原標題：明確銀行保險違法行為舉報處理辦法，銀保監(jiān)會建立年度、重大事項報告制度

　　2020年1月14日，銀保監(jiān)會下發(fā)《銀行保險違法行為舉報處理辦法》（以下簡稱《辦法》），以期做好舉報、投訴、信訪事項的分類處理工作，進一步規(guī)范銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)舉報處理工作。

　　整體來看，《辦法》共二十四條，主要規(guī)定了《辦法》的適用范圍、基本原則、舉報要求、管轄、受理條件、不予受理的情形、舉報處理程序、舉報人的義務(wù)等內(nèi)容。

　　根據(jù)要求，自然人、法人或者其他組織（以下簡稱舉報人），對被舉報人違反相關(guān)銀行保險監(jiān)管法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和其他規(guī)范性文件的行為，可向監(jiān)管機構(gòu)舉報，請求依法履行查處職責(zé)。舉報處理工作遵循統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、屬地管理、分級負責(zé)的原則，依法、公正、及時辦理舉報事項；對舉報的管轄，按照直接監(jiān)管職權(quán)執(zhí)行。

　　藍鯨保險了解到，《辦法》將舉報分為實名舉報和匿名舉報，并規(guī)定了不同的處理機制。在舉報時提供本人真實姓名（名稱）、有效身份信息和有效聯(lián)系方式、身份證復(fù)印件等信息并簽字（蓋章）的，為實名舉報。

　　對舉報人采取書面郵寄方式向銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)提出舉報的，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當依據(jù)書面舉報材料進行處理。對采取面談方式提出舉報的，監(jiān)管易購應(yīng)當予以記錄并經(jīng)其本人簽字確認后提交。對采取電話方式提出舉報的，舉報人應(yīng)當補充提交書面舉報材料。拒絕簽字確認或補充提交書面材料的，視為匿名舉報。

　　對于受理與不受理的條件，《辦法》也予以明確要求。舉報同時符合以下條件的，予以受理：舉報事項屬于本機構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)范圍；有明確的被舉報人；有銀行保險違法行為的具體事實，及相關(guān)的證明材料。

　　舉報有下列情形之一的，不予受理：不符合《辦法》規(guī)定的受理條件；已經(jīng)受理的舉報，舉報人在處理期間再次舉報，且舉報內(nèi)容無新的事實、證明材料；已經(jīng)辦結(jié)的舉報，舉報人再次舉報，且舉報內(nèi)容無新的事實、證明材料；已經(jīng)或依法應(yīng)當通過訴訟、仲裁、行政復(fù)議等法定途徑予以解決的；反映的被舉報人銀行保險違法行為已由其他銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)依法處理，或已由本級銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)通過舉報以外的途徑發(fā)現(xiàn)并依法處理的；已經(jīng)或者依法應(yīng)當由其他國家機關(guān)處理的；其他依法不應(yīng)當受理的情形。

　　銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當在收到舉報之日起15日內(nèi)審查決定是否受理，并書面告知舉報人。自受理之日起60日內(nèi)，監(jiān)管機構(gòu)回對被舉報的違法行為作出書面調(diào)查意見，并及時書面告知舉報人，但不得泄露國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私。銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)依法對被舉報的違法行為進行調(diào)查后，如發(fā)現(xiàn)存在違法違規(guī)行為，但無法在受理之日起60日內(nèi)作出行政處罰、監(jiān)管強制措施等決定的，在書面調(diào)查意見中應(yīng)當告知舉報人將依法予以處理。

　　舉報人需確保舉報應(yīng)實事求是，遵守法律、行政法規(guī)，若有捏造、歪曲事實、誣告陷害他人的情形，將依法承擔(dān)法律責(zé)任。

　　值得關(guān)注的是，銀保監(jiān)會還建立了舉報處理工作的年度報告制度與重大事項的及時報告制度。各省級派出機構(gòu)應(yīng)當于每年4月30日前向銀保監(jiān)會報告上一年度舉報處理工作情況。各派出機構(gòu)發(fā)生重大舉報事項的，應(yīng)當及時向上一級機構(gòu)報告。

　　《辦法》自2020年3月1日起施行，《保險違法行為舉報處理工作辦法》和《保險消費投訴處理管理辦法》同時廢止。（藍鯨保險 李丹萍 lidanping@lanjinger.com）

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