原標(biāo)題：君康人壽支公司因多項違法違規(guī)被查 相關(guān)直接負(fù)責(zé)人被追責(zé)

　　來源：中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)

　　12月18日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站顯示，中國銀保監(jiān)會揚(yáng)州監(jiān)管分局（以下簡稱揚(yáng)州監(jiān)管分局）下發(fā)揚(yáng)銀保監(jiān)罰決字〔2020〕15號行政處罰決定書。該決定書顯示，根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，揚(yáng)州監(jiān)管分局對君康人壽保險股份有限公司揚(yáng)州中心支公司（以下簡稱君康人壽揚(yáng)州中心支公司）涉嫌違法行為進(jìn)行了立案調(diào)查、審理。

　　經(jīng)調(diào)查，君康人壽揚(yáng)州中心支公司存在以下違法違規(guī)行為。

　　一、通過虛列報銷科目和利用客戶傭金回流套取資金，君康人壽揚(yáng)州中心支公司存在通過虛列報銷科目和利用客戶經(jīng)理傭金回流套取資金的行為，相關(guān)套取資金被用于公司日常經(jīng)營、銀保渠道業(yè)務(wù)推動、渠道維護(hù)、代理人個稅補(bǔ)差、客戶退保補(bǔ)差等。

　　二、給予客戶保險合同外利益，君康人壽揚(yáng)州中心支公司存在給予客戶保險合同外利益的情況，合計給予客戶保險合同外利益290.94萬元。

　　三、利用保險業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或個人牟取不正當(dāng)利益，君康人壽揚(yáng)州中心支公司存在利用保險業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或個人牟取不正當(dāng)利益的違法違規(guī)行為。

　　四、保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)地域超出資格證書規(guī)定的執(zhí)業(yè)地域范圍，君康人壽揚(yáng)州中心支公司五名保險銷售從業(yè)人員在資格證書規(guī)定的執(zhí)業(yè)地域范圍外進(jìn)行執(zhí)業(yè)，實現(xiàn)銷售業(yè)績合計12.54億元保費(fèi)，獲得績效合計117.05萬元。

　　五、營業(yè)執(zhí)照負(fù)責(zé)人信息未按規(guī)定變更君康人壽揚(yáng)州中心支公司存在營業(yè)執(zhí)照負(fù)責(zé)人信息未按規(guī)定變更的違法違規(guī)行為。

　　六、投保人超過規(guī)定年齡的保單非保險公司出單，調(diào)查君康人壽揚(yáng)州中心支公司2019年1月-6月退保清單發(fā)現(xiàn)，有181件退?？蛻敉侗r年齡超過65周歲，且出單方式分別為電子商務(wù)、銀保通、銀保通柜面、銀保通手機(jī)銀行、銀保通網(wǎng)銀和銀保通自助終端，非保險公司出單。

　　七、在監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織開展的風(fēng)險防范工作中內(nèi)部控制不到位，一是風(fēng)險防范方案細(xì)化和傳導(dǎo)部署不到位，自查方式單一且未開展“上查下”工作。二是未對排查出的風(fēng)險問題落實責(zé)任且明確整改責(zé)任部門，排查出的風(fēng)險問題與整改臺賬不能一一對應(yīng)。

　　揚(yáng)州監(jiān)管分局依據(jù)以上事實對君康人壽揚(yáng)州中心支公司作出如下行政處罰。

　　一是通過虛列報銷科目和利用客戶傭金回流套取資金行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條的規(guī)定，揚(yáng)州監(jiān)管分局責(zé)令當(dāng)事人改正違法行為，予以罰款人民幣四十五萬元。

　　二是給予客戶保險合同外利益的行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百六十一條的規(guī)定，揚(yáng)州監(jiān)管分局責(zé)令當(dāng)事人改正違法行為，予以罰款人民幣二十五萬元。

　　三是利用保險業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或個人牟取不正當(dāng)利益的行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百六十一條的規(guī)定，揚(yáng)州監(jiān)管分局責(zé)令當(dāng)事人改正違法行為，予以罰款人民幣二十五萬元。

　　四是保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)地域超出資格證書規(guī)定的執(zhí)業(yè)地域范圍違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條的規(guī)定，揚(yáng)州監(jiān)管分局責(zé)令當(dāng)事人改正違法行為，予以警告并罰款人民幣一萬元。

　　五是營業(yè)執(zhí)照負(fù)責(zé)人信息未按規(guī)定變更的行為違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條的規(guī)定，揚(yáng)州監(jiān)管分局責(zé)令當(dāng)事人改正違法行為，予以警告并罰款人民幣一萬元。

　　六是投保人超過規(guī)定年齡的保單非保險公司出單的行為違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條的規(guī)定，揚(yáng)州監(jiān)管分局責(zé)令當(dāng)事人改正違法行為，予以警告并罰款人民幣一萬元。

　　七是在監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織開展的風(fēng)險防范工作中內(nèi)部控制不到行為違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條的規(guī)定，揚(yáng)州監(jiān)管分局責(zé)令當(dāng)事人改正違法行為，予以警告并罰款人民幣一萬元。

　　中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)財經(jīng)頻道關(guān)注到，君康人壽揚(yáng)州中心支公司總經(jīng)理朱德友以及時任君康人壽揚(yáng)州中心支公司總經(jīng)理馬小平作為上述相關(guān)違法違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)的主管人員也遭到相應(yīng)處罰。

　　揚(yáng)州監(jiān)管分局行政處罰決定顯示，通過虛列報銷科目和利用客戶傭金回流套取資金行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，朱德友、馬小平各被予以警告并罰款人民幣一萬元。給予客戶保險合同外利益的行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，朱德友、馬小平各被予被以警告并罰款人民幣一萬元。利用保險業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或個人牟取不正當(dāng)利益行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，朱德友被予以警告并罰款人民幣二萬元。

　　此次，揚(yáng)州監(jiān)管分局的調(diào)查結(jié)果暴露出君康人壽揚(yáng)州中心支公司內(nèi)部管理上存在的諸多問題，但處罰并不是最終的目的，中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)財經(jīng)頻道將對君康人壽揚(yáng)州中心支公司相關(guān)違規(guī)行為的整改情況予以持續(xù)關(guān)注。

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責(zé)任編輯：趙子牛