原標(biāo)題：3人被撤職，1家中介被吊銷證照！保險(xiǎn)業(yè)1月被罰近4000萬

　　來源：中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)

　　據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布的信息統(tǒng)計(jì)，2021年1月，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)針對(duì)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)布了2張行政監(jiān)管措施決定書，地方派出機(jī)構(gòu)針對(duì)保險(xiǎn)業(yè)共發(fā)布300張罰單，同比增長(zhǎng)20%；罰款金額共計(jì)為3923.3萬元。

　　具體來看，1月處罰形式變得更為復(fù)雜。其中，3家機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人被撤銷任職資格，1家中介機(jī)構(gòu)被吊銷保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證，3家機(jī)構(gòu)被責(zé)令停止相關(guān)業(yè)務(wù)開展。

　　財(cái)險(xiǎn)公司被罰金額是人身險(xiǎn)公司近5倍

　　1月，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及地方派出機(jī)構(gòu)對(duì)38家保險(xiǎn)公司進(jìn)行了處罰，共計(jì)罰款2903.4萬元（不含個(gè)人處罰）。

　　其中，涉及財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司21家，處罰金額共計(jì)2397.4萬元；涉及人身險(xiǎn)公司17家，處罰金額共計(jì)506萬元。由此可見，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司仍是監(jiān)管處罰的集中火力點(diǎn)，被罰金額是人身險(xiǎn)公司近5倍。

　　值得注意的是，永誠(chéng)財(cái)險(xiǎn)哈爾濱中心支公司因“虛列費(fèi)用”被黑龍江銀保監(jiān)局責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)6個(gè)月，且其主要負(fù)責(zé)人李國(guó)強(qiáng)由于對(duì)上述違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，被撤銷任職資格；中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)濟(jì)寧中心支公司因“利用開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其他個(gè)人牟取不正當(dāng)利益”等違規(guī)行為，被責(zé)令停止接受貸款保證保險(xiǎn)新業(yè)務(wù)2年，分支機(jī)構(gòu)濟(jì)寧市金鄉(xiāng)支公司經(jīng)理李亞虎被撤銷任職資格。

　　保險(xiǎn)公司被處罰的原因主要包括：提供虛假資料、欺騙投保人、給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的利益、編制或者提供虛假報(bào)告、報(bào)表、文件、資料，未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率，虛列費(fèi)用等。

　　2家機(jī)構(gòu)被采取監(jiān)管措施

　　1月，銀保監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)共發(fā)布2張行政監(jiān)管措施決定書，涉及安心財(cái)險(xiǎn)和橫琴人壽2家保險(xiǎn)公司。

　　其中，安心財(cái)險(xiǎn)是由于其上報(bào)的《安心財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限責(zé)任公司2020年10月償付能力臨時(shí)報(bào)告》顯示，2020年10月末該公司核心及綜合償付能力充足率為-125.7%，償付能力嚴(yán)重不足。故銀保監(jiān)會(huì)對(duì)其采取三項(xiàng)監(jiān)管措施：一是責(zé)令增加資本金；二是責(zé)令該公司自接到行政監(jiān)管措施決定書之日起停止接受車險(xiǎn)新業(yè)務(wù)；三是責(zé)令該公司限制董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的薪酬水平，董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員2021年的薪酬（稅前）應(yīng)在2020年度實(shí)際支付薪酬金額（稅前）的基礎(chǔ)上進(jìn)行下浮。

　　橫琴人壽則是因?yàn)殂y保監(jiān)會(huì)在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)該公司存在投資管理能力不符合監(jiān)管規(guī)定、違規(guī)開展其他金融資產(chǎn)投資以及違規(guī)購買債券和不動(dòng)產(chǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。銀保監(jiān)會(huì)對(duì)其同樣采取了三項(xiàng)監(jiān)管措施：一是該公司自接到行政監(jiān)管措施決定書之日起6個(gè)月內(nèi)不得新增股權(quán)和其他金融資產(chǎn)投資；二是該公司應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，及時(shí)整改投資管理能力以及非金融企業(yè)（公司）債券、不動(dòng)產(chǎn)和信托計(jì)劃等存量投資存在的問題，采取有效措施化解調(diào)查發(fā)現(xiàn)的相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，確保持續(xù)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，并報(bào)送整改報(bào)告。三是該公司應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范開展再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，確保相關(guān)業(yè)務(wù)依法合規(guī)運(yùn)作。

　　1家中介機(jī)構(gòu)被吊銷證照

　　1月，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及地方派出機(jī)構(gòu)對(duì)34家中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行了處罰，共計(jì)罰款331.5萬元（不含個(gè)人處罰）。

　　其中，天津鼎信機(jī)動(dòng)車信息咨詢服務(wù)中心因“拒絕配合檢查組開展現(xiàn)場(chǎng)檢查工作”，被吊銷保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證；美聯(lián)盛航保險(xiǎn)代理因“編制虛假財(cái)務(wù)資料、利用業(yè)務(wù)便利為其他個(gè)人牟取不正當(dāng)利益”被罰30萬元，且被責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)6個(gè)月，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人劉芳被罰10萬元并撤銷任職資格。

　　中介機(jī)構(gòu)被處罰的原因主要包括：利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益、編制虛假財(cái)務(wù)資料、銷售誤導(dǎo)、實(shí)際負(fù)責(zé)人未依法取得任職資格、變更住所未按規(guī)定報(bào)告、未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)等。

　　地方罰單數(shù)同比增1/5

　　從統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)看，1月無銀保監(jiān)會(huì)級(jí)的罰單，其中本局級(jí)罰單金額1898.7萬元，分局級(jí)罰單金額2024.6萬元。

　　1月，全國(guó)26個(gè)地方監(jiān)管部門對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)下發(fā)300張罰單，同比增長(zhǎng)20%；處罰金額總計(jì)3923.3萬元。

　　處罰金額方面，河南、福建、黑龍江分別以462.5萬元、382.5萬元和343萬元位列前三。

　　從罰單數(shù)量看，河南為39張居于首位，江蘇以33張緊隨其后，云南以28張名列第三。

　?。〝?shù)據(jù)來源：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)）

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責(zé)任編輯：戴菁菁