華海財(cái)險(xiǎn)增資擴(kuò)股往事

　　原創(chuàng) 陳晶晶 

　　來(lái)源：中經(jīng)金融 

　　日前，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)公布了行政處罰決定書(shū)（銀保監(jiān)罰決字〔2020〕65號(hào)）（以下簡(jiǎn)稱“處罰決定書(shū)”），對(duì)華海財(cái)險(xiǎn)增資擴(kuò)股材料造假、公司治理不規(guī)范等系列問(wèn)題作出罰款51萬(wàn)元，對(duì)董事長(zhǎng)趙小鳴予以警告并罰款10萬(wàn)元的決定。

　　處罰決定書(shū)還指出，華海財(cái)險(xiǎn)監(jiān)事會(huì)運(yùn)行不規(guī)范。信息披露管理薄弱，披露的信息不真實(shí)、不完整。公司治理檔案缺失，保存散亂，檔案要件不齊，股東大會(huì)、董事會(huì)簽字頁(yè)管理不規(guī)范。公司治理檔案管理混亂，存在材料造假的風(fēng)險(xiǎn)。

　　隨著監(jiān)管對(duì)華海財(cái)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理上一些隱秘操作的披露，一場(chǎng)資本騰挪游戲也在慢慢展開(kāi)。

　　1．

　　一對(duì)夫婦的圖謀

　　事情需要從華海財(cái)險(xiǎn)2016年的一次增資擴(kuò)股開(kāi)始。

　　處罰決定書(shū)顯示，華海財(cái)險(xiǎn)2016年5~8月相繼向原保監(jiān)會(huì)報(bào)送了增資擴(kuò)股申請(qǐng)材料，文件材料簽發(fā)人為華海財(cái)險(xiǎn)董事長(zhǎng)趙小鳴，彼時(shí)，引進(jìn)新股東分別為青島神州萬(wàn)向文化傳播有限公司（以下簡(jiǎn)稱“神州萬(wàn)向”）、青島樂(lè)?；ヂ?lián)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“樂(lè)?；ヂ?lián)”）。

　　不過(guò)，監(jiān)管查明，這兩家公司的納稅證明系偽造，同時(shí)，樂(lè)?；ヂ?lián)的股東王麗和神州萬(wàn)向大股東邵強(qiáng)為夫妻關(guān)系，因此樂(lè)?；ヂ?lián)與神州萬(wàn)向存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，樂(lè)保互聯(lián)出具的關(guān)聯(lián)關(guān)系聲明與實(shí)際情況不符。

　　監(jiān)管還查出華海財(cái)險(xiǎn)《臨時(shí)股東大會(huì)關(guān)于增加注冊(cè)資本金的決議》和《2016年臨時(shí)股東大會(huì)關(guān)于修訂<公司章程>的決議》屬于捏造，2016年7月8日的臨時(shí)股東大會(huì)實(shí)際并未召開(kāi)。

　　《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者注意到，盡管這場(chǎng)臨時(shí)股東大會(huì)屬于捏造，但華海財(cái)險(xiǎn)仍于2016年10月26日發(fā)布公告稱，臨時(shí)股東大會(huì)審議通過(guò)了萊州誠(chéng)源鹽化有限公司（以下簡(jiǎn)稱“萊州誠(chéng)源”）將其持有的華海財(cái)險(xiǎn)全部股權(quán)，轉(zhuǎn)讓給煙臺(tái)誠(chéng)泰投資有限公司以下簡(jiǎn)稱“煙臺(tái)誠(chéng)泰”）。

　　天眼查統(tǒng)計(jì)信息顯示，煙臺(tái)誠(chéng)泰與萊州誠(chéng)源之間亦存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，不過(guò)，華海財(cái)險(xiǎn)在變更股東信息披露公告中并未點(diǎn)明。

　　2．

　　隱秘關(guān)系

　　記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在引進(jìn)樂(lè)?；ヂ?lián)、煙臺(tái)誠(chéng)泰作股東之前，華海財(cái)險(xiǎn)已與二者有利益關(guān)聯(lián)。

　　公開(kāi)資料顯示，華海財(cái)險(xiǎn)初始股東共有10家，萊州誠(chéng)源鹽化有限公司、青島益佳海業(yè)、七臺(tái)河市鹿山優(yōu)質(zhì)煤有限公司等7家公司各持股11.76%，濱化集團(tuán)股份有限公司等三家公司各持股5.88%，各股東方持股較為平均且分散。

　　有意思的是，成立后不久，華海財(cái)險(xiǎn)便投資近兩億元，快速成立了與自身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)毫不相關(guān)的三家公司。

　　公開(kāi)信息顯示，2015年6月，華海財(cái)險(xiǎn)出資4900萬(wàn)元與天熹資本控股集團(tuán)有限公司成立了華海匯鑫金融服務(wù)（深圳）有限公司（以下簡(jiǎn)稱“華海匯鑫”），華海財(cái)險(xiǎn)持股98%。

　　2015年 9月1日，華海財(cái)險(xiǎn)與樂(lè)保互聯(lián)共同成立了華海世紀(jì)數(shù)據(jù)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“華海世紀(jì)數(shù)據(jù)”），其中華海財(cái)險(xiǎn)出資9800萬(wàn)元，持股98%，法人代表為華海財(cái)險(xiǎn)董事長(zhǎng)趙小鳴。

　　同一天，華海財(cái)險(xiǎn)還與一位自然人王曉紅共同成立了華海保通商務(wù)服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“華海保通”），華海財(cái)險(xiǎn)出資4900萬(wàn)元，持股98%，法人代表為趙小鳴。

　　值得一提的是，成立之后不久，華海匯鑫便立即向無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)、無(wú)股權(quán)關(guān)系的北京巨華偉業(yè)投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“巨華偉業(yè)”）提供借款，借款完成之后，華海財(cái)險(xiǎn)便退出了華海匯鑫的股東席位。

　　巨華偉業(yè)與北京藍(lán)天航空科技股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“藍(lán)天航空科技”）借款合同糾紛一審民事判決書(shū)（案號(hào)：〔2018〕京0108民初53849號(hào)）顯示，藍(lán)天航空科技由巨華偉業(yè)持股44%，北京英創(chuàng)同德投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“英創(chuàng)同德”）持股8%、沈陽(yáng)飛機(jī)研究所有限公司持股8%、中航資產(chǎn)管理有限公司持股40%。

　　2015年9月，巨華偉業(yè)實(shí)際控制人靳東升與華海財(cái)險(xiǎn)子公司華海匯鑫簽訂協(xié)議，以轉(zhuǎn)讓巨華偉業(yè)股權(quán)形式，從華海匯鑫獲得5000萬(wàn)元的融資款項(xiàng)。

　　首筆轉(zhuǎn)讓款3000萬(wàn)元用于藍(lán)天航空科技?xì)w還私募債，另外2000萬(wàn)元向巨華偉業(yè)提供借款。隨后，華海匯鑫全資控股了英創(chuàng)同德。到了2016年3月，華海匯鑫退出，英創(chuàng)同德股東變更為濰坊謙益投資合伙企業(yè)（有限合伙）（以下簡(jiǎn)稱“濰坊謙益”）、孫繼柱。

　　2016年12月，巨華偉業(yè)、英創(chuàng)同德兩家公司又通過(guò)向珠海合源盈信投資中心（有限合伙）（以下簡(jiǎn)稱“珠海合源盈信”）轉(zhuǎn)讓藍(lán)天航空科技合計(jì)37%的股份，再次拿到融資款。

　　天眼查顯示，珠海合源盈信的投資方包含出資1.13億元、持股持股44.31%的華海財(cái)險(xiǎn)；出資9750萬(wàn)元、持股38.24%的濰坊謙益。

　　記者追溯神州萬(wàn)向股權(quán)變化軌跡發(fā)現(xiàn)，濰坊謙益的大股東孫繼柱曾通過(guò)淄博和園企業(yè)管理合伙企業(yè)（有限合伙），于2017年5月8日入股神州萬(wàn)向，間接成為了華海財(cái)險(xiǎn)的股東。不過(guò)，時(shí)間僅兩個(gè)月。

　　3．

　　曲線入股？

　　需要注意的是，針對(duì)神州萬(wàn)向、樂(lè)?；ヂ?lián)在華海財(cái)險(xiǎn)2016年增資申請(qǐng)中隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、提供虛假材料等問(wèn)題。2018年2月，原保監(jiān)會(huì)下發(fā)撤銷行政許可決定書(shū)（保監(jiān)許可〔2018〕184號(hào)），決定撤銷華海財(cái)險(xiǎn)變更注冊(cè)資本金、修改章程的批復(fù)，并清退違規(guī)股東樂(lè)?；ヂ?lián)、神州萬(wàn)向，要求華海財(cái)險(xiǎn)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)引入合規(guī)股東。

　　不過(guò)，在華海財(cái)險(xiǎn)最終引進(jìn)那曲瑞昌煤炭運(yùn)銷有限公司（以下簡(jiǎn)稱“那曲瑞昌”）作為股東的事項(xiàng)中，曾被外界多次質(zhì)疑違規(guī)股東神州萬(wàn)向與那曲瑞昌存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。

　　2018年4月8日，華海財(cái)險(xiǎn)公開(kāi)披露稱，華海財(cái)險(xiǎn)召開(kāi)2018年臨時(shí)股東大會(huì)，同意鄭州中瑞實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中瑞實(shí)業(yè)集團(tuán)”）自有資金每股1元的價(jià)格向華海財(cái)險(xiǎn)增資18000萬(wàn)股股份。即擬接手股東神州萬(wàn)向、樂(lè)?；ヂ?lián)兩家合計(jì)15%的股權(quán)，成為第一大股東。然而，一個(gè)月不到，華海財(cái)險(xiǎn)突然將擬引進(jìn)的中瑞實(shí)業(yè)集團(tuán)變更為那曲瑞昌。

　　根據(jù)天眼查信息，中瑞實(shí)業(yè)集團(tuán)通過(guò)控股鄭州瑞茂通供應(yīng)鏈有限公司、上市公司瑞茂通（600180.SH）、江蘇晉和電力燃料有限公司、深圳前海瑞茂通供應(yīng)鏈平臺(tái)服務(wù)有限公司、西寧德祥商貿(mào)有限公司，最終控制那曲瑞昌。

　　據(jù)媒體報(bào)道，多年來(lái)一直是瑞茂通十大流通股東之一的胡萍，與神州萬(wàn)向控股股東胡萍為同一人。

　　記者查詢天眼查和中瑞實(shí)業(yè)集團(tuán)公司債券募集說(shuō)明書(shū)發(fā)現(xiàn)，既是神州萬(wàn)向股東之一，又是法人代表的朱瑞娟，曾是河南新地標(biāo)建筑工程有限公司（以下簡(jiǎn)稱“河南新地標(biāo)”）的股東。而河南新地標(biāo)屬于中瑞實(shí)業(yè)集團(tuán)的關(guān)聯(lián)公司，中瑞實(shí)業(yè)集團(tuán)實(shí)際控制人及董事長(zhǎng)萬(wàn)永興，還為河南新地標(biāo)提供擔(dān)保。

　　記者向瑞茂通相關(guān)負(fù)責(zé)人求證神州萬(wàn)向與中瑞實(shí)業(yè)集團(tuán)之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，其向記者表示“不知道”。

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責(zé)任編輯：陳鑫