近日，國(guó)家金融監(jiān)管總局網(wǎng)站行政處罰信息顯示，中國(guó)人壽保險(xiǎn)郟縣支公司和原支公司負(fù)責(zé)人于恩恒雙雙領(lǐng)罰單。其中，于恩恒因在保險(xiǎn)從業(yè)期間實(shí)施詐騙犯罪行為，被終身禁業(yè)。
另?yè)?jù)裁判文書(shū)網(wǎng)顯示，于恩恒在職期間利用職務(wù)便利，采用私刻公章、虛開(kāi)保險(xiǎn)憑證等手段，以高息為誘餌，合計(jì)詐騙40余名被害人共計(jì)2408萬(wàn)余元，并將大部分款項(xiàng)用于個(gè)人炒股、歸還個(gè)人欠款及利息，構(gòu)成詐騙罪。最終被法院判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身。
一人被終身禁業(yè)
9月15日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局平頂山監(jiān)管分局行政處罰信息公開(kāi)表顯示，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司郟縣支公司，以及時(shí)任時(shí)任中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司郟縣支公司負(fù)責(zé)人于恩恒被處罰。主要違法違規(guī)事實(shí)包括：內(nèi)控管理不到位；于恩恒保險(xiǎn)從業(yè)期間實(shí)施詐騙犯罪行為。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百一十六條、第一百七十七條，《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條、第六十九條規(guī)定，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局平頂山監(jiān)管分局對(duì)中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司郟縣支公司警告并處罰款1萬(wàn)元，對(duì)于恩恒禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)終身。
詐騙40人共2408萬(wàn)元
被判無(wú)期徒刑
基金君查詢裁判文書(shū)網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，前述被終身禁業(yè)的于恩恒出生于1968年，本科文化程度，原中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司郟縣支公司經(jīng)理，2016年7月7日，因涉嫌犯詐騙罪被刑事拘留，同年8月10日被逮捕。
根據(jù)二審刑事裁定書(shū)，2013年10月至2015年12月期間，于恩恒在擔(dān)任人壽保險(xiǎn)郟縣支公司經(jīng)理及郟縣小額人身保險(xiǎn)辦公室主任期間，利用職務(wù)便利,隱瞞“永泰年金”保險(xiǎn)項(xiàng)目已停止銷(xiāo)售的事實(shí)真相,采用開(kāi)具虛假憑證、支付2%-3.5%不等高息的手段騙取錢(qián)財(cái)；期間又以為公司墊支保費(fèi)完成任務(wù)和為開(kāi)展小額人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)墊資為由，通過(guò)支付2%-3.5%不等高息、出具加蓋其私刻公司印章的單據(jù)等手段騙取錢(qián)財(cái)。
案發(fā)時(shí)，于恩恒已累計(jì)騙取40余名被害人2408.48萬(wàn)元。經(jīng)司法會(huì)計(jì)鑒定，于恩恒除將所詐騙款項(xiàng)中少部分資金用于支出“人壽保險(xiǎn)郟縣支公司”費(fèi)用、墊支保費(fèi)未退還外，其余款項(xiàng)均用于個(gè)人炒股、歸還個(gè)人欠款及支付所借款項(xiàng)的利息。且案發(fā)后，上述被害人的損失均未追回。
法院認(rèn)為，被告人于恩恒以非法占有為目的，采用開(kāi)具虛假憑證、支付高息、出具加蓋其私刻公司印章的單據(jù)等手段騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)依法懲處。
依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》相關(guān)規(guī)定，法院以詐騙罪判處被告人于恩恒無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，責(zé)令被告人于恩恒將違法所得人民幣2302.18萬(wàn)元退賠被害人。且二審駁回上訴，維持原判。
欄目主編：趙翰露
文字編輯：房穎
本文作者：中國(guó)基金報(bào) 憶山
題圖來(lái)源：上觀題圖
圖片編輯：笪曦