工銀安盛人壽迎新帥 王都富出任董事長 背靠“大樹”仍難盈利如何解題?

工銀安盛人壽迎新帥 王都富出任董事長 背靠“大樹”仍難盈利如何解題?
2024年05月22日 19:12 市場資訊

  來源:財聯(lián)社

  5月22日,工銀安盛人壽發(fā)布公告稱,自2024年5月13日起,王都富擔(dān)任公司董事長、執(zhí)行董事的職務(wù)。

  據(jù)悉,王都富曾在工商銀行系統(tǒng)有30余年工作經(jīng)歷。不過,出任工銀安盛人壽董事長,他要面對的難題亦有不少。

  今年一季度,工銀安盛人壽總保費收入同比增長20%,但凈利潤卻同比下滑90%。值得注意的是,自2023年8月以來,監(jiān)管部門要求銀保渠道嚴(yán)格執(zhí)行“報行合一”,作為銀行系險企,工銀安盛人壽如何轉(zhuǎn)型備受市場關(guān)注。

  在王都富看來,近年來壽險行業(yè)負(fù)債端以隱形剛兌、成本提升為代價大幅增長,使得資產(chǎn)端不得不增配高風(fēng)險權(quán)益類資產(chǎn),在利率下行、市場波動大環(huán)境下,帶來巨大的利差損風(fēng)險。

  同時,行業(yè)同質(zhì)化競爭嚴(yán)重,費用管理粗放,造成費差損風(fēng)險。監(jiān)管部門先后出臺了包括“報行合一”政策在內(nèi)的一系列嚴(yán)監(jiān)管政策,不僅引導(dǎo)行業(yè)降本增效,防范化解風(fēng)險,還將重塑行業(yè)經(jīng)營邏輯和發(fā)展路徑?!半m然行業(yè)積極轉(zhuǎn)型,但是化解存量風(fēng)險、培育新的經(jīng)營模式仍需時日,行業(yè)在轉(zhuǎn)型發(fā)展的有效路徑上仍需加快探索。工銀安盛人壽將通過實施集團融入工程與資負(fù)統(tǒng)籌工程,探索銀保轉(zhuǎn)型方案?!蓖醵几槐硎尽?/p>

  工銀安盛人壽新任掌門人就位,王都富出任董事長

  自2022年12月馬健辭任,工銀安盛的董事長職位便處于空缺狀態(tài)。

  如今,在掌門人空缺一年半后,工銀安盛人壽終于迎來新的繼任者。5月22日,工銀安盛人壽發(fā)布公告,根據(jù)公司股東會第四十三次會議決議,并經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn),自2024年5月13日起,王都富擔(dān)任公司董事長、執(zhí)行董事的職務(wù)。

  公開資料顯示,王都富1971年出生,1993年加入工商銀行,在浙江分行擔(dān)任行領(lǐng)導(dǎo)秘書,后到總行辦公室擔(dān)任處長、辦公室副主任。2011年7月起赴江蘇分行,先后擔(dān)任南京分行副行長、黨委副書記,江蘇分行副行長兼營業(yè)部黨委書記、總經(jīng)理。

  2016年,王都富重回工商銀行總行,先后出任牡丹卡中心執(zhí)行副總裁、總裁。2021年,出任工商銀行北京分行副行長。

  今年年初,王都富出任工銀安盛人壽黨委書記一職。知情人士介紹,自到工銀安盛人壽之后,王都富就積極推動公司加快融入工商銀行體系。

  值得注意的是,今年4月,在該公司擔(dān)任總裁職務(wù)長達7年之久的吳茜被報將出任工銀理財黨委書記、董事長。業(yè)內(nèi)人士表示,目前公司的新任總裁人選已經(jīng)落定。

  日前,國家金融監(jiān)督管理總局批復(fù),已核準(zhǔn)張濤工銀安盛人壽副總經(jīng)理的任職資格。至此,除總裁外,工銀安盛人壽的新一屆高管層已基本到位,包括:董事長王都富、副總裁陶仲偉、首席投資官郭晉魯、首席精算師喻凌燕、紀(jì)委書記周宏、副總經(jīng)理張濤。

  一季度工銀安盛人壽實現(xiàn)凈利潤0.28億元,同比下滑90%

  工銀安盛成立至今已有近25個年頭,原名金盛人壽,最初由外資股東控股,2012年,中國工商銀行入主后獲得控股權(quán),該公司的經(jīng)營業(yè)務(wù)也隨之由外資主導(dǎo)轉(zhuǎn)向內(nèi)資主導(dǎo)。

  自2012年中國工商銀行成為控股股東后,該險企于次年扭虧為盈,之后幾年穩(wěn)步攀升,但在2022年出現(xiàn)10年來的首虧。

  數(shù)據(jù)顯示,2019年—2023年,工銀安盛人壽實現(xiàn)保險業(yè)務(wù)收入分別為542.1億元、479.63億元、465.74億元、491.22億元、404.95億元,凈利潤分別為9.83億元、12.56億元、16.92億元、-7.09億元、4.45億元。

  2024年一季度,工銀安盛人壽實現(xiàn)總保費收入196.22億元,同比增長20%,期交保費47.79億元,同比增長13%。此外,公司新業(yè)務(wù)價值同比增長22%。

  值得注意的是,公司增收不增利依舊,工銀安盛一季度實現(xiàn)凈利潤0.28億元,同比下降90%。

  未來個險如何發(fā)力,銀保渠道規(guī)模與價值怎樣平衡?

  當(dāng)前,壽險行業(yè)經(jīng)營的內(nèi)外環(huán)境發(fā)生重大改變。尤其,2023年8月以來,監(jiān)管部門要求銀保渠道嚴(yán)格執(zhí)行“報行合一”,渠道競爭的焦點或?qū)⒉辉偈琴M用水平。

  工銀作為工銀安盛的母公司,無疑是工銀安盛人壽最大的保費收入來源渠道,但銀保渠道來的保費收入大多是賠本賺吆喝,對公司的利潤貢獻度極低。

  作為銀行系險企,工銀安盛人壽又將如何平衡規(guī)模與價值,與銀行在合作模式及產(chǎn)品保障方案上協(xié)同呢?

  今年4月,王都富在公開接受采訪時表示,工銀安盛將協(xié)同工銀集團,通過實施集團融入工程與資負(fù)統(tǒng)籌工程來探索銀保轉(zhuǎn)型方案。

  其中,集團融入工程方面,公司將協(xié)同工銀集團,深挖集團個人、法人客戶,將公司產(chǎn)品嵌入母行個人、機構(gòu)、公司三大客戶營銷服務(wù)體系,提升業(yè)務(wù)覆蓋面和產(chǎn)品滲透率。

  在資負(fù)統(tǒng)籌方面,工銀安盛人壽將在資產(chǎn)負(fù)債平衡管理基礎(chǔ)上優(yōu)化負(fù)債結(jié)構(gòu),圍繞客戶康養(yǎng)需求,公司還將與工銀集團合作探索養(yǎng)老社區(qū)建設(shè),構(gòu)建非金融增值服務(wù)體系。

  此外,在日前召開2024年第一期個險渠道Top50總監(jiān)論壇上,工銀安盛人壽提出,將通過推動價值轉(zhuǎn)型及隊伍全員訓(xùn)練健康養(yǎng)老產(chǎn)品銷售技能,引導(dǎo)長繳期產(chǎn)品銷售,助力渠道產(chǎn)品結(jié)構(gòu)優(yōu)化及提升渠道價值貢獻。

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責(zé)任編輯:曹睿潼

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