中國經(jīng)濟網(wǎng)北京1月18日訊 中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站1月15日發(fā)布的中國銀保監(jiān)會忻州監(jiān)管分局行政處罰決定書（）忻銀保監(jiān)罰決字〔2020〕6號）顯示，華瑞保險銷售有限公司山西分公司忻州營業(yè)部、趙雪琴存在著以下違法行為：一、業(yè)務檔案不完整，部分代理業(yè)務重要信息缺失行為。二、保險銷售從業(yè)人員管理檔案不完整行為。

　　行政處罰決定書顯示，華瑞保險銷售有限公司山西分公司忻州營業(yè)部2019年業(yè)務檔案未包括保險費繳費方式、保險費交付保險公司的情況、傭金和收取情況等信息。業(yè)務檔案不完整，部分代理業(yè)務重要信息缺失。華瑞保險銷售有限公司山西分公司忻州營業(yè)部本部營業(yè)部經(jīng)理趙雪琴為對該機構(gòu)直接負責的主管人員。

　　華瑞保險銷售有限公司山西分公司忻州營業(yè)部部分營銷員保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中從業(yè)管理電子檔案培訓經(jīng)歷內(nèi)容空白、未作登記。華瑞保險銷售有限公司山西分公司忻州營業(yè)部三季度入司的全部營銷員共計7人的管理檔案中，營銷員索青云、張改芳、郭茂香、彭丹、杜林花、張前進的管理檔案中新簽約人員培訓資格情況內(nèi)容空白、未作登記；培訓簽到表人員信息表顯示營銷員杜秀娥僅參加9月14日到9月24日的崗前培訓，并未參加過11月的任何培訓，但其管理檔案中新簽約人員培訓資格情況培訓時間登記為11月1日至11月15日。

　　中國銀行保險監(jiān)督管理委員會忻州監(jiān)管分局決定作出如下行政處罰：上述業(yè)務檔案不完整，部分代理業(yè)務重要信息缺失行為，違反了《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第三十一條的規(guī)定，根據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十二條，忻州監(jiān)管分局對華瑞保險銷售有限公司山西分公司忻州營業(yè)部予以責令改正，給予警告，并處伍仟元罰款。根據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十二條，忻州監(jiān)管分局對華瑞保險銷售有限公司山西分公司忻州營業(yè)部本部營業(yè)部經(jīng)理趙雪琴予以警告，并處伍仟元罰款。

　　上述保險銷售從業(yè)人員管理檔案不完整行為，違反了《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第二十條的規(guī)定，根據(jù)《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十二條，忻州監(jiān)管分局對華瑞保險銷售有限公司山西分公司忻州營業(yè)部予以責令改正，給予警告，并處伍仟元罰款。

　　公司官網(wǎng)顯示，華瑞保險銷售有限公司于2013年7月8日經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準設立（保監(jiān)許可[2013]74號），于8月6日正式開業(yè)，注冊地為上海，注冊資本1億元。公司的控股股東為國華人壽保險股份有限公司。

　　《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第三十一條：保險專業(yè)代理機構(gòu)應當對本機構(gòu)的從業(yè)人員進行保險法律和業(yè)務知識培訓及職業(yè)道德教育。

　　保險代理從業(yè)人員上崗前接受培訓的時間不得少于80小時，上崗后每人每年接受培訓和教育的時間累計不得少于36小時，其中接受法律知識培訓及職業(yè)道德教育的時間不得少于12小時。

　　《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十二條：保險專業(yè)代理機構(gòu)及其從業(yè)人員在開展保險代理業(yè)務過程中利用執(zhí)行保險代理業(yè)務之便牟取非法利益的，由中國保監(jiān)會給予警告，處1萬元以下罰款。

　　《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第二十條：保險公司、保險代理機構(gòu)應當建立保險銷售從業(yè)人員的管理檔案，及時、準確、完整地登記保險銷售從業(yè)人員的基本資料、培訓情況、業(yè)務情況等內(nèi)容。

　　全文如下：

　　中國銀保監(jiān)會忻州監(jiān)管分局行政處罰決定書

　　忻銀保監(jiān)罰決字〔2020〕6號

　　被處罰單位名稱：華瑞保險銷售有限公司山西分公司忻州營業(yè)部

　　地址：山西省忻州市忻府區(qū)慕山路慕山小區(qū)東排30、31號商鋪

　　法定代表人：王琦

　　被處罰個人姓名：趙雪琴

　　住址：忻州市忻府區(qū)

　　職務：華瑞保險銷售有限公司山西分公司忻州營業(yè)部本部營業(yè)部經(jīng)理

　　根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對華瑞保險銷售有限公司山西分公司忻州營業(yè)部涉嫌違法一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

　　經(jīng)查，華瑞保險銷售有限公司山西分公司忻州營業(yè)部、趙雪琴存在著以下違法行為：

　　一、業(yè)務檔案不完整，部分代理業(yè)務重要信息缺失行為

　　華瑞保險銷售有限公司山西分公司忻州營業(yè)部2019年業(yè)務檔案未包括保險費繳費方式、保險費交付保險公司的情況、傭金和收取情況等信息。業(yè)務檔案不完整，部分代理業(yè)務重要信息缺失。華瑞保險銷售有限公司山西分公司忻州營業(yè)部本部營業(yè)部經(jīng)理趙雪琴為對該機構(gòu)直接負責的主管人員。

　　上述事實，有華瑞保險銷售有限公司山西分公司忻州營業(yè)部2019年業(yè)務檔案——《2019忻州承保業(yè)績》（電子版） 、趙雪琴聲明及承諾書、調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

　　二、保險銷售從業(yè)人員管理檔案不完整行為

　　華瑞保險銷售有限公司山西分公司忻州營業(yè)部部分營銷員保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中從業(yè)管理電子檔案培訓經(jīng)歷內(nèi)容空白、未作登記。華瑞保險銷售有限公司山西分公司忻州營業(yè)部三季度入司的全部營銷員共計7人的管理檔案中，營銷員索青云、張改芳、郭茂香、彭丹、杜林花、張前進的管理檔案中新簽約人員培訓資格情況內(nèi)容空白、未作登記；培訓簽到表人員信息表顯示營銷員杜秀娥僅參加9月14日到9月24日的崗前培訓，并未參加過11月的任何培訓，但其管理檔案中新簽約人員培訓資格情況培訓時間登記為11月1日至11月15日。

　　上述事實，有杜秀娥全部管理檔案，索青云、張改芳、郭茂香、彭丹、杜林花、張前進部分管理檔案（入司登記表中涉及培訓的部分）、趙雪琴聲明及承諾書、調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

　　綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

　　上述業(yè)務檔案不完整，部分代理業(yè)務重要信息缺失行為，違反了《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第三十一條的規(guī)定，根據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十二條，我分局對華瑞保險銷售有限公司山西分公司忻州營業(yè)部予以責令改正，給予警告，并處伍仟元罰款。根據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十二條，我分局對華瑞保險銷售有限公司山西分公司忻州營業(yè)部本部營業(yè)部經(jīng)理趙雪琴予以警告，并處伍仟元罰款。

　　上述保險銷售從業(yè)人員管理檔案不完整行為，違反了《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第二十條的規(guī)定，根據(jù)《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十二條，我分局對華瑞保險銷售有限公司山西分公司忻州營業(yè)部予以責令改正，給予警告，并處伍仟元罰款。

　　當事人應當在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

　　當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向山西銀保監(jiān)局申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

　　中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

　　忻州監(jiān)管分局

　　2020年12月30日