“自己也不知道都買了哪些保險(xiǎn)”，“我的保單都在哪里查詢”，“家人有多少保單，風(fēng)險(xiǎn)是否齊全，該怎樣優(yōu)化？”……伴隨著國民保障意識(shí)的逐步提升，我國人均保單數(shù)量也在逐年增加。然而很多人在購買保險(xiǎn)后，往往不會(huì)進(jìn)行分類整理，對(duì)所購買的產(chǎn)品和具體保障內(nèi)容知之甚少，記不起購買過哪些保險(xiǎn)，不知道家庭風(fēng)險(xiǎn)保障是否合理，甚至也不清楚何時(shí)需要繳納保費(fèi)。有可能出現(xiàn)保障斷層，或錯(cuò)過理賠期限等情況，導(dǎo)致發(fā)生意外情況后不能及時(shí)獲得理賠。

為此，水滴保特別上線智能保單托管功能，基于AI技術(shù)，通過OCR識(shí)別，數(shù)據(jù)歸類分析等能力，一站式為客戶提供高效保單整理、家庭保障信息同步、風(fēng)險(xiǎn)缺口檢視等功能，清晰呈現(xiàn)家庭成員保障責(zé)任，輔助經(jīng)紀(jì)人為客戶提供更專業(yè)、科學(xué)、個(gè)性化的家庭保障方案，保單托管功能也是水滴保打造全景式保險(xiǎn)營銷新生態(tài)的重要環(huán)節(jié)。

智能保單托管，家庭保障一目了然

王女士此前購買過多份保險(xiǎn)，但因時(shí)間久遠(yuǎn)，保障內(nèi)容難以記起，多份保險(xiǎn)因?yàn)橥浝m(xù)保而失效。在水滴保線下經(jīng)紀(jì)人的幫助下，通過智能保單托管功能，為王女士全面梳理了年度保費(fèi)繳納清單，并全面分析了王女士個(gè)人保障情況，發(fā)現(xiàn)存在保障單一的問題，建議其補(bǔ)充了必要的醫(yī)療和重疾保障。

事實(shí)上，像王女士這樣的客戶并不少見。保單作為投保人的重要購險(xiǎn)憑證，也是理賠環(huán)節(jié)的重要依據(jù)，一定要妥善保存并科學(xué)梳理。水滴保智能保單托管功能，能夠?qū)崿F(xiàn)保單的電子化管理，外幣保單也可實(shí)現(xiàn)匯率轉(zhuǎn)化和統(tǒng)一托管，方便客戶隨時(shí)查詢。

客戶及其家庭成員可以通過微信公眾號(hào)查到家庭成員彼此保單，每個(gè)家庭人員擁有的保單明細(xì)、承保公司、保障責(zé)任、保障期限、保費(fèi)多少、家庭保障缺口、需要補(bǔ)充的保障類型等內(nèi)容，都分析的清清楚楚，明明白白。

高效賦能經(jīng)紀(jì)人，為客戶科學(xué)配置保障方案

目前市面上保險(xiǎn)產(chǎn)品不計(jì)其數(shù)，保險(xiǎn)類型復(fù)雜多樣，新老產(chǎn)品更新迭代迅速。每位保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人需要處理的保單數(shù)量龐大，逐單整理費(fèi)時(shí)費(fèi)力，且容易出現(xiàn)疏漏，晦澀冗長的保險(xiǎn)條款也增加了客戶理解難度，單獨(dú)依靠保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人自身力量，很難為客戶提供高質(zhì)量的保險(xiǎn)服務(wù)。

水滴保上線的智能保單托管功能，極大地簡化了經(jīng)紀(jì)人的工作。在經(jīng)客戶授權(quán)后，經(jīng)紀(jì)人可通過小程序快速上傳保單文件，支持PDF和圖片格式，操作非常便捷。系統(tǒng)將通過OCR智能識(shí)別保單內(nèi)容，并輔以人工質(zhì)檢，以保障保單信息錄入的準(zhǔn)確性。已錄入的保單還支持Excel格式導(dǎo)出，易于內(nèi)容管理和保存。

保單上傳后，無需經(jīng)紀(jì)人操作，由智能AI和專業(yè)團(tuán)隊(duì)共同解析，可生成家庭保單全景分析報(bào)告。報(bào)告主次分明，易讀性強(qiáng)，對(duì)保單分析深入透徹，責(zé)任清晰明了，語言表述通俗易懂，即使非專業(yè)人士也能輕松理解保障細(xì)節(jié)，方便經(jīng)紀(jì)人根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)缺口進(jìn)行科學(xué)的家庭保障規(guī)劃。

水滴保線下經(jīng)紀(jì)渠道相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，水滴將結(jié)合自身科技能力，為經(jīng)紀(jì)人打造全景式保險(xiǎn)營銷新生態(tài)。智能保單托管功能作為承接生態(tài)的第一環(huán)，未來還將陸續(xù)上線KYC風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告、家辦顧問輸出解決方案等全系列線上化智能服務(wù)功能，旨在為經(jīng)紀(jì)人提供更便捷、更智能的保險(xiǎn)展業(yè)工具，為客戶提供更全面的保障和更好的服務(wù)體驗(yàn)，為行業(yè)帶來效率和服務(wù)質(zhì)量的提升。