原標(biāo)題：保險投資能力自評打幾分？ 險企陸續(xù)“官宣”成績單

　　來源：證券時報

　　近日，泰康養(yǎng)老、燕趙財險、北京人壽率先完成了相關(guān)投資能力的自評估，并將結(jié)果在中保協(xié)網(wǎng)站披露。據(jù)證券時報記者了解，近期各保險資管和保險公司投資部門都在緊張開展自評估事項。

　　10月10日，中國銀保監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于優(yōu)化保險機構(gòu)投資管理能力監(jiān)管有關(guān)事項的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕45號）（簡稱“45號文”），決定進(jìn)一步深化“放管服”改革，取消投資管理能力的備案管理，將保險機構(gòu)投資管理能力管理方式調(diào)整為“公司自評估、信息披露和持續(xù)監(jiān)管相結(jié)合”。

　　根據(jù)45號文，在明年1月31日之前，所有保險公司都要完成自評估和掛網(wǎng)披露。

　　小型公司嘗“頭啖湯”

　　11月以來，陸續(xù)有保險公司在中保協(xié)網(wǎng)站上披露投資管理能力自評估情況，以中小公司居多。目前，已有燕趙財險披露了信用風(fēng)險投資管理能力、股權(quán)投資管理能力的自評估情況；北京人壽披露了股權(quán)投資管理能力、泰康養(yǎng)老披露了信用風(fēng)險投資管理能力自評估情況。

　　這些保險公司都在自評估報告中承諾，相關(guān)能力符合監(jiān)管要求，并保證披露的及時性、內(nèi)容的真實性和完整性。

　　今年10月10日，銀保監(jiān)會發(fā)文取消了保險機構(gòu)投資管理能力的備案管理，將管理方式調(diào)整為公司自評估、信息披露和持續(xù)監(jiān)管相結(jié)合的形式，通過強化事中事后監(jiān)管，全面壓實保險機構(gòu)主體責(zé)任。

　　這是近十年來保險投資制度的一次大調(diào)整。調(diào)整之后，保險機構(gòu)投資管理能力新定義為七類：信用風(fēng)險管理能力、股票投資管理能力、股權(quán)投資管理能力、不動產(chǎn)投資管理能力、衍生品運用管理能力、債權(quán)投資計劃產(chǎn)品管理能力、股權(quán)投資計劃產(chǎn)品管理能力。

　　過去針對保險機構(gòu)投資管理能力，一直是“牌照式”備案監(jiān)管。據(jù)監(jiān)管人士透露，此次改革將有力解決部分保險機構(gòu)過去存在的投管能力“重牌照、輕建設(shè)”的問題，有利于保險投管能力不斷提升，有利于保險行業(yè)應(yīng)對內(nèi)外部風(fēng)險，也有利于提升保險業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效。

　　據(jù)證券時報記者了解，由于要在明年1月31日完成全部工作，10月以來，各家保險公司投資部門就已經(jīng)針對新規(guī)要求展開了緊張的制度梳理、調(diào)研論證和自評估。尤其是對于牌照能力較多的大型保險機構(gòu)，自評估需要準(zhǔn)備的信息披露內(nèi)容將更加復(fù)雜。

　　投資管理部門透明化

　　整體來看，保險公司需要披露的事項較為詳細(xì)，本次改革對信息披露的要求，可以說是保險公司投資管理部門對外公開程度最大的一次。

　　例如，完成自披露的公司，均公開了相關(guān)投資業(yè)務(wù)條線上的行政責(zé)任人、專業(yè)責(zé)任人的基本信息，公開了資管部門組織架構(gòu)、崗位設(shè)置的情況，甚至包括專業(yè)人員的名字及其從業(yè)年限等信息。

　　銀保監(jiān)會在《關(guān)于優(yōu)化保險機構(gòu)投資管理能力監(jiān)管有關(guān)事項的通知》（45號文）中第九條規(guī)定，保險機構(gòu)公開披露的投資管理能力建設(shè)及自評估內(nèi)容，應(yīng)涵蓋相關(guān)能力標(biāo)準(zhǔn)的各項要素。涉及人員資質(zhì)的，45號文要求逐一列明專業(yè)人員的具體資質(zhì)和從業(yè)經(jīng)歷。

　　這一度引起了部分保險業(yè)內(nèi)人士的擔(dān)憂，披露專業(yè)人員詳細(xì)履歷是否會為外界挖角提供便利，不利于團隊穩(wěn)定和業(yè)務(wù)發(fā)展？

　　不過，在后續(xù)的操作溝通中，這個疑慮在縮小。已經(jīng)披露的公司中，除了行政責(zé)任人和專業(yè)責(zé)任人需要按要求公開基本信息，各個崗位專業(yè)人員只需要披露姓名及從業(yè)年限。

　　各家保險機構(gòu)在滿足信息透明要求和保護公司內(nèi)部信息之間，也有一些權(quán)衡之道。比如，一些公司傾向于披露監(jiān)管要求的最低人數(shù)，也有公司會選擇披露更多。

　　45號文還要求，涉及制度建設(shè)的，應(yīng)逐條列出相應(yīng)制度名稱、發(fā)文字號。涉及流程機制的，應(yīng)清晰列明總體框架及各環(huán)節(jié)分工、管理規(guī)則名稱及責(zé)任人信息。

　　這些信息的公開，除了促進(jìn)保險機構(gòu)完善相關(guān)制度，也讓后續(xù)監(jiān)管有據(jù)可查。據(jù)了解，監(jiān)管曾表示，要進(jìn)一步加強事中事后的監(jiān)督檢查和違規(guī)處罰。根據(jù)新規(guī)，保險機構(gòu)出現(xiàn)信息披露不及時、不真實、不準(zhǔn)確、不完整等情形的，銀保監(jiān)會將采取監(jiān)管談話、下發(fā)風(fēng)險提示函等監(jiān)管措施責(zé)令限期改正。存在編造提供虛假信息、不具備投資管理能力而開展相應(yīng)投資業(yè)務(wù)、未履行信息披露和報告程序開展相關(guān)投資業(yè)務(wù)、在投資管理能力未持續(xù)符合要求的情況下新增相關(guān)投資等情形的，銀保監(jiān)會將予以行政處罰。

海量資訊、精準(zhǔn)解讀，盡在新浪財經(jīng)APP

責(zé)任編輯：潘翹楚