◎記者 韓宋輝 ○編輯 陳羽

　　銀保監(jiān)會(huì)5月19日就《銀行保險(xiǎn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理辦法（征求意見稿）》（下稱《辦法》）公開征求意見，要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量承擔(dān)最終責(zé)任。

　　《辦法》充分吸收近年來銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理的監(jiān)管要求，明確要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)將本單位監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作納入數(shù)據(jù)治理范疇，并保證同一指標(biāo)在監(jiān)管報(bào)送與對(duì)外披露的一致性，明確機(jī)構(gòu)法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量負(fù)責(zé)。

　　今年以來，銀保監(jiān)會(huì)已針對(duì)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理問題連發(fā)4份文件，從通報(bào)數(shù)據(jù)亂象、通知機(jī)構(gòu)整改到制定管理辦法，一步步完善數(shù)據(jù)治理相關(guān)制度。

　　數(shù)據(jù)治理亂象突出

　　今年3月底，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)出年內(nèi)首份數(shù)據(jù)治理問題相關(guān)通報(bào)。銀保監(jiān)會(huì)表示，嚴(yán)肅查處了一批監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）數(shù)據(jù)質(zhì)量領(lǐng)域違法違規(guī)案件，檢查中發(fā)現(xiàn)漏報(bào)錯(cuò)報(bào)EAST數(shù)據(jù)、部分?jǐn)?shù)據(jù)交叉校核存在偏差等數(shù)據(jù)質(zhì)量違規(guī)問題，對(duì)政策性銀行、國(guó)有大型銀行、股份制銀行等共21家銀行機(jī)構(gòu)依法作出行政處罰決定，處罰金額合計(jì)8760萬元。

　　到4月底，銀保監(jiān)會(huì)再發(fā)通報(bào)，對(duì)45家銀行、保險(xiǎn)公司存在的數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)等突出問題點(diǎn)名通報(bào)批評(píng)。此次通報(bào)聚焦股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，涉及數(shù)據(jù)報(bào)送不及時(shí)、數(shù)據(jù)填報(bào)不準(zhǔn)確和數(shù)據(jù)穿透不到位等多個(gè)方面。

　　業(yè)內(nèi)人士分析表示，從歷次監(jiān)管通報(bào)來看，機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題可以歸為兩類：一類是機(jī)構(gòu)人員態(tài)度不端正導(dǎo)致的錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)等數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確問題，這類問題既歸因于經(jīng)手工作人員的粗心馬虎，又跟機(jī)構(gòu)自上而下對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量認(rèn)識(shí)不夠有關(guān)；另一類是機(jī)構(gòu)為了規(guī)避監(jiān)管、掩蓋違規(guī)行為所作出的瞞報(bào)行為，比如股權(quán)結(jié)構(gòu)未按要求逐級(jí)穿透、關(guān)聯(lián)方檔案不完整等，這類問題是機(jī)構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人有意為之，應(yīng)是監(jiān)管整治重點(diǎn)。

　　從摸底、通報(bào)到制定辦法

　　數(shù)據(jù)治理進(jìn)入攻堅(jiān)階段

　　實(shí)際上，監(jiān)管部門一直很重視銀行保險(xiǎn)行業(yè)的數(shù)據(jù)治理工作。2018年5月，銀保監(jiān)會(huì)曾發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提高數(shù)據(jù)管理和數(shù)據(jù)質(zhì)量質(zhì)效，將數(shù)據(jù)應(yīng)用嵌入到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的全流程，同時(shí)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系，覆蓋數(shù)據(jù)全生命周期。

　　2020年7月，銀保監(jiān)會(huì)向機(jī)構(gòu)下發(fā)《銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項(xiàng)治理方案》，啟動(dòng)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)質(zhì)量摸底工作。業(yè)內(nèi)人士介紹，這一階段主要是機(jī)構(gòu)自查與自行整改，對(duì)自身監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量狀況和治理工作情況進(jìn)行自評(píng)估，并對(duì)照評(píng)估要素找差距、剖原因，進(jìn)而制定整改措施。

　　摸清行業(yè)數(shù)據(jù)質(zhì)量基底之后，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)仍然在監(jiān)管信息系統(tǒng)中存在錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行點(diǎn)名通報(bào)和處罰。業(yè)內(nèi)人士表示，今年以來監(jiān)管部門已就數(shù)據(jù)質(zhì)量問題通報(bào)55家機(jī)構(gòu)。

　　今年5月初，銀保監(jiān)會(huì)在《關(guān)于印發(fā)2022年銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作要點(diǎn)的通知》中再次強(qiáng)調(diào)，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要提高數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量，對(duì)于反復(fù)出現(xiàn)數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)的責(zé)任人要實(shí)施內(nèi)部問責(zé)。

　　中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所保險(xiǎn)與社會(huì)保障研究室副主任王向楠表示，提高機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)質(zhì)量需注意三點(diǎn)，一是數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)盡可能統(tǒng)一，行業(yè)這兩年持續(xù)在推進(jìn)這方面標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)；二是確保數(shù)據(jù)真實(shí)性，實(shí)現(xiàn)通過數(shù)據(jù)間的邏輯關(guān)系進(jìn)行交叉驗(yàn)證；三是加大處罰力度，對(duì)于數(shù)據(jù)填寫不規(guī)范、數(shù)據(jù)造假等行為要加大處罰力度，目前處罰力度還不夠大；四是監(jiān)管系統(tǒng)要對(duì)機(jī)構(gòu)歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行存檔，以便于未來發(fā)現(xiàn)問題時(shí)進(jìn)行追溯和歸責(zé)。

　　業(yè)內(nèi)人士表示，此次《辦法》的出臺(tái)將進(jìn)一步督導(dǎo)機(jī)構(gòu)完善監(jiān)管數(shù)據(jù)填報(bào)及審核工作的機(jī)制和流程，通過制度建設(shè)提升數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性、完整性，有利于根治數(shù)據(jù)亂象，還監(jiān)管部門與社會(huì)公眾一張標(biāo)準(zhǔn)一致、真實(shí)可比的“報(bào)表”。

海量資訊、精準(zhǔn)解讀，盡在新浪財(cái)經(jīng)APP

責(zé)任編輯：張文