□ 5月31日前，各銀行保險機構應更新上年度重點問題整改臺賬，并報送至對口監(jiān)管部門。

　　□ 6月30日前，各級監(jiān)管部門更新上年度重點機構重點問題臺賬并報送至關聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)。

　　□ 10月底前，各銀行保險法人機構將整改報告和重點問題整改臺賬表、內部問責表報送至監(jiān)管部門。

　　◎記者 韓宋輝 ○編輯 黃蕾

　　記者昨日獲悉，銀保監(jiān)會近日向各銀行保險機構下發(fā)了《關于印發(fā)2022年銀行保險機構股權和關聯(lián)交易專項整治工作要點的通知》。通知顯示，銀保監(jiān)會將持續(xù)查處股權和關聯(lián)交易高風險問題，加強穿透監(jiān)管，嚴防內部人控制和大股東操縱掏空金融機構風險；切實推動問題整改，提高存量問題整改率；提升中小機構股權和關聯(lián)交易基礎建設，完善風險管理體制。

　　明確多項查處重點

　　從通知內容來看，銀保監(jiān)會2022年將重點查處以下問題：大股東違規(guī)質押、股權嵌套、股權代持等股權問題；通過信貸、債券、貼現(xiàn)等手段違規(guī)套取資金輸送利益，內部人控制和大股東操縱掏空機構等關聯(lián)交易問題。

　　通知表示，各銀行保險機構要對照問題要點開展自查，深入摸排隱患，充分暴露風險，發(fā)現(xiàn)問題要及時報告監(jiān)管部門。各級監(jiān)管部門要圍繞重點問題查深查透，堅持“早識別、早預警、早干預、早處置”的原則，嚴防內部人控制和大股東操縱掏空金融機構風險。充分運用延伸調查權，提高對大股東、控股股東的監(jiān)管頻率。加大處罰問責力度，從嚴懲處屢查屢犯的機構和人員。對于違規(guī)套取資金、未真實報告披露關聯(lián)交易等行為，加大依法追究董事、監(jiān)事和高級管理人員責任的力度。

　　對于存量問題的整改，通知要求，各銀行保險機構切實提高問題整改率，主要負責人逐項牽頭推動整改，可以立查立改的應于當年完成整改；未按時整改的要視情況內部問責，不得“問下不問上”；應當進行紀律處分的，不得以經濟處罰代替紀律處分；5月31日前應更新上年度重點問題整改臺賬，并報送至對口監(jiān)管部門。

　　同時，各級監(jiān)管部門要對照重點機構重點問題臺賬，定期評估整改情況，督促整改到位，整改完成的及時銷賬，未按時整改的要進行通報，專項整治三年以來仍未完成整改的要重點督辦；6月30日前更新上年度重點機構重點問題臺賬并報送至關聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)。

　　提升中小機構基礎建設

　　在整改的同時，通知還強調要提升中小機構基礎建設。

　　通知要求，各銀行保險機構加強股權和關聯(lián)交易管理基礎建設，建立健全股東、關聯(lián)方檔案管理及內控機制，提升股權、關聯(lián)交易信息化管理水平，提高數(shù)據(jù)報送質量，對于反復出現(xiàn)數(shù)據(jù)錯報、漏報、瞞報的責任人要實施內部問責。

　　前不久，銀保監(jiān)會下發(fā)《關于銀行保險機構股權和關聯(lián)交易監(jiān)管信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)質量突出問題的通報》，對45家銀行和保險公司主要存在的數(shù)據(jù)報送不及時、數(shù)據(jù)填報不準確、數(shù)據(jù)穿透不到位等問題進行了通報。

　　通知要求，各級監(jiān)管部門提高穿透監(jiān)管水平，定期審核機構報送數(shù)據(jù)，督促提高股權和關聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)質量，對數(shù)據(jù)報送不及時、填報不準確、穿透不到位的機構，要采取有效監(jiān)管措施。綜合利用監(jiān)管系統(tǒng)中的股權穿透信息模塊和關聯(lián)方檔案模塊開展交叉驗證，穿透識別股東股權及關聯(lián)關系，加強風險監(jiān)測研判，對于股權難以穿透、穿透不到位的（主要）股東，依法限制其股東權利。

　　通知要求，各銀行保險法人機構應于10月底前將整改報告和重點問題整改臺賬表、內部問責表報送至監(jiān)管部門。整改報告包括但不限于存量問題整改情況、2022年重點問題情況、新增問題及整改措施、完成時限等內容。

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責任編輯：張文