原標(biāo)題：獨(dú)家|迎規(guī)范時代！上海銀保監(jiān)局正式印發(fā)保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)合規(guī)管理暫行辦法

　　記者：潘婷

　　財聯(lián)社記者獨(dú)家獲悉，上海銀保監(jiān)局4月27日正式下發(fā)《上海保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)合規(guī)管理暫行辦法》（下稱《辦法》），自2021年7月1日起實(shí)施。業(yè)內(nèi)人士對財聯(lián)社記者分析稱，《辦法》實(shí)施監(jiān)管推動，強(qiáng)化對業(yè)務(wù)、對人員的雙向監(jiān)管穿透。

　　具體來看，《辦法》從人員、業(yè)務(wù)兩方面劃分了合規(guī)部門、崗位設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行專人、專崗、專門部門等分類設(shè)置。如從業(yè)人員數(shù)量在100人以下的中介機(jī)構(gòu)，代理保費(fèi)、經(jīng)紀(jì)保費(fèi)占轄區(qū)保費(fèi)收入比例在0.5%以下的，應(yīng)指定專人開展合規(guī)管理工作。

　　《辦法》要求，各機(jī)構(gòu)要按“就緊不就松”的原則，確定合規(guī)管理工作機(jī)制，設(shè)置合規(guī)管理部門、崗位，配備專職或兼職的合規(guī)人員。同時，上海銀保監(jiān)局也將結(jié)合2020年度轄內(nèi)保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管實(shí)際，確定機(jī)構(gòu)分類情況并另行通知。

　　與征求意見稿相比，《辦法》第三章第十一條刪去了“合規(guī)負(fù)責(zé)人是保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的高級管理人員”這一說法。某保險中介機(jī)構(gòu)合規(guī)人士對財聯(lián)社記者表示，《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》中對高管有明確規(guī)定，或與其有出入。

　　上述人士認(rèn)為，國家提倡“放管服”改革，此前業(yè)內(nèi)也取消了董監(jiān)高的入職考試，就是希望進(jìn)一步厘清監(jiān)管與市場的邊界。董監(jiān)高任職根本上來說屬于市場主體自主決策權(quán)。雖然合規(guī)負(fù)責(zé)人原則上屬高管行列，但《辦法》中刪去此說法，是更恰當(dāng)且謹(jǐn)慎的行為。

　　他還表示，2017年下發(fā)的《上海保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)合規(guī)指引》（下稱《指引》）有效期為三年，《辦法》的出臺取代了《指引》，標(biāo)準(zhǔn)更高，規(guī)則更細(xì)化，整體向保險公司看齊；聚焦合規(guī)崗位的設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)及其職責(zé)范圍，同時將合規(guī)責(zé)任上升至董事會層面，是上海進(jìn)行保險中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管的一次創(chuàng)新，走在全國前列。

　　就影響來看，上述人士認(rèn)為，《辦法》自7月實(shí)施，各負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備工作要在此前到位，同時要于10月前報送合規(guī)報告，對各機(jī)構(gòu)來說，標(biāo)準(zhǔn)高、時間緊、任務(wù)重；此外，由于轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)大大小小約有400家，監(jiān)管部門人員有限，監(jiān)管壓力也不小。

　　據(jù)財聯(lián)社記者此前獨(dú)家獲悉的征求意見稿顯示，監(jiān)管表示，《辦法》的出臺是貫徹落實(shí)“銀行業(yè)保險業(yè)合規(guī)管理示范區(qū)”建設(shè)要求，規(guī)范轄內(nèi)保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)合規(guī)管理。

　　據(jù)了解，此前，上海銀保監(jiān)局黨委書記韓沂曾表示，2018年上海銀保監(jiān)局在系統(tǒng)內(nèi)首次提出要創(chuàng)建“上海銀行業(yè)合規(guī)管理示范區(qū)”的目標(biāo)。保險和銀行監(jiān)管的市場、標(biāo)準(zhǔn)是一體的，合規(guī)管理示范區(qū)的要求也同樣適用于上海保險業(yè)。

　　上述人士還表示，《辦法》也和監(jiān)管推進(jìn)清廉金融文化建設(shè)有關(guān)。上海銀保監(jiān)局黨委委員、紀(jì)委書記張宇去年曾表示，進(jìn)行監(jiān)管推動，把對業(yè)務(wù)的監(jiān)管穿透到對人的監(jiān)管。該人士分析稱，保險業(yè)各類亂象“冒頭”，實(shí)質(zhì)是人員管理不到位。從業(yè)人員合規(guī)開展各項業(yè)務(wù)活動，才能源頭上杜絕亂象。

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責(zé)任編輯：陳嘉輝