財聯(lián)社（上海，實習(xí)記者 潘婷）訊，11月4日，財聯(lián)社記者獨家獲悉，為規(guī)范上海轄內(nèi)保險專業(yè)中介機構(gòu)治理結(jié)構(gòu)，加強機構(gòu)合規(guī)管理工作，上海銀保監(jiān)局近日起草了《上海保險專業(yè)中介機構(gòu)合規(guī)管理暫行辦法（征求意見稿）》（下稱《征求意見稿》）并向業(yè)內(nèi)征求意見，各單位應(yīng)于11月13日前以正式公文形式報送意見建議。

《征求意見稿》共六章三十六條，具體到董事會/執(zhí)行董事和總經(jīng)理的合規(guī)職責(zé)、合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門、崗位、人員等；涉及合規(guī)管理的內(nèi)部三道防線建設(shè)以及外部監(jiān)督方面。

根據(jù)《征求意見稿》中第十一條，按人員標(biāo)準(zhǔn)劃分， （長尾機構(gòu)）保險專業(yè)中介機構(gòu)全部從業(yè)人員數(shù)量在100人以下的，應(yīng)當(dāng)在機構(gòu)內(nèi)指定人員開展合規(guī)管理工作； （腰部機構(gòu)）保險專業(yè)中介機構(gòu)全部從業(yè)人員數(shù)量達到100（含）人以上且未達到300人的，應(yīng)當(dāng)設(shè)置專職合規(guī)管理崗位； （頭部機構(gòu)）保險專業(yè)中介機構(gòu)全部從業(yè)人員數(shù)量達到300（含）人以上且未達到1000人的，應(yīng)當(dāng)設(shè)置合規(guī)管理部門； （超級頭部機構(gòu)）保險專業(yè)中介機構(gòu)全部從業(yè)人員數(shù)量達到1000（含）人以上的，應(yīng)當(dāng)設(shè)置專職合規(guī)管理部門，且專職合規(guī)管理人員數(shù)量不少于機構(gòu)全部從業(yè)人員數(shù)量的1‰。

按業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)劃分， （長尾機構(gòu)）保險專業(yè)代理、經(jīng)紀(jì)機構(gòu)的代理保費、經(jīng)紀(jì)保費所占市場份額在0.5%以下的，應(yīng)當(dāng)在機構(gòu)內(nèi)指定人員開展合規(guī)管理工作； （腰部機構(gòu)）保險專業(yè)代理、經(jīng)紀(jì)機構(gòu)的代理保費、經(jīng)紀(jì)保費所占市場份額達到0.5%（含）以上且未達1%的，應(yīng)當(dāng)設(shè)置專職合規(guī)管理崗位； （頭部機構(gòu)）保險專業(yè)代理、經(jīng)紀(jì)機構(gòu)的代理保費、經(jīng)紀(jì)保費所占市場份額達到1%（含））以上的，應(yīng)當(dāng)設(shè)置合規(guī)管理部門。

一位保險專業(yè)中介機構(gòu)的合規(guī)總監(jiān)向財聯(lián)社記者表示，這是監(jiān)管首次明確劃分不同類別的保險專業(yè)中介機構(gòu)。不過，就具體規(guī)范而言，事實上大部分專業(yè)中介機構(gòu)都做不到上述規(guī)定。中介機構(gòu)中，董事會合規(guī)意識尚待加強，合規(guī)管理人員也不足。

另據(jù)一位保險專業(yè)中介機構(gòu)的相關(guān)人士分析，首先，設(shè)置合規(guī)崗位、人員對于中介機構(gòu)來說，本身就是一件增加成本且不創(chuàng)造利潤的事情，尤其在今年特殊背景下，實現(xiàn)盈利的中介機構(gòu)是少數(shù)；其次，優(yōu)秀的合規(guī)人才大部分已經(jīng)被保險公司吸收了，中介機構(gòu)的合規(guī)人才缺口不小。返回搜狐，查看更多

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