎn)金額，保險(xiǎn)費(fèi)，繳費(fèi)方式等；

　�。ǘ┍ｋU(xiǎn)費(fèi)代收和交付被代理保險(xiǎn)公司的情況；

　�。ㄈ┍ｋU(xiǎn)代理傭金金額和收取情況；

　�。ㄋ模┢渌匾獦I(yè)務(wù)信息。

　　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)的記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整。

　　第三十二條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善管理和使用被代理保險(xiǎn)公司提供的各種單證、材料；代理關(guān)系終止后，應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)將剩余的單證及材料交付被代理保險(xiǎn)公司。

　　第三十三條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被代理保險(xiǎn)公司簽訂書(shū)面委托代理合同，依法約定雙方的權(quán)利義務(wù)及其他事項(xiàng)。委托代理合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定。

　　第三十四條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作規(guī)范的客戶(hù)告知書(shū)，并在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)向客戶(hù)出示。

　　客戶(hù)告知書(shū)至少應(yīng)當(dāng)包括保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)以及被代理保險(xiǎn)公司的名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、聯(lián)系方式等基本事項(xiàng)。

　　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其董事、高級(jí)管理人員與被代理保險(xiǎn)公司或者相關(guān)中介機(jī)構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)在客戶(hù)告知書(shū)中說(shuō)明。

　　第三十五條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投保人明確提示保險(xiǎn)合同中免除責(zé)任或者除外責(zé)任、退保及其他費(fèi)用扣除、現(xiàn)金價(jià)值、猶豫期等條款。

　　第三十六條  保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)自取得許可證之日起20日內(nèi)投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者繳存保證金。

　　    保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)自投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者繳存保證金之日起10日內(nèi)，將職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)保單復(fù)印件或者保證金存款協(xié)議復(fù)印件、保證金入賬原始憑證復(fù)印件報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

　　第三十七條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)確保該保險(xiǎn)持續(xù)有效。

　　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司投保的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)保單對(duì)一次事故的賠償限額不得低于人民幣100萬(wàn)元，一年期保單的累計(jì)賠償限額不得低于人民幣500萬(wàn)元，同時(shí)不得低于保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)上年?duì)I業(yè)收入的2倍。

　　職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)累計(jì)賠償限額達(dá)到人民幣5000萬(wàn)元的，可以不再增加職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的賠償額度。

　　第三十八條  保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司繳存保證金的，應(yīng)當(dāng)按注冊(cè)資本的5％繳存；保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司增加注冊(cè)資本的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加保證金數(shù)額；保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司保證金繳存額達(dá)到人民幣100萬(wàn)元的，可以不再增加保證金。

　　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司的保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款形式或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式繳存。

　　保證金以銀行存款形式繳存的，應(yīng)當(dāng)專(zhuān)戶(hù)存儲(chǔ)到商業(yè)銀行。

　　第三十九條  保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司有下列情形之一的，可以動(dòng)用保證金：

　�。ㄒ唬┳�(cè)資本減少；

　�。ǘ┰S可證被注銷(xiāo)；

　　（三）投保符合條件的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)；

　�。ㄋ模┲袊�(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　    保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)自動(dòng)用保證金之日起5日內(nèi)書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

　　第二節(jié)　禁止行為

　　    第四十條  保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司不得偽造、變?cè)�、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。

　　第四十一條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍不得超出本規(guī)定第二十六條規(guī)定的范圍。

　　第四十二條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)不得超出被代理保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域；從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第四十三條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有下列欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的行為：

　�。ㄒ唬╇[瞞或者虛構(gòu)與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；

　�。ǘ┱`導(dǎo)性銷(xiāo)售；

　�。ㄈ﹤卧�、擅自變更保險(xiǎn)合同，銷(xiāo)售假保險(xiǎn)單證，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；

　�。ㄋ模┳璧K投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；

　�。ㄎ澹┨摌�(gòu)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)或者編造退保，套取保險(xiǎn)傭金；

　�。┨摷倮碣r；

　�。ㄆ撸┐ㄍ侗Ｈ�、被保險(xiǎn)人或者受益人騙取保險(xiǎn)金；

　�。ò耍┢渌垓_投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的行為。

　　第四十四條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有下列行為：

　�。ㄒ唬├眯姓䴔�(quán)力、股東優(yōu)勢(shì)地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段，強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同或者限制其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)活動(dòng)；

　　（二）挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、退保金或者保險(xiǎn)金；

　　（三）給予或者承諾給予保險(xiǎn)公司及其工作人員、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合同約定以外的利益；

　�。ㄋ模├脴I(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益；

　�。ㄎ澹┬孤对诮�(jīng)營(yíng)過(guò)程中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。

　　第四十五條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商業(yè)信譽(yù)，不得以虛假?gòu)V告、虛假宣傳或者其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序。

　　第四十六條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)往來(lái)。

　　第四十七條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得坐扣保險(xiǎn)傭金。

　　第四十八條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同。

　　第四十九條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品作為招聘業(yè)務(wù)人員的條件，不得承諾不合理的高額回報(bào)，不得以直接或者間接發(fā)展人員的數(shù)量或者銷(xiāo)售業(yè)績(jī)作為從業(yè)人員計(jì)酬的主要依據(jù)。

　　第四章　市場(chǎng)退出

　　第五十條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予延續(xù)許可證有效期：

　�。ㄒ唬┰S可證有效期屆滿(mǎn)，沒(méi)有申請(qǐng)延續(xù)；

　�。ǘ┎辉俜媳疽�(guī)定除第六條第一項(xiàng)以外關(guān)于公司設(shè)立的條件；

　�。ㄈ﹥�(nèi)部管理混亂，無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)；

　　（四）存在重大違法行為，未得到有效整改；

　�。ㄎ澹┪窗匆�(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)。

　　第五十一條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司因許可證有效期屆滿(mǎn)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法不予延續(xù)有效期，或者許可證依法被撤回、撤銷(xiāo)、吊銷(xiāo)的，應(yīng)當(dāng)依法組織清算或者對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行結(jié)算，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告或者結(jié)算報(bào)告。

　　第五十二條  保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，并自解散事由出現(xiàn)之日起10日內(nèi)書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

　　    清算結(jié)束后，保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告。

　　第五十三條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司解散，在清算中發(fā)現(xiàn)已不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法提出破產(chǎn)申請(qǐng)，其財(cái)產(chǎn)清算與債權(quán)債務(wù)處理，按照法定破產(chǎn)程序進(jìn)行。

　　第五十四條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司被依法吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、被撤銷(xiāo)、責(zé)令關(guān)閉或者被人民法院依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，依照法定程序組織清算，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告。

　　第五十五條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司因下列情形之一退出市場(chǎng)的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法注銷(xiāo)許可證，并予以公告：

　�。ㄒ唬┰S可證有效期屆滿(mǎn)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法不予延續(xù)；

　　（二）許可證依法被撤回、撤銷(xiāo)或者吊銷(xiāo)；

　�。ㄈ┍ｋU(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司解散、被依法吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、被撤銷(xiāo)、責(zé)令關(guān)閉或者被依法宣告破產(chǎn)；

　�。ㄋ模┓�、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

　　被注銷(xiāo)許可證的保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)交回許可證原件。

　　第五章　監(jiān)督檢查

　　第五十六條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料，并根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求提交相關(guān)的電子文本。

　　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)報(bào)送的報(bào)表、報(bào)告和資料應(yīng)當(dāng)由法定代表人、主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)人簽字，并加蓋機(jī)構(gòu)印章。

　　第五十七條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、會(huì)計(jì)賬簿、業(yè)務(wù)臺(tái)賬以及傭金收入的原始憑證等有關(guān)資料，保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算，保險(xiǎn)期間在1年以下的不得少于5年，保險(xiǎn)期間超過(guò)1年的不得少于10年。

　　第五十八條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定將監(jiān)管費(fèi)交付到中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定賬戶(hù)。

　　第五十九條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)本公司的資產(chǎn)、負(fù)債、利潤(rùn)等財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送相關(guān)審計(jì)報(bào)告。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)需要，可以要求保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司提交專(zhuān)項(xiàng)外部審計(jì)報(bào)告。

　　第六十條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事或者高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話(huà)，要求其就經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。

　　第六十一條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，包括但不限于下列內(nèi)容：

　　（一）機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更是否依法獲得批準(zhǔn)或者履行報(bào)告義務(wù)；

　�。ǘ┵Y本金是否真實(shí)、足額；

　　（三）保證金提取和動(dòng)用是否符合規(guī)定；

　�。ㄋ模┞殬I(yè)責(zé)任保險(xiǎn)是否符合規(guī)定；

　�。ㄎ澹I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)是否合法；

　�。┴�(cái)務(wù)狀況是否良好；

　�。ㄆ撸┫蛑袊�(guó)保監(jiān)會(huì)提交的報(bào)告、報(bào)表及資料是否及時(shí)、完整和真實(shí)；

　�。ò耍﹥�(nèi)控制度是否完善，執(zhí)行是否有效；

　�。ň牛┤斡枚麻L(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員是否符合規(guī)定；

　�。ㄊ┦欠裼行男袕臉I(yè)人員管理職責(zé)；

　�。ㄊ唬⿲�(duì)外公告是否及時(shí)、真實(shí)；

　�。ㄊ┯�(jì)算機(jī)配置狀況和信息系統(tǒng)運(yùn)行狀況是否良好。

　　第六十二條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)因下列原因接受中國(guó)保監(jiān)會(huì)調(diào)查的，在被調(diào)查期間中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)責(zé)令其停止部分或者全部業(yè)務(wù)：

　�。ㄒ唬┥嫦訃�(yán)重違反保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)；

　�。ǘ┙�(jīng)營(yíng)活動(dòng)存在重大風(fēng)險(xiǎn)；

　�。ㄈ┎荒苷ｉ_(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　第六十三條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列要求配合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，不得拒絕、妨礙中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查：

　�。ㄒ唬┌匆筇峁┯嘘P(guān)文件、資料，不得拖延、轉(zhuǎn)移或者藏匿；

　�。ǘ┫嚓P(guān)管理人員、財(cái)務(wù)人員及從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按要求到場(chǎng)說(shuō)明情況，回答問(wèn)題。

　　第六十四條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以將其列為重點(diǎn)檢查對(duì)象：

　�。ㄒ唬I(yè)務(wù)或者財(cái)務(wù)出現(xiàn)異動(dòng)；

　�。ǘ┎话磿r(shí)提交報(bào)告、報(bào)表或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料；

　　（三）涉嫌重大違法行為或者受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政處罰；

　�。ㄋ模┲袊�(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要重點(diǎn)檢查的其他情形。

　　第六十五條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以在現(xiàn)場(chǎng)檢查中，委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)提供相關(guān)服務(wù)；委托上述中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)簽訂書(shū)面委托協(xié)議。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被檢查的保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

　　第六十六條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)認(rèn)為檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的，可以向中國(guó)保監(jiān)會(huì)舉報(bào)或者投訴。

　　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟。

　　第六章　法律責(zé)任

　　    第六十七條  未取得許可證，非法從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)予以取締，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足5萬(wàn)元的，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款。

　　    第六十八條  行政許可申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司或者申請(qǐng)其他行政許可的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予批準(zhǔn)，并給予警告，申請(qǐng)人在1年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓S可。

　　第六十九條  被許可人通過(guò)欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段設(shè)立保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司或者取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法予以撤銷(xiāo)，對(duì)被許可人給予警告，并處1萬(wàn)元罰款；申請(qǐng)人在3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓S可。

　　    第七十條  保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)發(fā)生第十四條、第三十九條、第五十二條所列事項(xiàng)未按規(guī)定報(bào)告的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款。

　　第七十一條  保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)聘任不具有任職資格的人員的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款。

　　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)任用不符合規(guī)定條件的人員的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，處1萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款。

　　    第七十二條  保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)許可證；對(duì)該公司直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款。

　　第七十三條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元：

　�。ㄒ唬┏龊藴�(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)區(qū)域從事業(yè)務(wù)活動(dòng)；

　�。ǘ┏霰淮肀ｋU(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)區(qū)域從事業(yè)務(wù)活動(dòng)；

　�。ㄈ┡c非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；

　　（四）未按規(guī)定管理、使用保險(xiǎn)公司交付的各種單證、材料。

　　第七十四條  保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款：

　�。ㄒ唬┪窗匆�(guī)定繳存保證金或者違反規(guī)定動(dòng)用保證金；

　　（二）未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者未保持職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的有效性和連續(xù)性；

　　    （三）未按規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況。

　　第七十五條  保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第三十四條，未按規(guī)定制作、出示客戶(hù)告知書(shū)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，處1萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，處1萬(wàn)元以下罰款。

　　    第七十六條  保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員有本規(guī)定第四十三條、第四十四條所列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷(xiāo)許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款。

　　第七十七條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中利用執(zhí)行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)之便牟取非法利益的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，處1萬(wàn)元以下罰款。

　　第七十八條  保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第四十五條的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，處1萬(wàn)元以下罰款。

　　第七十九條  保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)有違反本規(guī)定第四十九條的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處1萬(wàn)元罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，處1萬(wàn)元以下罰款。

　　第八十條  保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定報(bào)送或者保管有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料的，或者未按規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款。

　　第八十一條  保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款：

　�。ㄒ唬┚幹苹蛘咛峁┨摷俚膱�(bào)告、報(bào)表、文件或者資料；

　　（二）拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查。

　　第八十二條  保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，處1萬(wàn)元以下罰款：

　�。ㄒ唬┪窗匆�(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)；

　�。ǘ┪窗匆�(guī)定在住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所放置許可證或者許可證復(fù)印件（加蓋所屬法人機(jī)構(gòu)公章）、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

　�。ㄈ┪窗匆�(guī)定交回許可證；

　�。ㄋ模┪窗匆�(guī)定辦理許可證變更登記或者未按期申請(qǐng)延續(xù)許可證；

　�。ㄎ澹┪窗匆�(guī)定管理業(yè)務(wù)檔案；

　�。┪窗匆�(guī)定使用獨(dú)立賬戶(hù)代收保險(xiǎn)費(fèi)；

　　（七）臨時(shí)負(fù)責(zé)人實(shí)際任期超過(guò)規(guī)定期限；

　　（八）未按規(guī)定進(jìn)行公告；

　�。ň牛⿵拇毡ｋU(xiǎn)費(fèi)中坐扣代理傭金；

　　    （十）代投保人簽訂保險(xiǎn)合同。

　　第八十三條  違反《保險(xiǎn)法》第一百六十五條至一百七十條規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員撤銷(xiāo)任職資格。

　　第八十四條　違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。

　　第八十五條　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員或者從業(yè)人員，離職后被發(fā)現(xiàn)原工作期間違反保險(xiǎn)監(jiān)督管理規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依法追究其責(zé)任。

　　第八十六條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)涉嫌逃避繳納稅款、非法集資、傳銷(xiāo)、洗錢(qián)等，需要由其他機(jī)關(guān)管轄的，應(yīng)當(dāng)向其他機(jī)關(guān)舉報(bào)或者移送。

　　違反本規(guī)定，涉嫌構(gòu)成犯罪的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)向司法機(jī)關(guān)舉報(bào)或者移送。

　　第七章　附則

　　第八十七條　本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是指保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

　　第八十八條　經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的外資保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)適用本規(guī)定，我國(guó)參加的有關(guān)國(guó)際條約和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

　　合伙制保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立和管理參照本規(guī)定，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

　　第八十九條　本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定。

　　第九十條　本規(guī)定中有關(guān)期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計(jì)算，不含法定節(jié)假日。

　　本規(guī)定所稱(chēng)“以上”、“以下”均含本數(shù)。

　　第九十一條　本規(guī)定自2009年10月1日起施行，中國(guó)保監(jiān)會(huì)2004年12月1日頒布的《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令2004年第14號(hào)）同時(shí)廢止。

　　第九十二條　本規(guī)定施行前依法設(shè)立的保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)繼續(xù)保留，不完全具備本規(guī)定條件的，具體適用辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

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