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引進(jìn)國資入局，信泰人壽能否迎來轉(zhuǎn)機(jī)？

來源：圖蟲

　　來源：時(shí)代周報(bào)-時(shí)代在線

　　信泰人壽保險(xiǎn)股份有限公司（下稱“信泰人壽”）正在進(jìn)行一系列變動。

　　不久前，公司原股東退出后，信泰人壽迎來董事會“換血”。據(jù)公告，經(jīng)過公司股東大會的選舉，并經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局核準(zhǔn)任職資格后，公司任命第四屆董事會董事。此次新任命的董事會成員均為新面孔，且都來自信泰人壽新股東。

　　今年1月，信泰人壽迎來4家浙江地方國資入股，第一大股東變更為物產(chǎn)中大（600704.SH），持股比例33%。最近兩年，物產(chǎn)中大的業(yè)績并不理想。2022年、2023年，物產(chǎn)中大的歸母凈利潤連續(xù)兩年下滑。截至2023年末，其負(fù)債合計(jì)1509.49億元。

　　另外，物產(chǎn)中大近期還經(jīng)歷一場資產(chǎn)丟失風(fēng)波。今年6月，物產(chǎn)中大從俄羅斯購買的價(jià)值2000萬美元的銅產(chǎn)品丟失，目前此事仍無結(jié)論。

　　目前，雖然信泰人壽股權(quán)問題和管理層基本落定，但經(jīng)營業(yè)績?nèi)悦媾R壓力。今年2季度償付能力報(bào)告顯示，截至二季度末，信泰人壽核心償付能力充足率、綜合償付能力充足率分別為102.49%、117.93%，逼近監(jiān)管紅線。

　　對此，信泰人壽回復(fù)時(shí)代財(cái)經(jīng)表示，公司償付能力充足率指標(biāo)符合監(jiān)管規(guī)定，各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常運(yùn)營，經(jīng)營穩(wěn)定。

　　7家原股東違規(guī)被罰

　　今年6月，國家金融監(jiān)督管理總局公開第六批重大違法違規(guī)股東，在被曝光的18家股東中，有7家為信泰人壽原股東。另外，國家金融監(jiān)督管理總局還補(bǔ)發(fā)2則批復(fù)、1則行政許可撤銷決定書、2則行政處罰，均指向信泰人壽。

　　信泰人壽和該7家原股東的糾葛源于4年前。2020年11月，經(jīng)歷一系列股權(quán)變更后，信泰人壽引入7家股東，即：天津大田供應(yīng)鏈管理有限公司、遠(yuǎn)洋資本有限公司、景成新能源投資有限公司、吉林省九洲能源集團(tuán)股份有限公司、天津市康恒信息科技有限公司、西藏財(cái)邦能源裝備有限公司、山東浩信集團(tuán)有限公司。

　　兩年后，由于該7家股東入股資金均非企業(yè)的自有資金，2022年7月，原銀保監(jiān)會作出行政許可事項(xiàng)撤銷決定書，責(zé)令違規(guī)股東按照要求，清退所持股權(quán)；限制違規(guī)股東參會權(quán)、提案權(quán)、表決權(quán)等相關(guān)股東權(quán)利。

　　由于在股權(quán)轉(zhuǎn)讓許可申請中提供虛假材料，國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局分別向信泰人壽和時(shí)任信泰人壽董事長鄒平笙下發(fā)罰單。其中，信泰人壽被罰款50萬元，鄒平笙被撤銷任職資格，并作出終身禁入保險(xiǎn)業(yè)的處罰。

　　國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)披露信息顯示，這7家公司合計(jì)持有信泰人壽的69.4%的股權(quán)，在監(jiān)管責(zé)令清退后，股權(quán)當(dāng)時(shí)全部轉(zhuǎn)讓給存款保險(xiǎn)基金管理有限責(zé)任公司（下稱“存款保險(xiǎn)基金”）和中國保險(xiǎn)保障基金有限責(zé)任公司（下稱“保險(xiǎn)保障基金”），二者持股比例均為34.7%。

　　2023年9月，信泰人壽公布增資方案，新增注冊資本約52.04億元，增資金額約93.73億元。增資后，信泰人壽注冊資本將由50億元變?yōu)榧s102億元。此次增發(fā)新股由物產(chǎn)中大、杭州城投、蕭山國際、錢江世紀(jì)城4家浙江國企認(rèn)購。

　　今年1月，該增資方案獲得批準(zhǔn)，物產(chǎn)中大成為信泰人壽第一大股東，持股33%；存款保險(xiǎn)基金和保險(xiǎn)保障基金均持股17%，并列第二大股東；九盛資產(chǎn)持股比例則被稀釋至9.7%，為第四大股東；杭州城投、蕭山國際、錢江世紀(jì)城分別持股9%、5.6%、3.4%。4家浙江國企合計(jì)持股比例將達(dá)到51%。

　　股權(quán)變更后，信泰人壽迎來董事會換屆。7月12日，信泰人壽公告稱，經(jīng)公司股東大會選舉，并經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局核準(zhǔn)任職資格后，公司任命吳斌、王君波、楚靜、苑莉、翁國民、郭金龍、劉賢斐為第四屆董事會董事。

　　據(jù)第2季度償付能力報(bào)告，執(zhí)行董事吳斌、王君波均來自信泰人壽第一大股東物產(chǎn)中大，非執(zhí)行董事楚靜、苑莉分別來自信泰人壽并列第二大股東存款保險(xiǎn)基金和保險(xiǎn)保障基金，翁國民、郭金龍、劉賢斐則為獨(dú)立董事。

　　目前，信泰人壽董事會共有7位董事，且此前的6位董事均已退出，包括現(xiàn)任董事長譚寧、副董事長夏永潮、原董事長鄒平笙以及費(fèi)安玲、劉瑋、汪卉。

　　據(jù)業(yè)界猜測，吳斌或?qū)⒊蔀樾盘┤藟鄣谖迦巍罢崎T人”。還有消息稱，吳斌接棒董事長后，譚寧或?qū)?dān)任總經(jīng)理。對此，信泰人壽向時(shí)代財(cái)經(jīng)表示，具體情況請以官方網(wǎng)站相關(guān)信息披露內(nèi)容為準(zhǔn)。

　　新股東物產(chǎn)中大盈利下滑

　　信泰人壽大股東物產(chǎn)中大成立于1992年，前身為浙江省物資局，1996年改制為集團(tuán)公司。物產(chǎn)中大是浙江省省屬特大型國有控股上市公司，2015年完成混合所有制改革并實(shí)現(xiàn)整體上市。目前，物產(chǎn)中大業(yè)務(wù)涵蓋智慧供應(yīng)鏈集成服務(wù)、金融服務(wù)、高端制造等。

　　最近兩年，物產(chǎn)中大的業(yè)績并不理想。2022年、2023年，該公司營業(yè)收入分別為5765.49億元、5801.61億元，同比增長2.49%、0.63%；歸母凈利潤分別為39.11億元、36.17億元，同比下降1.85%、7.85%。

　　今年一季度，物產(chǎn)中大營收同比增長3.78%至1329.38億元，歸母凈利潤同比下滑14.50%至8.28億元。截至一季度末，物產(chǎn)中大資產(chǎn)總計(jì)2040.31億元，負(fù)債合計(jì)1509.49億元，資產(chǎn)負(fù)債率73.98%，較上年末增長4.88個(gè)百分點(diǎn)。

　　不久前，物產(chǎn)中大更是遭遇一場資產(chǎn)丟失風(fēng)波。6月13日，有消息稱，物產(chǎn)中大從一家俄羅斯銅廠購買2000噸精煉銅，本應(yīng)于5月交貨，但這批貨物沒有來到港口。該貿(mào)易由物產(chǎn)中大子公司物產(chǎn)中大國際運(yùn)作，根據(jù)航運(yùn)公司記錄，這些金屬被列為價(jià)格較低的花崗巖，可能已經(jīng)運(yùn)到土耳其。

　　隨后，物產(chǎn)中大回應(yīng)稱，公司正在向物產(chǎn)中大國際進(jìn)一步核實(shí)情況，并表示公司具有完善的內(nèi)控制度，能夠有效管理和控制貿(mào)易業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，保障公司在國際貿(mào)易中合法合規(guī)運(yùn)營。

　　物產(chǎn)中大在公告中還提及，上述事項(xiàng)涉及金額約2000萬美元（約1.1億元人民幣），占公司歸母凈利潤較小，對公司后續(xù)經(jīng)營不會產(chǎn)生較大影響。物產(chǎn)中大告訴時(shí)代財(cái)經(jīng)，目前沒有后續(xù)進(jìn)展，核實(shí)清楚后會公告披露。

　　此外，在金融領(lǐng)域，目前物產(chǎn)中大僅參股信泰人壽1家金融機(jī)構(gòu)。年報(bào)顯示，2023年，物產(chǎn)中大金融服務(wù)板塊實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入149.50億元，占公司營業(yè)收入2.58%；利潤總額9.78億元，貢獻(xiàn)占比13.40%。

　　信泰人壽業(yè)績承壓

　　雖然信泰人壽的股權(quán)問題和管理層基本落定，但經(jīng)營業(yè)績?nèi)悦媾R一定壓力。

　　2018年-2022年，信泰人壽分別實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入73.90億元、209.57億元、454.50億元、489.90億元、483.36億元；凈利潤分別為0.37億元、0.75億元、1.23億元、2.75億元、3.13億元。

　　2023年，信泰人壽實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入536億元。自2023年下半年開始，信泰人壽償付能力報(bào)告均未披露凈利潤情況。但2023年上半年，信泰人壽已經(jīng)出現(xiàn)4.63億元的虧損。

　　據(jù)2024年第2季度償付能力報(bào)告，信泰人壽2季度實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入120.55億元，上半年實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入359.58億元。截至2季度末，信泰人壽總資產(chǎn)為2665.34億元，較2023年末增長約317億元。

　　截至2024年2季度末，信泰人壽綜合償付能力充足率較上季度下降4.45個(gè)百分點(diǎn)，為117.93%，逼近監(jiān)管紅線。按監(jiān)管規(guī)定，綜合償付能力充足率不低于100%。

　　另外，信泰人壽的產(chǎn)品也遭到消費(fèi)者投訴 【下載黑貓投訴客戶端】。據(jù)報(bào)道稱，湖北一名退休女教師張女士經(jīng)熟人介紹，花30萬元購買一份年利率3.6%的理財(cái)產(chǎn)品，直到今年5月才發(fā)現(xiàn)，這是一份信泰人壽的終身壽險(xiǎn)，交費(fèi)期為10年，每年的保險(xiǎn)費(fèi)是30萬元。

　　該名女教師稱，得知當(dāng)初買的是一份保險(xiǎn)后，自己便要求退保，但信泰人壽的工作人員告知她，如果現(xiàn)在退保，保單現(xiàn)金價(jià)值只有四萬兩千元，對此她難以接受。

　　對于此事，信泰人壽回復(fù)時(shí)代財(cái)經(jīng)，該事件發(fā)生后，我司第一時(shí)間調(diào)取客戶投保時(shí)留存的影像件等資料進(jìn)行復(fù)核，湖北客戶張女士在投保、核驗(yàn)身份、扣款、簽名等環(huán)節(jié)均收到短信提示或人臉識別認(rèn)證等，不存在客戶不知情購買保險(xiǎn)產(chǎn)品、不是客戶本人簽名這一問題。

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責(zé)任編輯：李琳琳