原標(biāo)題：北京銀保監(jiān)局：加強北京地區(qū)保險專業(yè)中介機構(gòu)合規(guī)管理

　　來源：上海證券報

　　上證報中國證券網(wǎng)訊 為深入開展保險中介市場亂象整治，補齊監(jiān)管制度短板，引導(dǎo)保險專業(yè)中介機構(gòu)專業(yè)化發(fā)展，近日，北京銀保監(jiān)局印發(fā)了《關(guān)于加強北京地區(qū)保險專業(yè)中介機構(gòu)合規(guī)管理的通知》（下稱《通知》）。

　　近年來，部分保險專業(yè)中介機構(gòu)合規(guī)意識和管理基礎(chǔ)薄弱，風(fēng)險隱患較大。主要體現(xiàn)為：公司治理不到位，管理基礎(chǔ)和經(jīng)營條件不足，經(jīng)營模式和經(jīng)營理念異化等，伴生出各類違法違規(guī)問題和風(fēng)險矛盾糾紛。

　　針對當(dāng)前保險專業(yè)中介機構(gòu)存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)，北京銀保監(jiān)局圍繞公司治理、合規(guī)管理、營業(yè)場所、信息化建設(shè)、分支機構(gòu)設(shè)立等方面提出了相應(yīng)監(jiān)管要求，以提高機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營、專業(yè)化發(fā)展能力。

　　在公司治理方面，《通知》強調(diào)，保險專業(yè)中介機構(gòu)應(yīng)建立完善的公司治理架構(gòu)，依照《公司法》規(guī)范設(shè)立股東大會（股東會）、董事會（董事）、監(jiān)事會（監(jiān)事）和高級管理層，獨立自主開展經(jīng)營活動，股東或?qū)嶋H控制人不得濫用股東權(quán)利要求公司開展違法違規(guī)活動。

　　在合規(guī)管理方面，《通知》要求，保險專業(yè)中介機構(gòu)建立合規(guī)管理制度，設(shè)置合規(guī)崗位或部門，任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，制定并執(zhí)行合規(guī)計劃，開展合規(guī)檢查等措施，達(dá)到強化公司依法合規(guī)意識、防控化解合規(guī)風(fēng)險的目的。

　　信息化建設(shè)是保險專業(yè)中介機構(gòu)可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，也是合規(guī)管理能力的重要體現(xiàn)。《通知》表示，保險專業(yè)中介機構(gòu)應(yīng)配備并使用專門的業(yè)務(wù)和財務(wù)信息系統(tǒng)，實現(xiàn)電子化管理。同時法人機構(gòu)應(yīng)實現(xiàn)實時掌握分支機構(gòu)業(yè)務(wù)、財務(wù)信息和系統(tǒng)權(quán)限控制功能，以有效加強分支機構(gòu)管理。

　　為強化執(zhí)行效果和約束力，《通知》明確給予保險專業(yè)中介機構(gòu)6個月的整改期限，對于未整改到位的機構(gòu)，將采取責(zé)令限期整改、行政處罰等監(jiān)管措施，并將落實情況作為經(jīng)營業(yè)務(wù)許可證有效期延續(xù)審查的重要參考依據(jù)，督導(dǎo)機構(gòu)切實加強合規(guī)管理。（韓宋輝）

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