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保險(xiǎn)公司發(fā)展規(guī)劃管理指引

[作者：　　　時(shí)間：2013-3-20 13:47:23]

　　第一章總則

　　第一條為規(guī)范保險(xiǎn)公司發(fā)展規(guī)劃工作，切實(shí)發(fā)揮發(fā)展規(guī)劃在公司經(jīng)營管理中的引領(lǐng)作用，提高公司科學(xué)發(fā)展水平，根據(jù)《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》等法規(guī)，制定本指引。

　　第二條本指引所稱發(fā)展規(guī)劃，是指保險(xiǎn)公司根據(jù)現(xiàn)實(shí)狀況和未來趨勢制定的發(fā)展目標(biāo)、經(jīng)營戰(zhàn)略和保障措施，是公司規(guī)劃期內(nèi)經(jīng)營發(fā)展的基本綱領(lǐng)。

　　保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身情況科學(xué)確定發(fā)展規(guī)劃期，發(fā)展規(guī)劃期一般為三年或五年。

　　第三條本指引適用于保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的其他保險(xiǎn)組織參照執(zhí)行。

　　第四條保險(xiǎn)公司發(fā)展規(guī)劃應(yīng)當(dāng)具有科學(xué)性、戰(zhàn)略性和可操作性，符合行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和監(jiān)管要求，與公司經(jīng)營狀況、管理水平和人才儲備情況相匹配。

　　第五條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立由董事會負(fù)責(zé)的發(fā)展規(guī)劃工作機(jī)制，完善組織架構(gòu)，建立管理制度，明確工作職責(zé)。

　　保險(xiǎn)公司董事長領(lǐng)導(dǎo)發(fā)展規(guī)劃工作。董事會發(fā)展規(guī)劃委員會（或其他專業(yè)委員會）負(fù)責(zé)發(fā)展規(guī)劃的制定、實(shí)施、修改、評估等工作。

　　保險(xiǎn)公司監(jiān)事會對發(fā)展規(guī)劃的制定、實(shí)施和評估等工作進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督。

　　保險(xiǎn)公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)發(fā)展規(guī)劃的組織實(shí)施。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置專職部門或指定相關(guān)部門，在董事會和總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下承擔(dān)發(fā)展規(guī)劃相關(guān)具體工作。

　　第六條中國保監(jiān)會依法對保險(xiǎn)公司發(fā)展規(guī)劃工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。

　　第二章規(guī)劃要素

　　第七條保險(xiǎn)公司發(fā)展規(guī)劃應(yīng)當(dāng)包括公司戰(zhàn)略目標(biāo)、業(yè)務(wù)發(fā)展、機(jī)構(gòu)發(fā)展、償付能力管理、資本管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、基礎(chǔ)管理、保障措施等規(guī)劃要素。

　　第八條公司戰(zhàn)略目標(biāo)應(yīng)當(dāng)充分考慮宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢、保險(xiǎn)市場供需狀況、公司自身優(yōu)勢與劣勢等因素，體現(xiàn)差異化特色，明確市場定位和發(fā)展目標(biāo)。

　　第九條業(yè)務(wù)發(fā)展應(yīng)當(dāng)包括業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、渠道發(fā)展和再保險(xiǎn)等。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會核定的業(yè)務(wù)范圍和監(jiān)管要求，根據(jù)公司資本金狀況和股東持續(xù)出資能力，制定分年度目標(biāo)。

　　第十條機(jī)構(gòu)發(fā)展應(yīng)當(dāng)包括經(jīng)營區(qū)域范圍、分支機(jī)構(gòu)類型和數(shù)量發(fā)展計(jì)劃及退出安排等，明確規(guī)劃期內(nèi)省、市各級分支機(jī)構(gòu)年度發(fā)展的目標(biāo)和措施。

　　機(jī)構(gòu)發(fā)展計(jì)劃應(yīng)當(dāng)符合保監(jiān)會關(guān)于機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、退出的總體要求，并與自身的經(jīng)營管理情況相匹配。

　　第十一條償付能力管理應(yīng)當(dāng)合理預(yù)測公司盈利水平和償付能力狀況，保證償付能力充足，并根據(jù)償付能力管理制度，提出不同假設(shè)條件下的償付能力優(yōu)化方案。

　　第十二條資本管理應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、分支機(jī)構(gòu)擴(kuò)展情況、盈利水平、償付能力狀況，合理預(yù)測規(guī)劃期內(nèi)的資本需求，建立科學(xué)的資本補(bǔ)充機(jī)制。

　　第十三條風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)包括保險(xiǎn)公司面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)和發(fā)展趨勢，確定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)限額和風(fēng)險(xiǎn)偏好，明確風(fēng)險(xiǎn)管理措施和程序，建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、預(yù)警和處置機(jī)制。

　　第十四條基礎(chǔ)管理應(yīng)當(dāng)包括企業(yè)文化、人才發(fā)展、信息建設(shè)等內(nèi)容。

　�。ㄒ唬┢髽I(yè)文化方面應(yīng)當(dāng)包括企業(yè)精神、品牌建設(shè)、誠信建設(shè)、社會責(zé)任等。

　�。ǘ┤瞬虐l(fā)展方面應(yīng)當(dāng)包括人才需求、人才結(jié)構(gòu)、人才儲備和人才培訓(xùn)等，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全人才招聘、激勵和管理機(jī)制。

　�。ㄈ┬畔⒔ㄔO(shè)方面應(yīng)當(dāng)包括硬件系統(tǒng)建設(shè)、管理系統(tǒng)建設(shè)、數(shù)據(jù)安全管理等，確保信息系統(tǒng)建設(shè)對保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管控的有效支持。

　　第十五條保障措施應(yīng)當(dāng)包括制度建設(shè)、組織機(jī)構(gòu)、任務(wù)分解、考核評估、宣傳引導(dǎo)等。

　　第十六條保險(xiǎn)集團(tuán)公司的發(fā)展規(guī)劃還應(yīng)當(dāng)包括擬進(jìn)入和退出的行業(yè)領(lǐng)域和管理模式等主要內(nèi)容。

　　對保險(xiǎn)集團(tuán)現(xiàn)有的非保險(xiǎn)金融類企業(yè)和非金融類企業(yè)，保險(xiǎn)集團(tuán)公司發(fā)展規(guī)劃中應(yīng)包括該企業(yè)未來三年或五年發(fā)展的相關(guān)內(nèi)容。

　　第三章制定

　　第十七條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在充分調(diào)查研究、科學(xué)分析預(yù)測和廣泛征求意見的基礎(chǔ)上制定發(fā)展規(guī)劃。

　　第十八條董事會相關(guān)專業(yè)委員會應(yīng)當(dāng)依據(jù)相應(yīng)的職權(quán)和程序，制定議事規(guī)則，明確會議召開程序、表決方式、提案審議、保密要求和會議記錄等。

　　第十九條董事會相關(guān)專業(yè)委員會負(fù)責(zé)組織公司經(jīng)理層和有關(guān)部門對發(fā)展規(guī)劃進(jìn)行可行性研究和科學(xué)論證，形成發(fā)展規(guī)劃建議方案報(bào)董事會審議。

　　發(fā)展規(guī)劃建議方案應(yīng)當(dāng)吸收主要股東和監(jiān)事會意見。必要時(shí)，可聘請中介機(jī)構(gòu)和外部專家提供專業(yè)意見。

　　第二十條董事會應(yīng)當(dāng)認(rèn)真審慎審議董事會相關(guān)專業(yè)委員會提交的發(fā)展規(guī)劃建議方案，確保公司發(fā)展規(guī)劃科學(xué)、可行、完整。

　　第二十一條發(fā)展規(guī)劃經(jīng)董事會審議通過后，報(bào)股東大會批準(zhǔn)后方可實(shí)施。

　　第二十二條保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)發(fā)展實(shí)際和外部環(huán)境變化，加強(qiáng)對其成員公司發(fā)展規(guī)劃工作的管理，做好集團(tuán)公司本級與各成員公司發(fā)展規(guī)劃的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，確保集團(tuán)整體規(guī)劃目標(biāo)和成員公司經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

　　第二十三條新設(shè)立保險(xiǎn)公司制定的三年發(fā)展規(guī)劃，須經(jīng)公司創(chuàng)立大會通過。

　　第四章實(shí) 施　

　　第二十四條保險(xiǎn)公司規(guī)劃部門應(yīng)當(dāng)依據(jù)發(fā)展規(guī)劃提出年度分解計(jì)劃和落實(shí)措施，報(bào)董事會和經(jīng)理層后實(shí)施。

　　第二十五條保險(xiǎn)公司申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合發(fā)展規(guī)劃中的機(jī)構(gòu)發(fā)展計(jì)劃。

　　第二十六條保險(xiǎn)公司規(guī)劃部門應(yīng)當(dāng)定期收集和分析相關(guān)信息，加強(qiáng)對發(fā)展規(guī)劃實(shí)施日常情況的監(jiān)督檢查，及時(shí)將有關(guān)情況報(bào)董事會和經(jīng)理層。

　　第二十七條因宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、金融行業(yè)政策、保險(xiǎn)公司自身經(jīng)營狀況發(fā)生重大變化，需對發(fā)展規(guī)劃做出調(diào)整的，由保險(xiǎn)公司規(guī)劃部門提出建議報(bào)董事會審議。

　　第二十八條保險(xiǎn)公司每年末應(yīng)當(dāng)根據(jù)分支機(jī)構(gòu)建設(shè)情況對發(fā)展規(guī)劃中的機(jī)構(gòu)發(fā)展計(jì)劃做出調(diào)整，并報(bào)保監(jiān)會。

　　第二十九條保險(xiǎn)公司規(guī)劃部門應(yīng)該加強(qiáng)對年度任務(wù)的落實(shí)情況考核，并將考核結(jié)果報(bào)董事會相關(guān)專業(yè)委員會和公司經(jīng)理層。

　　第三十條董事會相關(guān)專業(yè)委員會應(yīng)在發(fā)展規(guī)劃的年末和規(guī)劃期末，組織開展規(guī)劃實(shí)施評估工作，編制評估報(bào)告，報(bào)董事會審議。

　　第三十一條保險(xiǎn)公司監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)在年度會議上對發(fā)展規(guī)劃實(shí)施情況進(jìn)行審議并提出監(jiān)督意見。

　　第三十二條保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)對其成員公司發(fā)展規(guī)劃的執(zhí)行情況進(jìn)行指導(dǎo)監(jiān)督和定期評估，通過資本管理、人事任免、績效考評等手段，對成員公司發(fā)展規(guī)劃進(jìn)行調(diào)整和完善，確保集團(tuán)整體發(fā)展規(guī)劃的落實(shí)。

　　第五章監(jiān) 督　

　　第三十三條保險(xiǎn)公司發(fā)展規(guī)劃應(yīng)當(dāng)在股東大會表決通過后15日內(nèi)報(bào)中國保監(jiān)會。發(fā)展規(guī)劃內(nèi)容不符合行業(yè)規(guī)劃和監(jiān)管規(guī)定的，中國保監(jiān)會有權(quán)責(zé)令公司予以調(diào)整。

　　保險(xiǎn)公司董事會秘書為公司發(fā)展規(guī)劃工作的聯(lián)系人和責(zé)任人。

　　第三十四條公司規(guī)劃涉及資本金、業(yè)務(wù)規(guī)模、機(jī)構(gòu)發(fā)展等重大事項(xiàng)變更的，應(yīng)當(dāng)按照公司規(guī)劃管理制度進(jìn)行調(diào)整，并向中國保監(jiān)會做出說明。

　　第三十五條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)于每年4月底前向中國保監(jiān)會提交公司上一年度規(guī)劃實(shí)施情況全面評估報(bào)告，其中包括保費(fèi)收入、總資產(chǎn)、利潤率、償付能力充足率、分支機(jī)構(gòu)建設(shè)等重要指標(biāo)年度完成情況與規(guī)劃目標(biāo)的差異情況。

　　第三十六條中國保監(jiān)會組織開展對保險(xiǎn)公司發(fā)展規(guī)劃自我評價(jià)的外部監(jiān)督工作，內(nèi)容包括制度建設(shè)、基本內(nèi)容、制定程序、調(diào)整頻率、實(shí)施結(jié)果、評估工作、材料報(bào)送等項(xiàng)目。

　　第三十七條中國保監(jiān)會于每年6月底前負(fù)責(zé)組織開展保險(xiǎn)公司發(fā)展規(guī)劃實(shí)施情況的年度評價(jià)，評價(jià)結(jié)果與機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、資金運(yùn)用、產(chǎn)品審核、資本管理、償付能力等監(jiān)管工作相關(guān)聯(lián)。

　　第六章附則　　

　　第三十八條本指引由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

　　第三十九條本指引自發(fā)布之日起實(shí)施。

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