新浪財(cái)經(jīng)訊 1月19日消息，中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)近日公布關(guān)于對泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司（以下簡稱泰康人壽）的行政處罰信息。

　　經(jīng)查，泰康人壽存在下列違法行為：

　　一、向監(jiān)管部門報(bào)送的報(bào)告報(bào)表未如實(shí)記錄業(yè)務(wù)事項(xiàng)

　　一是2018年末向監(jiān)管部門報(bào)送的《保險(xiǎn)公司機(jī)構(gòu)、人員情況統(tǒng)計(jì)表》中，未如實(shí)填列“期末營銷員人數(shù)”。二是2017年8月及2018年7月向監(jiān)管部門報(bào)送的風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，未全面反映分支機(jī)構(gòu)排查發(fā)現(xiàn)的銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)情況。

　　時(shí)任泰康人壽財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部總經(jīng)理付偉略、時(shí)任泰康人壽法律合規(guī)部總經(jīng)理王兵，分別對上述相關(guān)行為負(fù)直接責(zé)任。

　　二、內(nèi)部控制制度不嚴(yán)格，風(fēng)險(xiǎn)處置制度機(jī)制不健全

　　一是對分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員違規(guī)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品未及時(shí)采取有效處置措施。二是對分支機(jī)構(gòu)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)情況未進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)評估并組織專項(xiàng)排查。三是非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷售投訴業(yè)務(wù)記錄不準(zhǔn)確。 四是保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理制度機(jī)制不健全，存在執(zhí)業(yè)登記情況不真實(shí)以及分支機(jī)構(gòu)從業(yè)人員未進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記開展保險(xiǎn)銷售的行為。

　　中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)決定對泰康人壽罰款41萬元，對付偉略警告并罰款1萬元、對王兵警告并罰款1萬元。

　　以下為行政處罰原文：

　　中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰決定書

　　銀保監(jiān)罰決字〔2019〕20號(hào)

　　當(dāng) 事 人：泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司（以下簡稱泰康人壽）

　　住 所：北京市昌平區(qū)科技園區(qū)科技園路21-1號(hào)1層

　　法定代表人：陳東升

　　當(dāng) 事 人：付偉略

　　身份證號(hào)：51022119810705XXXX

　　職 務(wù)：時(shí)任泰康人壽財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部總經(jīng)理

　　住 址：北京市豐臺(tái)區(qū)

　　當(dāng) 事 人：王兵

　　身份證號(hào)：51030219730927XXXX

　　職 務(wù)：時(shí)任泰康人壽法律合規(guī)部總經(jīng)理

　　住 址：重慶市沙坪壩區(qū)

　　依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡稱《保險(xiǎn)法》）等有關(guān)規(guī)定，我會(huì)對泰康人壽保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員管理、非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷售管理違法案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定期限內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

　　經(jīng)查，泰康人壽存在下列違法行為：

　　一、向監(jiān)管部門報(bào)送的報(bào)告報(bào)表未如實(shí)記錄業(yè)務(wù)事項(xiàng)

　　一是2018年末向監(jiān)管部門報(bào)送的《保險(xiǎn)公司機(jī)構(gòu)、人員情況統(tǒng)計(jì)表》中，未如實(shí)填列“期末營銷員人數(shù)”。二是2017年8月及2018年7月向監(jiān)管部門報(bào)送的風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，未全面反映分支機(jī)構(gòu)排查發(fā)現(xiàn)的銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)情況。

　　時(shí)任泰康人壽財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部總經(jīng)理付偉略、時(shí)任泰康人壽法律合規(guī)部總經(jīng)理王兵，分別對上述相關(guān)行為負(fù)直接責(zé)任。

　　二、內(nèi)部控制制度不嚴(yán)格，風(fēng)險(xiǎn)處置制度機(jī)制不健全

　　一是對分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員違規(guī)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品未及時(shí)采取有效處置措施。二是對分支機(jī)構(gòu)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)情況未進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)評估并組織專項(xiàng)排查。三是非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷售投訴業(yè)務(wù)記錄不準(zhǔn)確。 四是保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理制度機(jī)制不健全，存在執(zhí)業(yè)登記情況不真實(shí)以及分支機(jī)構(gòu)從業(yè)人員未進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記開展保險(xiǎn)銷售的行為。

　　上述事實(shí)有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、相關(guān)人員問詢筆錄、報(bào)告報(bào)表等證據(jù)證明。

　　綜上，我會(huì)決定作出如下處罰：

　　一、泰康人壽向監(jiān)管部門報(bào)送的報(bào)告報(bào)表未如實(shí)記錄業(yè)務(wù)事項(xiàng)的行為，違反《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條，根據(jù)該法第一百七十條，對泰康人壽罰款40萬元；根據(jù)該法第一百七十一條，對付偉略警告并罰款1萬元、對王兵警告并罰款1萬元。

　　二、泰康人壽內(nèi)控管理不嚴(yán)、風(fēng)險(xiǎn)處置制度機(jī)制不健全的行為，違反《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條，根據(jù)該規(guī)定第六十九條，對泰康人壽警告并罰款1萬元。

　　當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知）到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

　　當(dāng)事人如對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日起6個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

　　中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　2019年12月25日

責(zé)任編輯：張譯文