近日，金融界通過天眼查平臺查詢得知，安華農業(yè)保險股份有限公司（簡稱“安華農險”）作為被告，2024年以來共計涉案101起，案件遍及廣東、江蘇、山東、天津、遼寧、吉林、黑龍江、河北、河南、廣西、內蒙多個省市地區(qū)。同時，該公司在治理和償付能力方面也存在多重問題。

安華農險，成立于2004年，是融捷投資控股集團的一員，總部位于吉林省長春市，主營業(yè)務為保險業(yè)。公司的法定代表人為張韌鋒，總經理則由張劍峰擔任。通過股權穿透，可以看到融捷投資控股集團有限公司是安華農險的最大股東，股份占比17%，而呂向陽則89.50%控股融捷投資控股集團有限公司。

天眼查信息顯示，安華農險目前涉及的涉訴債務總額達到1830.42萬元，涉及債權人68人。同時，根據公司最新公開的財務報表，其負債總額高達475276.82萬元。

在償付能力方面，安華農險也面臨挑戰(zhàn)。在2024年11月時代周報記者對161家保險公司已披露的最新償付能力報告進行的統計中，發(fā)現有7家保險公司的償付能力未達到監(jiān)管標準，風險綜合評級結果均為C。值得注意的是，安華農險也在這7家償付能力“亮紅燈”的險企之列。

值得注意的是，安華農險的風險綜合評級近年來持續(xù)下滑。2022年四季度，該公司的風險綜合評級由BB類連降兩級至C類，并在2023年第四季度及2024年第一季度保持C類不變，顯示出其償付能力已多季度不達標。

除了償付能力問題，安華農險還頻繁因違法違規(guī)行為遭到監(jiān)管機構的處罰。2024年10月，國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局對安華農險濟寧中心支公司因虛構中介業(yè)務套取費用、編制虛假財務資料處以16萬元罰款。這只是安華農險近年來因違法違規(guī)被罰的冰山一角。

梳理發(fā)現，安華農險駐魯分支機構近年來已多次收到監(jiān)管機構的罰單。例如，2024年1月，濱州中心支公司因編制虛假財務資料被罰款12萬元；2023年10月，濟南中心支公司因編制虛假財務資料及未按規(guī)定使用經備案的條款被罰款23萬元；2023年6月，泰安市肥城支公司因編制提供虛假材料被罰款15萬元，同時1名相關責任人也被處罰。

此外，安華農險在其他地區(qū)的分支機構也頻繁因違法違規(guī)行為被罰。例如，2022年5月，煙臺中心支公司因未按規(guī)定使用經批準的保險費率被罰款50萬元；2018年6月，濟寧中心支公司因政策性養(yǎng)殖保險承保、理賠業(yè)務資料不真實及未按規(guī)定使用經備案的農業(yè)保險條款等三項違規(guī)被罰40余萬元；2017年8月，濟南市章丘支公司因出單員向投保人收取少于應收保費的金額被罰款5萬元。

除了監(jiān)管機構的處罰外，安華農險在保險消費投訴方面也表現不佳。從今年3月各省級機關公布的數據來看，安華農險不僅在黑龍江省位列去年財險公司萬張保單投訴量之首，還在其總部所在省份吉林省的四項投訴指標排名中均位列首位。

更為嚴重的是，安華農險在內部管理上也存在嚴重問題。2021年5月，原銀保監(jiān)會對安華農險下發(fā)罰單，指出公司前后兩任董事長李富申、張韌鋒均存在任臨時負責人行使總經理職權卻未向監(jiān)管部門報告的行為，并存在向監(jiān)管部門報送的《2018年度公司治理報告》虛假記載的情況。這些違規(guī)行為進一步加劇了安華農險的聲譽風險和管理挑戰(zhàn)。