新華財(cái)經(jīng)和面包財(cái)經(jīng)根據(jù)相關(guān)監(jiān)管部門公開通報(bào)的處罰信息，對(duì)壽險(xiǎn)公司2024年第一季度的違規(guī)處罰數(shù)據(jù)進(jìn)行了統(tǒng)計(jì)分析，從罰單數(shù)量、罰款金額等角度透視壽險(xiǎn)公司合規(guī)情況。金融監(jiān)管部門主要包括中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)，國(guó)家金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)、國(guó)家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)。

以處罰公告日統(tǒng)計(jì)，2024年第一季度，共有29家壽險(xiǎn)公司收到金融監(jiān)管部門出具的罰單，罰沒金額合計(jì)超2600萬元。

其中，國(guó)家金融監(jiān)管總局及分局共對(duì)壽險(xiǎn)公司開出124張罰單，涉及金額超過1700萬元，處罰事由方面主要涉及上報(bào)數(shù)據(jù)不真實(shí)及銷售誤導(dǎo)及等方面。

人民銀行及分支機(jī)構(gòu)在一季度對(duì)壽險(xiǎn)公司共發(fā)出了兩張大額罰單，金額均超過400萬元，處罰事由均涉及客戶身份識(shí)別。

一季度29家壽險(xiǎn)公司收到監(jiān)管部門罰單

根據(jù)相關(guān)監(jiān)管部門公開通報(bào)的處罰信息，以處罰公告日統(tǒng)計(jì)，2024年第一季度，共有29家壽險(xiǎn)公司收到金融監(jiān)管部門出具的罰單，罰單數(shù)量超過100張（包括分支機(jī)構(gòu)收到罰單），被罰沒金額超過2600萬元。

圖1：一季度壽險(xiǎn)公司罰單數(shù)及處罰金額情況

從單家機(jī)構(gòu)來看，一季度，共有三家機(jī)構(gòu)罰單數(shù)超過10張，分別為平安人壽、中國(guó)人壽及人保壽險(xiǎn)。

處罰金額方面，2024年第一季度，共有三家壽險(xiǎn)公司被罰金額超過400萬元，分別是平安人壽、新華人壽及中國(guó)人壽。

金融監(jiān)管總局處罰事由：主要涉及數(shù)據(jù)不真實(shí)、銷售誤導(dǎo)等

一季度，國(guó)家金融監(jiān)管總局及分局共對(duì)壽險(xiǎn)企業(yè)開出124張罰單，涉及金額超過1700萬元，事由主要涉及上報(bào)數(shù)據(jù)不真實(shí)及銷售誤導(dǎo)等方面。

  數(shù)據(jù)不真實(shí)方面，2024年3月27日，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司博爾塔拉蒙古自治州分公司曾因未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或備案的保險(xiǎn)費(fèi)率導(dǎo)致多收保費(fèi)、虛掛保險(xiǎn)代理人業(yè)務(wù)套取傭金、代理人執(zhí)業(yè)登記信息不真實(shí)等事由被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局博爾塔拉監(jiān)管分局警告并處罰款和沒收違法所得共計(jì)78.78萬元。

圖2：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局博爾塔拉監(jiān)管分局處罰信息公示表

2024年1月，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司淮安市分公司因財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)；給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外利益被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局淮安監(jiān)管分局罰款49萬元。

圖3：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局淮安監(jiān)管分局公示表

此外，2024年1月，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司克孜勒蘇柯爾克孜自治州分公司因傭金數(shù)據(jù)不真實(shí)；未如實(shí)告知保險(xiǎn)責(zé)任，欺騙被保險(xiǎn)人；利用開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為他人牟取不正當(dāng)利益等事由被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局克孜勒蘇監(jiān)管分局罰款43萬元。

銷售誤導(dǎo)方面，2024年1月，中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司連云港中心支公司因銷售誤導(dǎo)、編制虛假財(cái)務(wù)資料、虛假承保、未按監(jiān)管規(guī)定開展許可證公示等原因被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局連云港監(jiān)管分局警告并處罰款60萬元。

圖4：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局連云港監(jiān)管分局公示表

此外，2024年3月，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局公布的行政處罰信息顯示，泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司海南分公司因銷售誤導(dǎo)，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局罰款5萬元。

人民銀行罰單：均涉及客戶身份識(shí)別

一季度，人民銀行開出的以壽險(xiǎn)公司為處罰對(duì)象的罰單數(shù)為2張。

具體來看，2023年一季度，新華人壽及平安人壽被人民銀行開出處罰金額超過400萬元以上的大額罰單，處罰事由均涉及客戶身份識(shí)別。

其中，2024年1月，根據(jù)中國(guó)人民銀行北京市分行行政處罰信息公示顯示，新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告”等事由被中國(guó)人民銀行北京市分行罰款428.74萬元。

此外，2024年3月，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局公布的行政處罰信息顯示，泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司海南分公司因銷售誤導(dǎo)，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局罰款5萬元。

圖5：中國(guó)人民銀行監(jiān)管處罰信息

同時(shí)，時(shí)任新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司副總裁龔某峰因?qū)ξ窗凑找?guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)負(fù)有直接責(zé)任，被人民銀行罰款4.36萬。

時(shí)任新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司副總裁于某剛因未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告被人民銀行罰款4.3萬元。

此外，2024年1月，中國(guó)人民銀行深圳市分行行政處罰公示表顯示，平安人壽也曾因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)被中國(guó)人民銀行深圳市分行罰款480萬元。

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