原標(biāo)題：各罰11萬(wàn)！高管不具任職資格，機(jī)構(gòu)和當(dāng)事人同步被罰！合規(guī)管理成監(jiān)管重點(diǎn)！

　　來(lái)源：保險(xiǎn)文化

　　12月29日，銀保監(jiān)局針對(duì)保險(xiǎn)業(yè)共開(kāi)出10張罰單，其中上海銀保監(jiān)開(kāi)出4張，江蘇銀保監(jiān)局開(kāi)出6張罰單。

　　未取得任職資格高管被罰11萬(wàn)

　　江蘇銀保監(jiān)局開(kāi)出6張罰單中有4張開(kāi)給某保險(xiǎn)銷(xiāo)售公司，其中2張針對(duì)某保險(xiǎn)銷(xiāo)售公司聘任不具有任職資格的高管，分別對(duì)該機(jī)構(gòu)和當(dāng)事人處以11萬(wàn)元罰款，這一重拳格外引人關(guān)注。

　　具體來(lái)看，在江蘇某保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司調(diào)查發(fā)現(xiàn)，自2015年初至2020年7月2日江蘇銀保監(jiān)局檢查組進(jìn)場(chǎng)日，劉某某未取得江蘇銀保監(jiān)局核準(zhǔn)的高級(jí)管理人員任職資格，但在該公司任實(shí)際負(fù)責(zé)人。在上述期間，劉某某對(duì)該公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事具有決策權(quán)和直接管理職責(zé)，其在該公司與保險(xiǎn)公司的合作協(xié)議、公司內(nèi)部的勞動(dòng)合同、財(cái)務(wù)憑證等相關(guān)資料的負(fù)責(zé)人或領(lǐng)導(dǎo)審批欄均進(jìn)行了簽字，實(shí)際履行了高級(jí)管理人員的職責(zé)。

　　此外，該保險(xiǎn)銷(xiāo)售公司自2017年1月6日起至2019年7月，分別任命張某等19人先后擔(dān)任該公司溧水分公司等16家分公司或營(yíng)業(yè)部臨時(shí)負(fù)責(zé)人。截至2020年7月2日檢查組進(jìn)場(chǎng)日，除陳某等5人于2018年12月至2019年8月陸續(xù)離職外，其余上述人員均仍為相應(yīng)單位臨時(shí)負(fù)責(zé)人，任職時(shí)間均超過(guò)三個(gè)月。

　　劉某某從2015年初至2020年7月2日一直為江蘇恒生的實(shí)際負(fù)責(zé)人，其對(duì)江蘇恒生的人事任免具有決策權(quán)，是對(duì)上述兩項(xiàng)違法行為直接負(fù)責(zé)的主管人員。  

　　上述聘任不具有任職資格的人員履行高管職責(zé)、臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職超過(guò)規(guī)定期限的行為違反了《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》，江蘇銀保監(jiān)分別對(duì)劉某某給予警告，并處10萬(wàn)元、1萬(wàn)元，總計(jì)11萬(wàn)元的罰款。

　　同時(shí)，江蘇銀保監(jiān)局還對(duì)該保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司給予警告，處11萬(wàn)元罰款。

　　此外，江蘇銀保監(jiān)局還針對(duì)該保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司南京分公司給予投保人、被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)合同約定以外的利益，針對(duì)該機(jī)構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人開(kāi)出兩張罰單。

　　2019年1月至7月，包某等28人通過(guò)該保險(xiǎn)銷(xiāo)售公司南京分公司總經(jīng)理嚴(yán)某及保險(xiǎn)代理人馬某等4人投保了車(chē)險(xiǎn)。嚴(yán)偉等4人通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬方式支付給包某等28名被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)合同以外利益共12478元。

　　江蘇銀保監(jiān)局對(duì)該保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司南京分公司處以5萬(wàn)元罰款，并對(duì)該保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司南京分公司總經(jīng)理嚴(yán)某偉給予警告，并處1萬(wàn)元罰款。

　　其未經(jīng)批準(zhǔn)變更公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所被罰

　　江蘇銀保監(jiān)局的另外2張罰單則開(kāi)給某財(cái)險(xiǎn)公司南京市浦口支公司湯泉營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部及其相關(guān)責(zé)任人，對(duì)其未經(jīng)批準(zhǔn)變更公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，對(duì)該機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人吳某分別處以1萬(wàn)元罰款。

　　29日，上海銀保監(jiān)局共開(kāi)出4張罰單，其中2張開(kāi)給某壽險(xiǎn)公司上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分公司，對(duì)其未經(jīng)批準(zhǔn)變更公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所處罰款3萬(wàn)元，同時(shí)，對(duì)相關(guān)責(zé)任人張某給予警告并處罰款2萬(wàn)元。

　　另外2張罰單則是開(kāi)給某壽險(xiǎn)公司，原因也是未經(jīng)批準(zhǔn)變更公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，分別對(duì)該公司處2萬(wàn)元罰款，對(duì)相關(guān)責(zé)任人趙某給予警告并處罰款1萬(wàn)元。

　　針對(duì)保險(xiǎn)公司及中介機(jī)構(gòu)的公司治理、合規(guī)管理的監(jiān)管常態(tài)化

　　從上述罰單看，除了違規(guī)返傭等營(yíng)銷(xiāo)環(huán)節(jié)的亂象以外，聘任不合格高管、未經(jīng)批準(zhǔn)變更公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等合規(guī)管理也是監(jiān)管重拳出擊的重點(diǎn)。

　　隨著保險(xiǎn)業(yè)快速發(fā)展，保險(xiǎn)公司、中介機(jī)構(gòu)的公司治理、合規(guī)管理問(wèn)題也日益突顯。尤其是保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)合規(guī)意識(shí)和管理基礎(chǔ)薄弱，專業(yè)化經(jīng)營(yíng)能力不足，股東和高管人員變動(dòng)頻繁，甚至有些高管不具有任職資格。此外，有的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所不具備基本經(jīng)營(yíng)條件，而且未經(jīng)批準(zhǔn)變更公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。

　　近年來(lái)，針對(duì)中介機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理問(wèn)題，各地銀保監(jiān)局頻頻出招，早在去年11月，北京銀保監(jiān)局就印發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)北京地區(qū)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的通知》，針對(duì)當(dāng)前保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)，重點(diǎn)圍繞公司治理和合規(guī)管理、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、信息化建設(shè)以及分支機(jī)構(gòu)設(shè)立提出相應(yīng)監(jiān)管要求，從源頭提高機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、專業(yè)化發(fā)展能力。

　　今年11月，為規(guī)范上海轄內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作，上海銀保監(jiān)局起草了《上海保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)合規(guī)管理暫行辦法（征求意見(jiàn)稿）》，共六章三十六條，具體到董事會(huì)/執(zhí)行董事和總經(jīng)理的合規(guī)職責(zé)、合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門(mén)、崗位、人員等；涉及合規(guī)管理的內(nèi)部三道防線建設(shè)以及外部監(jiān)督方面。

　　《征求意見(jiàn)稿》按人員標(biāo)準(zhǔn)劃分，要求全部從業(yè)人員數(shù)量在100人以下的長(zhǎng)尾機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)內(nèi)指定人員開(kāi)展合規(guī)管理工作；全部從業(yè)人員數(shù)量達(dá)到100（含）人以上且未達(dá)到300人的腰部機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)置專職合規(guī)管理崗位；全部從業(yè)人員數(shù)量達(dá)到300（含）人以上且未達(dá)到1000人的頭部機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)設(shè)置合規(guī)管理部門(mén)；全部從業(yè)人員數(shù)量達(dá)到1000（含）人以上的超級(jí)頭部機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)置專職合規(guī)管理部門(mén)，且專職合規(guī)管理人員數(shù)量不少于機(jī)構(gòu)全部從業(yè)人員數(shù)量的1‰。

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責(zé)任編輯：潘翹楚