原標(biāo)題：今年這些保險(xiǎn)公司因反洗錢(qián)被罰了，處罰金額合計(jì)671.9萬(wàn)

　　來(lái)源：今日保條 

　　原創(chuàng) 小保 

　　今年這些保險(xiǎn)公司因反洗錢(qián)被罰了，處罰金額合計(jì)671.9萬(wàn)。

　　保險(xiǎn)公司除了被銀保監(jiān)處罰，還有可能被稅務(wù)罰，工商罰和人民銀行罰。今天就來(lái)說(shuō)說(shuō)被人民銀行處罰，那就是違反反洗錢(qián)的相關(guān)規(guī)定（可見(jiàn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有多重要，有多少只眼睛盯著你）。

　　小保從中國(guó)人民銀行網(wǎng)站及各個(gè)分行統(tǒng)計(jì)了一下，截至2020年8月23日，總共有13個(gè)地區(qū)14家保險(xiǎn)公司以及21個(gè)人被處罰，累計(jì)罰款金額671.9萬(wàn)元，其中公司罰款630.9萬(wàn)元，個(gè)人罰款41萬(wàn)元。

　　被處罰的地區(qū)有：北京、上海、南京、湛江、成都、太原、長(zhǎng)春、漳州、寧德、福州、鄭州、南昌、遵義；

　　被處罰的保司有：安達(dá)保險(xiǎn)、幸福人壽江蘇、珠江人壽湛江、平安人壽遂寧、中融人壽四川、中華聯(lián)合人壽、誠(chéng)泰財(cái)險(xiǎn)山西、中華聯(lián)合吉林、平安財(cái)險(xiǎn)漳州、太保財(cái)險(xiǎn)寧德、人民人壽泉州、長(zhǎng)城人壽河南、陽(yáng)光財(cái)險(xiǎn)江西、富德生命人壽遵義。

　　被處罰的崗位有：分公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、中心支公司主要負(fù)責(zé)人、運(yùn)營(yíng)管理部經(jīng)理、理賠管理部負(fù)責(zé)人、客服部負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部負(fù)責(zé)人、客服部反洗錢(qián)專(zhuān)員以及相關(guān)直接責(zé)任人。

　　被處罰的原因有：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定開(kāi)展可疑交易報(bào)告工作；未按規(guī)定開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、調(diào)整和審核工作。

　　2020年保司因反洗錢(qián)處罰清單（截至8.23）：

　　最后惡補(bǔ)一下反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)：

　　反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照《反洗錢(qián)法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

　　反洗錢(qián)法律法規(guī)：

　　《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

　　保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)義務(wù)：

　　1、大額交易報(bào)告：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的投保、理賠、退保等形式的現(xiàn)金收支；單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的個(gè)人國(guó)際保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

　　2、可疑交易報(bào)告：短期內(nèi)分散投保、集中退?；蚣型侗?、分散退保且不能合理解釋?zhuān)活l繁投保、退保、變換險(xiǎn)種和保險(xiǎn)金額；對(duì)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資賬戶收益的等等近二十條。

　　3、識(shí)別客戶身份：客戶身份識(shí)別是指以“了解你的客戶”為原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

　　4、保存客戶身份資料和交易記錄

　　5、建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

　　6、設(shè)立專(zhuān)門(mén)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)培訓(xùn)
7、反洗錢(qián)宣傳

免責(zé)聲明：自媒體綜合提供的內(nèi)容均源自自媒體，版權(quán)歸原作者所有，轉(zhuǎn)載請(qǐng)聯(lián)系原作者并獲許可。文章觀點(diǎn)僅代表作者本人，不代表新浪立場(chǎng)。若內(nèi)容涉及投資建議，僅供參考勿作為投資依據(jù)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎。

海量資訊、精準(zhǔn)解讀，盡在新浪財(cái)經(jīng)APP

責(zé)任編輯：潘翹楚