9月1日消息，通化銀保監(jiān)分局公布的行政處罰決定書顯示，吉林省國誠保險代理有限公司通化分公司因變更營業(yè)場所未報告；未建立專門賬簿，未開立獨立的代收保險費賬戶進行結(jié)算；未制作客戶告知書，被處罰款10萬元。此外，通化銀保監(jiān)分局認定，國誠代理負責(zé)人于姍，參與違法行為的決策，并在該過程中起到?jīng)Q定性作用，應(yīng)承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，通化銀保監(jiān)分局決定對于姍給予警告并處5萬元罰款。

　　以下為行政處罰決定書原文：

　　通化銀保監(jiān)分局行政處罰決定書（通銀保監(jiān)罰決字〔2020〕02號）

　　通銀保監(jiān)罰決字〔2020〕02號

　　被處罰單位名稱：吉林省國誠保險代理有限公司通化分公司

　　地址：通化市建設(shè)大街原馀慶家居三樓

　　主要負責(zé)人：于姍

　　被處罰個人姓名：于姍

　　身份證件種類及號碼：22050219900818 XXXX

　　住所：東昌區(qū)光明街新明委

　　職務(wù)：負責(zé)人

　　根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對吉林省國誠保險代理有限公司通化分公司（以下簡稱國誠代理）、于姍涉嫌違法一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

　　經(jīng)查，國誠代理、于姍存在以下違法違規(guī)行為：變更營業(yè)場所未報告；未建立專門賬簿，未開立獨立的代收保險費賬戶進行結(jié)算；未制作客戶告知書。

　　一、變更營業(yè)場所未報告

　　經(jīng)在保險中介監(jiān)管系統(tǒng)查詢，國誠代理住所地址為“吉林省通化市通化開發(fā)區(qū)經(jīng)開環(huán)路/1-1號樓212室”。經(jīng)實地調(diào)查，該地址無國誠代理辦公與經(jīng)營跡象，無工作人員、無工作設(shè)備、無營業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營許可證。

　　另在保險中介監(jiān)管系統(tǒng)查詢，國誠代理原臨時負責(zé)人周殿榮2019年12月06日離職后，該公司未備案負責(zé)人及臨時負責(zé)人，但在系統(tǒng)中備案的營業(yè)執(zhí)照記載負責(zé)人為于姍，且于姍承認本人即為國誠代理負責(zé)人。

　　經(jīng)該公司負責(zé)人于姍確認及對于姍行政處罰的取證筆錄證實，該公司2019年11月5日以來一直由于姍經(jīng)營，實際經(jīng)營場所地址位于建設(shè)大街原馀慶家居三樓。

　　綜合職務(wù)、崗位職責(zé)、履職情況以及案件發(fā)生的原因，我分局認定：國誠代理負責(zé)人于姍，參與違法行為的決策，并在該過程中起到?jīng)Q定性作用，應(yīng)承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

　　上述事實，有保險中介監(jiān)管系統(tǒng)備案地址的截屏、經(jīng)營許可證復(fù)印件、事實確認書、調(diào)查筆錄、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件等證據(jù)證明。

　　二、未建立專門賬簿，未開立獨立的代收保險費賬戶進行結(jié)算

　　自2020年6月17日信訪舉報調(diào)查開始，至行政處罰調(diào)查結(jié)束，國誠代理仍不能提供記載保險代理業(yè)務(wù)收支情況的專門賬簿；代收的保險費不能在獨立的代收保險費賬戶內(nèi)進行結(jié)算。

　　經(jīng)該公司負責(zé)人于姍確認及對于姍行政處罰的取證筆錄證實，該公司未建立專門賬簿，記載保險代理業(yè)務(wù)收支情況；該公司代收保險費，未開立獨立的代收保險費賬戶進行結(jié)算。

　　綜合職務(wù)、崗位職責(zé)、履職情況以及案件發(fā)生的原因，我分局認定：國誠代理負責(zé)人于姍，參與違法行為的決策，并在該過程中起到?jīng)Q定性作用，應(yīng)承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

　　上述事實，有事實確認書、調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

　　三、未制作客戶告知書

　　自2020年6月17日信訪舉報調(diào)查開始，至行政處罰調(diào)查結(jié)束，國誠代理仍不能提供客戶告知書，履行代理保險的客戶告知義務(wù)。

　　經(jīng)該公司負責(zé)人于姍確認及對于姍行政處罰的取證筆錄證實，該公司未制作客戶告知書，向客戶進行業(yè)務(wù)告知。

　　綜合職務(wù)、崗位職責(zé)、履職情況以及案件發(fā)生的原因，我分局認定：國誠代理負責(zé)人于姍，參與違法行為的決策，并在該過程中起到?jīng)Q定性作用，應(yīng)承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

　　上述事實，有事實確認書、調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

　　上述變更營業(yè)場所未報告行為，違反了《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定（2015年修訂）》第十四條的規(guī)定，根據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定（2015年修訂）》第七十條的規(guī)定我分局決定對國誠代理處3萬元罰款；對于姍給予警告，處1萬元罰款。

　　上述未建立專門賬簿，未開立獨立的代收保險費賬戶進行結(jié)算行為，違反了《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定（2015年修訂）》第三十條的規(guī)定，根據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定（2015年修訂）》第七十四條、第八十二條的規(guī)定，我分局決定對國誠代理處6萬元罰款；對于姍給予警告，處3萬元罰款。

　　上述未制作客戶告知書行為，違反了《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定（2015年修訂）》第三十四條的規(guī)定，根據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定（2015年修訂）》第七十五條的規(guī)定處國誠代理1萬元罰款；對于姍給予警告，處1萬元罰款。

　　綜上，我分局對國誠代理處10萬元罰款；對于姍給予警告，處5萬元罰款。

　　當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

　　當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向吉林銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

　　2020年8月25日

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責(zé)任編輯：譚兆彤